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1、推動資金管理助力企業(yè)成功--多銀行集團資金管理平臺介紹Clear2Pay2010-3C2P多銀行集團資金管理系統(tǒng)白皮書分散經營與集中管控--集團企業(yè)平衡的藝術科學策略的實行資金的集中管理，是大型集團在保障下屬企業(yè)業(yè)務經營的獨立性與集團管控的集中度之間取得平衡的重要管理手段。集團企業(yè)的典型特征是跨地區(qū)跨行業(yè)多元化經營，隨之而來的財務管控體系復雜，銀行賬戶數量眾多，資金流量流向不清晰等問題在不斷挑戰(zhàn)集團企業(yè)高層管理者的能力和經驗。作為集團企業(yè)的資金管理人員，如下問題往往讓人頭疼不已：?如何有效監(jiān)控集團內部的所有銀行帳戶，從而規(guī)避下屬企業(yè)資金賬戶可能產生的帳外循環(huán)和資金失控問題？?
2、如何建立科學有效的集團內部資金價格評估和支付結算體系，通過內部資金轉移計價，實現集團資金資源共享？?如何提升集團內部資金運營的效率和粒度，動態(tài)分析集團資金流動的流量、流向和流速？?如何依據賬戶及交易歷史數據，制定集團現金流的統(tǒng)籌安排及科學決策？?如何在集團內部合理分配資金，降低資金冗余，集中資金資源，保障戰(zhàn)略項目執(zhí)行？——解決之道…--多銀行集團資金管理平臺，打破跨行壁壘，一體應用平臺，掌控資金流動，構建有效內控，助力企業(yè)成功！第2頁C2P多銀行集團資金管理系統(tǒng)白皮書多銀行集團資金管理—構建企業(yè)資金集約化管理平臺多銀行集團資金管理平臺，是銀行攜手全球領先的支付結算解決方案供應
3、商Clear2Pay，為集團型企業(yè)精心打造的資金管理解決方案和金融服務品牌。多銀行集團資金管理平臺通過一體化的IT應用平臺，打破了跨行壁壘，有效監(jiān)控集團及下屬成員企業(yè)遍布各家銀行的資金賬戶，以對資金交易的流程控制為核心，全方位掌控集團資金流量、流速及流向，加速資金流動，發(fā)揮資金效益，降低財務成本，內調資金余缺，外促企業(yè)發(fā)展。多銀行集團資金管理平臺不僅包括專門的軟件信息系統(tǒng)以及基于信息系統(tǒng)的最佳業(yè)務實踐及管理流程和方法咨詢，同時包括銀行在長期為集團型企業(yè)提供金融服務過程中所積累的資金管理成熟經驗和專業(yè)能力。第3頁C2P多銀行集團資金管理系統(tǒng)白皮書多銀行集團資金管理平臺的主要優(yōu)勢
4、?系統(tǒng)和數據全部部署在企業(yè)，保證企業(yè)資金分布等核心商業(yè)機密安全?廣泛支持集團企業(yè)的各種結算模式，包括集團內部企業(yè)之間結算、對外部國內企業(yè)結算以及國際結算?軟件功能配置支持不同企業(yè)集團建設專門資金運營部門的不同組織模式，包括資金結算中心、資金管理中心、企業(yè)內部銀行以及財務公司?支持多級的資金管理中心，包括多級資金管理中心的異地設置?支持多幣種多語言資金賬戶集中管理?易于與主流ERP產品、財務核算軟件及其他企業(yè)應用系統(tǒng)集成?支持和國內所有全國性商業(yè)銀行銀企直連?在標準功能以外，支持企業(yè)個性化功能定制開發(fā)，貼合企業(yè)實際需求?除了IT系統(tǒng)，銀行同時提供企業(yè)保證資金管理系統(tǒng)正常運行所需
5、的配套管理制度、方法和流程設計等咨詢服務第4頁C2P多銀行集團資金管理系統(tǒng)白皮書多銀行集團資金管理平臺的總體功能描述多銀行集團資金管理平臺以業(yè)務分析設計為導向，采用先進的技術實現方式，針對集團企業(yè)資金管理的特點，支持多種資金管理模式，幫助集團企業(yè)快速構建綜合的資金管理平臺，集資金預算、內外結算、拆借、投融資、票據、控制、分析、決策、審計、理財等功能于一體，集各個層面的資金管理需求及各家協(xié)作銀行服務于一體，全面整合集團企業(yè)的資金資源，有效地降低了公司的資金運作成本，控制了資金運作風險，從而極大提高了應用集團的核心競爭力。系統(tǒng)總體功能架構可分為如下幾個層次：第一部分：基礎數據以及
6、系統(tǒng)管理層管理所有的基礎數據以及用戶、密碼、權限、角色、菜單、審核流、策略、消息、系統(tǒng)配置等。第二部分：業(yè)務應用層主要業(yè)務處理包括賬戶管理、資金預算、資金結算、資金調撥、資金歸集、資金信貸、票據管理等。第三部分：管理監(jiān)控層包括對資金余額，歷史交易明細進行資金的監(jiān)控，實現銀行和企業(yè)的資金對賬，對各類報表、憑證賬簿以及查詢，對借貸資金到期、大額資金支付、票據到期收付提供預警功能。第四部分：接口及集成層包括與目前所有全國性商業(yè)銀行的銀企直連接口以及與集團企業(yè)內部應用系統(tǒng)如ERP、財務核算核算、報賬系統(tǒng)等相關應用的集成。第5頁C2P多銀行集團資金管理系統(tǒng)白皮書第6頁C2P多銀行集團資
7、金管理系統(tǒng)白皮書關鍵業(yè)務流程與功能資金上劃下?lián)軐τ趯崿F“收支兩條線”的集團企業(yè)，多銀行資金管理平臺可根據事先制定的資金匯劃策略，按指定賬戶、金額管理（全額、取整等）、時間間隔（定時、實時等）、劃撥方式、審批流程等將成員企業(yè)收入戶資金的上劃至集團及將集團資金按事先審批的預算下?lián)苤脸蓡T企業(yè)支出戶。該資金劃撥過程既可由銀行端自動發(fā)起，也可由企業(yè)手動發(fā)起。同時，企業(yè)可隨時查詢及追中該筆資金劃撥的狀態(tài)及流向。以下為銀行自動發(fā)起上劃業(yè)務的處理流程：資金內部計價對于集團及下屬企業(yè)之間劃撥資金的計價，多銀行資金管理平臺
