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1、推動(dòng)資金管理助力企業(yè)成功--多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)介紹Clear2Pay2010-3C2P多銀行集團(tuán)資金管理系統(tǒng)白皮書分散經(jīng)營與集中管控--集團(tuán)企業(yè)平衡的藝術(shù)科學(xué)策略的實(shí)行資金的集中管理，是大型集團(tuán)在保障下屬企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營的獨(dú)立性與集團(tuán)管控的集中度之間取得平衡的重要管理手段。集團(tuán)企業(yè)的典型特征是跨地區(qū)跨行業(yè)多元化經(jīng)營，隨之而來的財(cái)務(wù)管控體系復(fù)雜，銀行賬戶數(shù)量眾多，資金流量流向不清晰等問題在不斷挑戰(zhàn)集團(tuán)企業(yè)高層管理者的能力和經(jīng)驗(yàn)。作為集團(tuán)企業(yè)的資金管理人員，如下問題往往讓人頭疼不已：?如何有效監(jiān)控集團(tuán)內(nèi)部的所有銀行帳戶，從而規(guī)避下屬企業(yè)資金賬戶可能產(chǎn)生的帳外循環(huán)和資金失控問題？?
2、如何建立科學(xué)有效的集團(tuán)內(nèi)部資金價(jià)格評(píng)估和支付結(jié)算體系，通過內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移計(jì)價(jià)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)資金資源共享？?如何提升集團(tuán)內(nèi)部資金運(yùn)營的效率和粒度，動(dòng)態(tài)分析集團(tuán)資金流動(dòng)的流量、流向和流速？?如何依據(jù)賬戶及交易歷史數(shù)據(jù)，制定集團(tuán)現(xiàn)金流的統(tǒng)籌安排及科學(xué)決策？?如何在集團(tuán)內(nèi)部合理分配資金，降低資金冗余，集中資金資源，保障戰(zhàn)略項(xiàng)目執(zhí)行？——解決之道…--多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)，打破跨行壁壘，一體應(yīng)用平臺(tái)，掌控資金流動(dòng)，構(gòu)建有效內(nèi)控，助力企業(yè)成功！第2頁C2P多銀行集團(tuán)資金管理系統(tǒng)白皮書多銀行集團(tuán)資金管理—構(gòu)建企業(yè)資金集約化管理平臺(tái)多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)，是銀行攜手全球領(lǐng)先的支付結(jié)算解決方案供應(yīng)
3、商Clear2Pay，為集團(tuán)型企業(yè)精心打造的資金管理解決方案和金融服務(wù)品牌。多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)通過一體化的IT應(yīng)用平臺(tái)，打破了跨行壁壘，有效監(jiān)控集團(tuán)及下屬成員企業(yè)遍布各家銀行的資金賬戶，以對(duì)資金交易的流程控制為核心，全方位掌控集團(tuán)資金流量、流速及流向，加速資金流動(dòng)，發(fā)揮資金效益，降低財(cái)務(wù)成本，內(nèi)調(diào)資金余缺，外促企業(yè)發(fā)展。多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)不僅包括專門的軟件信息系統(tǒng)以及基于信息系統(tǒng)的最佳業(yè)務(wù)實(shí)踐及管理流程和方法咨詢，同時(shí)包括銀行在長(zhǎng)期為集團(tuán)型企業(yè)提供金融服務(wù)過程中所積累的資金管理成熟經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)能力。第3頁C2P多銀行集團(tuán)資金管理系統(tǒng)白皮書多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)的主要優(yōu)勢(shì)
