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《銀行合規(guī)文化建設(shè)心得》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、銀行合規(guī)文化建設(shè)心得合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險管理的一部分,同時也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分,如果將合規(guī)風(fēng)險管理作為企業(yè)文化建設(shè)的范疇,那合規(guī)風(fēng)險管理將停滯在意識領(lǐng)域,不利于銀行的風(fēng)險防范。如果銀行全行上下都嚴(yán)格遵守高標(biāo)準(zhǔn)的道德行為準(zhǔn)則,那么該銀行合規(guī)風(fēng)險的管理是最為有效的。近年來隨著銀行業(yè)監(jiān)管部門不斷加大監(jiān)管力度，銀行內(nèi)部的操作風(fēng)險專項治理，使大家都充分認(rèn)識到合規(guī)風(fēng)險管理、合規(guī)文化建設(shè)的重要性，但是，客觀而言，銀行的合規(guī)文化建設(shè)仍然處與剛起步階段，現(xiàn)狀不容樂觀。一是對于合規(guī)風(fēng)險、合規(guī)文化的認(rèn)識還存在偏差，這種認(rèn)識的偏差導(dǎo)致銀行在追求
2、金融創(chuàng)新，追求企業(yè)利潤的時候，忽視了合規(guī)風(fēng)險管理，忽視了銀行合規(guī)文化建設(shè)。二是銀行在進(jìn)行合規(guī)建設(shè)，制定設(shè)計合規(guī)制度體系時，未能全面考慮、覆蓋合規(guī)風(fēng)險管理或者說合規(guī)文化內(nèi)涵的各個層面。三是"規(guī)"的嚴(yán)肅性不強(qiáng)。銀行內(nèi)部各層次員工中，均不同程度存在輕視或無視銀行合規(guī)建設(shè)的問題，在大量的規(guī)章制度面前，有規(guī)不依、有章不循的現(xiàn)象時有發(fā)生。從近年來分析整個銀行業(yè)屢屢發(fā)生的一些案件得知，案發(fā)人大部分在基層支行，而建行的相應(yīng)的規(guī)章制度是齊全的，但基層網(wǎng)點屢查屢犯的問題還是較多的，這原因是多方面的，但一些老的觀念、方法在某些員工思想里還是存在的。
3、所以，要在全行員工中灌輸合規(guī)文化就顯得尤其重要?！ ∫?要努力建立和完善合格的"規(guī)" 有效的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制是銀行構(gòu)建全面風(fēng)險管理體系和有效內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，是合規(guī)文化形成的基礎(chǔ)。建立合規(guī)的風(fēng)險管理機(jī)制，急迫建立一系列合格的"規(guī)"。在我國銀行業(yè)股份制改革的背景下，銀行自身的公司治理、企業(yè)文化、組織結(jié)構(gòu)、發(fā)展戰(zhàn)略、人力資源、目標(biāo)市場需求和競爭環(huán)境、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度、績效考核和激勵機(jī)制等因素必須與市場競爭的客觀需要相匹配，并且應(yīng)隨著上述因素的不斷變化而動態(tài)的調(diào)整和保持。如果這個"規(guī)"本身不充分、不系統(tǒng)或者沒有得到及時修訂，就
4、會使銀行在客觀上處于違規(guī)的境地。建行已成立合規(guī)管理部門后，又頒布實施的《合規(guī)政策》和《合規(guī)工作管理辦法》，為實現(xiàn)合規(guī)管理提供了制度保障，為加強(qiáng)合規(guī)管理做好基礎(chǔ)性工作，使合規(guī)工作達(dá)到有規(guī)可循，有據(jù)可依。二.要創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制 許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個"規(guī)"在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個"規(guī)"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證。要切實建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織機(jī)構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績效管理等方面入手，梳理、整合
5、和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責(zé)制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理在風(fēng)險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。三.要將合規(guī)文化理念滲透到業(yè)務(wù)條線和基層崗位員工之中去 要實現(xiàn)銀行經(jīng)營目標(biāo)在就必須在合規(guī)價值觀念和合規(guī)文化的培育上有統(tǒng)一的合規(guī)要求和員工行為規(guī)范。加強(qiáng)合規(guī)文化的教育要從上至下樹立合規(guī)意識，以管理人員的合規(guī)理念感染和引導(dǎo)員工的合規(guī)行為。如要使員工熟練掌握合規(guī)知識，并能應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)用。要把合規(guī)管理要求結(jié)合到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實現(xiàn)流程控制、外
6、部檢查、員工自律三者有機(jī)的結(jié)合，盡量減少各類不應(yīng)有的合規(guī)風(fēng)險和操作風(fēng)險?！ ∷?要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線 從全國金融系統(tǒng)發(fā)生的案件表明，銀行違規(guī)違章行為經(jīng)常并時時發(fā)生，違規(guī)員工的共性就是缺乏法律法規(guī)知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認(rèn)識。因此，要用依法合規(guī)文化構(gòu)筑預(yù)防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強(qiáng)”。四種意識：一是合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經(jīng)驗辦事、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)；二是責(zé)任意識，應(yīng)本著對事業(yè)負(fù)責(zé)、對同志負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)，認(rèn)真執(zhí)行規(guī)章制度，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項要素；三是監(jiān)督意識，員
7、工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上，在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監(jiān)督別人不犯錯誤；四是保密意識，要做好銀行內(nèi)部發(fā)展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。三個加強(qiáng)是：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)處罰；二是加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責(zé)，在思想道德上筑起一道預(yù)防違規(guī)違紀(jì)犯罪的牢固防線。三是加強(qiáng)培訓(xùn)。要通過一定方
8、式對所有新上任的部門和網(wǎng)點負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn)，通過培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達(dá)到對工作中可能涉及到的"規(guī)"了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓(xùn)不合格的，則不能讓其上崗工作。 五.合規(guī)文化建設(shè)必須以人為本人是各種社會實踐的主體。合規(guī)
