誠志股份：清華控股集團(tuán)財務(wù)有限公司風(fēng)險評估報告

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1、清華控股集團(tuán)財務(wù)有限公司風(fēng)險評估報告清華控股集團(tuán)財務(wù)有限公司風(fēng)險評估報告一、財務(wù)公司基本情況清華控股集團(tuán)財務(wù)有限公司（以下簡稱“財務(wù)公司”）于2015年4月9日獲得金融許可證，于2015年4月13日取得營業(yè)執(zhí)照，是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局批準(zhǔn)成立的非銀行金融機(jī)構(gòu)。注冊地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路1號院8號樓清華科技園科技大廈A座10層法定代表人：張文娟金融許可證機(jī)構(gòu)編碼：L0210H211000001統(tǒng)一社會信用代碼：9111010833557097XM注冊資本：30億元人民幣，由清華控股有限公司出資30億元

2、，占比100%。經(jīng)營范圍：1、對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問、信用鑒證及相關(guān)的咨詢、代理業(yè)務(wù)；2、協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；3、經(jīng)批準(zhǔn)的保險代理業(yè)務(wù)；4、對成員單位提供擔(dān)保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6、對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；7、辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、清算方案設(shè)計；8、吸收成員單位的存款；9、對成員單位辦理貸款及融資租賃；10、從事同業(yè)拆借。二、財務(wù)公司內(nèi)部控制的基本情況（一）控制環(huán)境財務(wù)公司不設(shè)股東會。由股東負(fù)責(zé)審議決定《公司章程》中規(guī)定的各項事項。股東下設(shè)監(jiān)事會，是財務(wù)公司的監(jiān)

3、督機(jī)構(gòu)，向股東負(fù)責(zé)，主要對財務(wù)公司董事會及其成員和總經(jīng)理等高級管理人員履職、盡職情況進(jìn)行監(jiān)督，防止其濫用職權(quán)，維護(hù)股東的合法權(quán)益。董事會，是財務(wù)公司股東的常設(shè)執(zhí)行機(jī)構(gòu)，履行財務(wù)公司戰(zhàn)略決策職能。董事會下設(shè)三個專門委員會，分別為：風(fēng)險管理委員會、審計稽核委員會和提名、薪酬與考核委員會。上述三個委員會主要負(fù)責(zé)對財務(wù)公司風(fēng)險管理、稽核審計及薪酬考核做全面領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)在職權(quán)范圍內(nèi)協(xié)助董事會審定財務(wù)公司的風(fēng)險1清華控股集團(tuán)財務(wù)有限公司風(fēng)險評估報告戰(zhàn)略、風(fēng)險管理政策，對財務(wù)公司內(nèi)部控制、財務(wù)信息、內(nèi)部審計、人員任命及考核機(jī)制進(jìn)行監(jiān)督。

4、財務(wù)公司高級管理人員負(fù)責(zé)財務(wù)公司日常經(jīng)營、管理的具體執(zhí)行，對董事會負(fù)責(zé)。財務(wù)公司高級管理人員根據(jù)法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定，在授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)?？偨?jīng)理領(lǐng)導(dǎo)的經(jīng)營管理層下設(shè)信貸審查委員會，是財務(wù)公司負(fù)責(zé)對授信、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)和承兌、擔(dān)保及其他與財務(wù)公司信貸管理有關(guān)的業(yè)務(wù)進(jìn)行評審的機(jī)構(gòu)。財務(wù)公司共設(shè)立了七個部門，其中風(fēng)險管理部、稽核審計部直接向董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會、審計稽核委員會匯報相關(guān)工作。內(nèi)部控制制度體系具體內(nèi)容如下：1、公司治理：根據(jù)現(xiàn)代公司治理結(jié)構(gòu)要求，按照“三會分設(shè)、三權(quán)分開、有效制約、協(xié)調(diào)發(fā)展”的原則設(shè)立董

5、事會、監(jiān)事會，按照經(jīng)營監(jiān)督反饋系統(tǒng)互相制衡的原則設(shè)置公司組織結(jié)構(gòu)。董事會下設(shè)三個專業(yè)委員會，包括：風(fēng)險管理委員會、審計稽核委員會和提名、薪酬與考核委員會。風(fēng)險管理委員會是董事會常設(shè)工作機(jī)構(gòu)，主要負(fù)責(zé)：（1）對國內(nèi)、外同行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢和變化趨勢進(jìn)行分析判斷，結(jié)合國家和行業(yè)有關(guān)方針政策，按照風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策、內(nèi)部控制規(guī)章制度，制定、審核執(zhí)行財務(wù)公司風(fēng)險管理的工作方針和基本辦法；（2）審議風(fēng)險管理的中長期戰(zhàn)略和總體規(guī)劃，制定風(fēng)險控制的指導(dǎo)性原則，審議財務(wù)公司信用風(fēng)險、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險等重大風(fēng)險管理和內(nèi)部控制操作管理辦法、

6、制度；（3）審議財務(wù)公司風(fēng)險管理年度目標(biāo)和計劃，并對風(fēng)險管理年度目標(biāo)和計劃進(jìn)行調(diào)整；（4）審議財務(wù)公司授信資產(chǎn)風(fēng)險狀況，對有關(guān)職能部門監(jiān)控和改善資產(chǎn)質(zhì)量、加強(qiáng)風(fēng)險管理情況進(jìn)行總體評價，提出改進(jìn)意見；（5）審議風(fēng)險管理部門報送的風(fēng)險管理工作報告；（6）檢查有關(guān)職能部門落實風(fēng)險管理委員會決議情況，檢查有關(guān)部門制定的風(fēng)險管理政策、措施，檢查各部門的風(fēng)險管理工作，審議各部門經(jīng)營中與風(fēng)險管理有關(guān)的重大異常情況的處理方案；（7）董事會授權(quán)的其它事宜。審計稽核委員會的主要職責(zé)權(quán)限：（1）根據(jù)董事會授權(quán)，對經(jīng)營管理層工作情況進(jìn)行監(jiān)督；（

7、2）監(jiān)督及評價財務(wù)公司的內(nèi)部控制及內(nèi)部審計制度及其實施；2清華控股集團(tuán)財務(wù)有限公司風(fēng)險評估報告（3）審核財務(wù)公司的財務(wù)報告及財務(wù)報告程序，審查財務(wù)公司會計信息及其重大事項披露；（4）監(jiān)督和促進(jìn)內(nèi)部審計和外部審計之間的溝通；（5）提議聘用、更換或解聘為財務(wù)公司審計的會計師事務(wù)所；（6）對稽核審計部和稽核審計人員盡責(zé)情況及工作考核提出意見；（7）對經(jīng)董事會審議決定的有關(guān)事項的實施情況進(jìn)行監(jiān)督；（8）經(jīng)董事會授權(quán)的其它事宜。提名、薪酬與考核委員主要職責(zé)權(quán)限：（1）研究和制定董事和高級管理人員的選擇標(biāo)準(zhǔn)和程序，審查董事和高級管理

8、人員的資格并提出任免建議。（2）制定、審查財務(wù)公司董事及高級管理人員的薪酬制度、政策與方案；（3）審查財務(wù)公司董事及高級管理人員的履行職責(zé)情況并對其進(jìn)行年度績效考評；（4）負(fù)責(zé)對財務(wù)公司薪酬制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督；（5）董事會授權(quán)的其他事宜。資金結(jié)算部主要負(fù)責(zé)建立財務(wù)公司資金結(jié)算體系，實施資金結(jié)算業(yè)務(wù)；設(shè)計集團(tuán)及成員單