4、?系統(tǒng)和數(shù)據(jù)全部部署在企業(yè)，保證企業(yè)資金分布等核心商業(yè)機(jī)密安全?廣泛支持集團(tuán)企業(yè)的各種結(jié)算模式，包括集團(tuán)內(nèi)部企業(yè)之間結(jié)算、對(duì)外部國內(nèi)企業(yè)結(jié)算以及國際結(jié)算?軟件功能配置支持不同企業(yè)集團(tuán)建設(shè)專門資金運(yùn)營部門的不同組織模式，包括資金結(jié)算中心、資金管理中心、企業(yè)內(nèi)部銀行以及財(cái)務(wù)公司?支持多級(jí)的資金管理中心，包括多級(jí)資金管理中心的異地設(shè)置?支持多幣種多語言資金賬戶集中管理?易于與主流ERP產(chǎn)品、財(cái)務(wù)核算軟件及其他企業(yè)應(yīng)用系統(tǒng)集成?支持和國內(nèi)所有全國性商業(yè)銀行銀企直連?在標(biāo)準(zhǔn)功能以外，支持企業(yè)個(gè)性化功能定制開發(fā)，貼合企業(yè)實(shí)際需求?除了IT系統(tǒng)，銀行同時(shí)提供企業(yè)保證資金管理系統(tǒng)正常運(yùn)行所需
5、的配套管理制度、方法和流程設(shè)計(jì)等咨詢服務(wù)第4頁C2P多銀行集團(tuán)資金管理系統(tǒng)白皮書多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)的總體功能描述多銀行集團(tuán)資金管理平臺(tái)以業(yè)務(wù)分析設(shè)計(jì)為導(dǎo)向，采用先進(jìn)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)方式，針對(duì)集團(tuán)企業(yè)資金管理的特點(diǎn)，支持多種資金管理模式，幫助集團(tuán)企業(yè)快速構(gòu)建綜合的資金管理平臺(tái)，集資金預(yù)算、內(nèi)外結(jié)算、拆借、投融資、票據(jù)、控制、分析、決策、審計(jì)、理財(cái)?shù)裙δ苡谝惑w，集各個(gè)層面的資金管理需求及各家協(xié)作銀行服務(wù)于一體，全面整合集團(tuán)企業(yè)的資金資源，有效地降低了公司的資金運(yùn)作成本，控制了資金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，從而極大提高了應(yīng)用集團(tuán)的核心競(jìng)爭(zhēng)力。系統(tǒng)總體功能架構(gòu)可分為如下幾個(gè)層次：第一部分：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)以及
6、系統(tǒng)管理層管理所有的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)以及用戶、密碼、權(quán)限、角色、菜單、審核流、策略、消息、系統(tǒng)配置等。第二部分：業(yè)務(wù)應(yīng)用層主要業(yè)務(wù)處理包括賬戶管理、資金預(yù)算、資金結(jié)算、資金調(diào)撥、資金歸集、資金信貸、票據(jù)管理等。第三部分：管理監(jiān)控層包括對(duì)資金余額，歷史交易明細(xì)進(jìn)行資金的監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)銀行和企業(yè)的資金對(duì)賬，對(duì)各類報(bào)表、憑證賬簿以及查詢，對(duì)借貸資金到期、大額資金支付、票據(jù)到期收付提供預(yù)警功能。第四部分：接口及集成層包括與目前所有全國性商業(yè)銀行的銀企直連接口以及與集團(tuán)企業(yè)內(nèi)部應(yīng)用系統(tǒng)如ERP、財(cái)務(wù)核算核算、報(bào)賬系統(tǒng)等相關(guān)應(yīng)用的集成。第5頁C2P多銀行集團(tuán)資金管理系統(tǒng)白皮書第6頁C2P多銀行集團(tuán)資
7、金管理系統(tǒng)白皮書關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程與功能資金上劃下?lián)軐?duì)于實(shí)現(xiàn)“收支兩條線”的集團(tuán)企業(yè)，多銀行資金管理平臺(tái)可根據(jù)事先制定的資金匯劃策略，按指定賬戶、金額管理（全額、取整等）、時(shí)間間隔（定時(shí)、實(shí)時(shí)等）、劃撥方式、審批流程等將成員企業(yè)收入戶資金的上劃至集團(tuán)及將集團(tuán)資金按事先審批的預(yù)算下?lián)苤脸蓡T企業(yè)支出戶。該資金劃撥過程既可由銀行端自動(dòng)發(fā)起，也可由企業(yè)手動(dòng)發(fā)起。同時(shí)，企業(yè)可隨時(shí)查詢及追中該筆資金劃撥的狀態(tài)及流向。以下為銀行自動(dòng)發(fā)起上劃業(yè)務(wù)的處理流程：資金內(nèi)部計(jì)價(jià)對(duì)于集團(tuán)及下屬企業(yè)之間劃撥資金的計(jì)價(jià)，多銀行資金管理平臺(tái)
