信用社（銀行）責(zé)任追究暫行辦法

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1、信用社（銀行）責(zé)任追究暫行辦法第一章總則第一條為促使我社所有網(wǎng)點(diǎn)和工作人員依法依規(guī)依章依紀(jì)（以下簡(jiǎn)稱依規(guī)）進(jìn)行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理，正確履行職責(zé)，預(yù)防和減少案件事故，提高金融服務(wù)和管理核算水平，根據(jù)《ZZ縣農(nóng)村信用聯(lián)社章程》、銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指南》和省聯(lián)社《案防管理暫行規(guī)定》及綜合行政、人事勞資、財(cái)務(wù)結(jié)算、信貸存款、科技電腦、內(nèi)控保衛(wèi)等規(guī)章制度的有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。第二條本實(shí)施辦法所稱違規(guī)，是指工作人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理中，由于故意或過(guò)失，不履行或不正確履行工作職責(zé)，違反有關(guān)法律、法規(guī)（黨紀(jì)）和規(guī)章制度及操作規(guī)程的規(guī)定（以下統(tǒng)稱違規(guī)

2、），造成一定危害后果（發(fā)生事故、案件、工作差錯(cuò)、經(jīng)濟(jì)損失、風(fēng)險(xiǎn)隱患等,以下統(tǒng)稱風(fēng)險(xiǎn)）依照本辦法應(yīng)受到追究的行為。第三條本辦法適用于本社所有員工（含固定工、臨時(shí)工、內(nèi)退人員，不含離退休人員）。業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)員違規(guī)追責(zé)另行規(guī)定。第四條追究違規(guī)行為責(zé)任，應(yīng)堅(jiān)持下列原則。（-）實(shí)事求是，客觀公正、有錯(cuò)必究、依規(guī)追究的原則。（二）責(zé)任自負(fù)的原則。（三）過(guò)錯(cuò)與處分和適應(yīng)的原則。（四）教育與處分相結(jié)合的原則。（五）行政處理處罰與經(jīng)濟(jì)處罰（賠償）相結(jié)合的原則。第二章追究種類第五條責(zé)任追究種類：（一）經(jīng)濟(jì)處罰：包括收繳違規(guī)（非法）所得、扣減或停發(fā)津貼、獎(jiǎng)金；處以罰款或賠

3、償相應(yīng)經(jīng)濟(jì)損失。（-）行政處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看（含1年和2年兩檔）、開除等7檔。（三）其他處理包括X責(zé)令檢討；通報(bào)批評(píng)；按員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法扣減相應(yīng)分?jǐn)?shù)；取消評(píng)先評(píng)優(yōu)資格（榮譽(yù)稱號(hào)）；解聘行政或?qū)I(yè)技術(shù)職務(wù)；下崗待聘；限期調(diào)出本單位；解除勞動(dòng)合同（含辭退、除名）。（四）是中共黨員的，按黨的紀(jì)律處分條例進(jìn)行相應(yīng)追究。（五）觸犯刑法的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。受司法機(jī)關(guān)處理的原則上不得免除本辦法規(guī)定應(yīng)受的處理處罰。第六條追究違規(guī)責(zé)任，根據(jù)違規(guī)行為發(fā)生的原因、性質(zhì)、程度、后果及責(zé)任人認(rèn)錯(cuò)態(tài)度，單獨(dú)或合并使用責(zé)任追究

4、種類。第三章追究范圍第八條有下列行為之一的，應(yīng)予以追究：（一）個(gè)人直接違規(guī)的：1、因個(gè)人道徳原因故意違規(guī)的：包括木人直接盜竊、挪用、侵占公款公物金額在2000元以上的；利用職務(wù)Z便收受賄賂（含收受財(cái)物、安插人員、入股分紅、旅游等，金額在5000以上）的；違規(guī)放貸、授權(quán)、提供擔(dān)?；蛸Y信證明（含協(xié)助查詢、凍結(jié)、劃扌II,風(fēng)險(xiǎn)金額在30萬(wàn)元以上）為本人或小集團(tuán)非法謀利的；偽造學(xué)歷、業(yè)績(jī)，騙取經(jīng)濟(jì)利益和榮譽(yù)的；從事信用卡、貸款詐騙的；向外泄露信用社機(jī)密的；參與黃、賭、毒和涉黑、邪教等非法活動(dòng)的。2、非個(gè)人道德原因故意違規(guī)的：違規(guī)或不履行（不止確履行）職責(zé)

