誠志股份：清華控股集團財務有限公司風險評估報告

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1、清華控股集團財務有限公司風險評估報告清華控股集團財務有限公司風險評估報告一、財務公司基本情況清華控股集團財務有限公司（以下簡稱“財務公司”）于2015年4月9日獲得金融許可證，于2015年4月13日取得營業(yè)執(zhí)照，是經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局批準成立的非銀行金融機構。注冊地址：北京市海淀區(qū)中關村東路1號院8號樓清華科技園科技大廈A座10層法定代表人：張文娟金融許可證機構編碼：L0210H211000001統(tǒng)一社會信用代碼：9111010833557097XM注冊資本：30億元人民幣，由清華控股有限公司出資30億元

2、，占比100%。經(jīng)營范圍：1、對成員單位辦理財務和融資顧問、信用鑒證及相關的咨詢、代理業(yè)務；2、協(xié)助成員單位實現(xiàn)交易款項的收付；3、經(jīng)批準的保險代理業(yè)務；4、對成員單位提供擔保；5、辦理成員單位之間的委托貸款；6、對成員單位辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；7、辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應的結(jié)算、清算方案設計；8、吸收成員單位的存款；9、對成員單位辦理貸款及融資租賃；10、從事同業(yè)拆借。二、財務公司內(nèi)部控制的基本情況（一）控制環(huán)境財務公司不設股東會。由股東負責審議決定《公司章程》中規(guī)定的各項事項。股東下設監(jiān)事會，是財務公司的監(jiān)

3、督機構，向股東負責，主要對財務公司董事會及其成員和總經(jīng)理等高級管理人員履職、盡職情況進行監(jiān)督，防止其濫用職權，維護股東的合法權益。董事會，是財務公司股東的常設執(zhí)行機構，履行財務公司戰(zhàn)略決策職能。董事會下設三個專門委員會，分別為：風險管理委員會、審計稽核委員會和提名、薪酬與考核委員會。上述三個委員會主要負責對財務公司風險管理、稽核審計及薪酬考核做全面領導，負責在職權范圍內(nèi)協(xié)助董事會審定財務公司的風險1清華控股集團財務有限公司風險評估報告戰(zhàn)略、風險管理政策，對財務公司內(nèi)部控制、財務信息、內(nèi)部審計、人員任命及考核機制進行監(jiān)督。

4、財務公司高級管理人員負責財務公司日常經(jīng)營、管理的具體執(zhí)行，對董事會負責。財務公司高級管理人員根據(jù)法律、法規(guī)和公司章程規(guī)定，在授權范圍內(nèi)行使職權?？偨?jīng)理領導的經(jīng)營管理層下設信貸審查委員會，是財務公司負責對授信、貸款、票據(jù)貼現(xiàn)和承兌、擔保及其他與財務公司信貸管理有關的業(yè)務進行評審的機構。財務公司共設立了七個部門，其中風險管理部、稽核審計部直接向董事會下設的風險管理委員會、審計稽核委員會匯報相關工作。內(nèi)部控制制度體系具體內(nèi)容如下：1、公司治理：根據(jù)現(xiàn)代公司治理結(jié)構要求，按照“三會分設、三權分開、有效制約、協(xié)調(diào)發(fā)展”的原則設立董

5、事會、監(jiān)事會，按照經(jīng)營監(jiān)督反饋系統(tǒng)互相制衡的原則設置公司組織結(jié)構。董事會下設三個專業(yè)委員會，包括：風險管理委員會、審計稽核委員會和提名、薪酬與考核委員會。風險管理委員會是董事會常設工作機構，主要負責：（1）對國內(nèi)、外同行業(yè)經(jīng)濟運行形勢和變化趨勢進行分析判斷，結(jié)合國家和行業(yè)有關方針政策，按照風險管理戰(zhàn)略、政策、內(nèi)部控制規(guī)章制度，制定、審核執(zhí)行財務公司風險管理的工作方針和基本辦法；（2）審議風險管理的中長期戰(zhàn)略和總體規(guī)劃，制定風險控制的指導性原則，審議財務公司信用風險、市場風險和操作風險等重大風險管理和內(nèi)部控制操作管理辦法、

6、制度；（3）審議財務公司風險管理年度目標和計劃，并對風險管理年度目標和計劃進行調(diào)整；（4）審議財務公司授信資產(chǎn)風險狀況，對有關職能部門監(jiān)控和改善資產(chǎn)質(zhì)量、加強風險管理情況進行總體評價，提出改進意見；（5）審議風險管理部門報送的風險管理工作報告；（6）檢查有關職能部門落實風險管理委員會決議情況，檢查有關部門制定的風險管理政策、措施，檢查各部門的風險管理工作，審議各部門經(jīng)營中與風險管理有關的重大異常情況的處理方案；（7）董事會授權的其它事宜。審計稽核委員會的主要職責權限：（1）根據(jù)董事會授權，對經(jīng)營管理層工作情況進行監(jiān)督；（

7、2）監(jiān)督及評價財務公司的內(nèi)部控制及內(nèi)部審計制度及其實施；2清華控股集團財務有限公司風險評估報告（3）審核財務公司的財務報告及財務報告程序，審查財務公司會計信息及其重大事項披露；（4）監(jiān)督和促進內(nèi)部審計和外部審計之間的溝通；（5）提議聘用、更換或解聘為財務公司審計的會計師事務所；（6）對稽核審計部和稽核審計人員盡責情況及工作考核提出意見；（7）對經(jīng)董事會審議決定的有關事項的實施情況進行監(jiān)督；（8）經(jīng)董事會授權的其它事宜。提名、薪酬與考核委員主要職責權限：（1）研究和制定董事和高級管理人員的選擇標準和程序，審查董事和高級管理

8、人員的資格并提出任免建議。（2）制定、審查財務公司董事及高級管理人員的薪酬制度、政策與方案；（3）審查財務公司董事及高級管理人員的履行職責情況并對其進行年度績效考評；（4）負責對財務公司薪酬制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督；（5）董事會授權的其他事宜。資金結(jié)算部主要負責建立財務公司資金結(jié)算體系，實施資金結(jié)算業(yè)務；設計集團及成員單