5、造成風(fēng)險(xiǎn)（事故差錯(cuò)）及證照、印押機(jī)及其他財(cái)物與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)（監(jiān)管）等資料遺失損壞風(fēng)險(xiǎn)的。3、因過(guò)失違規(guī)的：工作中疏忽大意，未嚴(yán)格審核工作內(nèi)容，未認(rèn)真細(xì)致操作，未依規(guī)進(jìn)行監(jiān)督（授權(quán)），造成資金帳務(wù)差錯(cuò)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的，違反交通等法律法規(guī)的；導(dǎo)致XXXX丟失（走火）、失火及其他事故的。4、與服務(wù)對(duì)象發(fā)生糾紛，引起投訴，經(jīng)查實(shí)屬于工作人員過(guò)失或態(tài)度惡劣、宣傳解釋不當(dāng)而損害本社信譽(yù)形象的。5、非不可抗力而不完成工作目標(biāo)任務(wù)的。6、包庇、縱容、袒護(hù)、指使被監(jiān)督人員（崗位）不執(zhí)行規(guī)章制度、不履行（或不正確履行）職責(zé)、不完成工作目標(biāo)任務(wù)的。7、不配合或阻撓聯(lián)社及有關(guān)監(jiān)

6、管執(zhí)法部門對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行查處的，對(duì)辦案人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)的。8＞違反勞動(dòng)紀(jì)律的。9、其他應(yīng)追究責(zé)任的違規(guī)行為。（二）單位集體違規(guī)的：1、在工作決策中違規(guī)的：作出決策與法規(guī)制度、上級(jí)的工作部署相違背的；應(yīng)集體決策而獨(dú)斷專行或不采納正確意見的；不按集體的決定執(zhí)行而擅自作主行動(dòng)的。2、在工作決策中失誤的：不深入調(diào)查核實(shí)業(yè)務(wù)對(duì)象情況而草率決策的；不執(zhí)行上級(jí)指令（含會(huì)議、文件、批示、電子郵件、領(lǐng)導(dǎo)交辦等形式）的;不落實(shí)有關(guān)部門的整改意見的。3、違反大宗物品采購(gòu)、車輛維修、基建（裝修維修）招標(biāo)管理辦法進(jìn)行暗箱操作的；對(duì)公共財(cái)物（含抵貸資產(chǎn)）保管不善造成丟失損壞

7、的；對(duì)費(fèi)用列支把關(guān)不嚴(yán)導(dǎo)致浪費(fèi)或被人鉆空了的。4、違反人員錄用、選拔規(guī)定，私招亂雇員工、徇私舞弊、用人失察、管人失當(dāng)、處罰（處理）失度的。5、包庇縱容、指使、教唆、逼迫他人違規(guī)的。6、為騙取經(jīng)濟(jì)利益或榮譽(yù)，虛報(bào)浮夸（含不正確核算和反映資產(chǎn)、負(fù)債、收支、所有者權(quán)益等）的；徇私舞弊，隱瞞丁作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題（含發(fā)現(xiàn)或聽到群眾反映）與情況（風(fēng)險(xiǎn)）的。7、遇到緊急狀態(tài)（含自然災(zāi)害、治安事件、恐怖事件、內(nèi)部事故、支付風(fēng)險(xiǎn)等）不及時(shí)上報(bào)、處置失當(dāng)?shù)摹?、截留收入，虛列支出私設(shè)小金庫(kù)及帳外經(jīng)營(yíng)或?qū)亓羰杖搿⑺皆O(shè)小金庫(kù)及帳外經(jīng)營(yíng)知情不報(bào)和不管不查的。9、其他損害信用

8、社權(quán)益和信譽(yù)的違規(guī)行為。第四章管轄第九條聯(lián)社成立責(zé)任追究領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社理事長(zhǎng)（黨委書記）任組長(zhǎng)，監(jiān)事長(zhǎng)（紀(jì)委書記）任副組長(zhǎng)，其他班子成