流程銀行建設(shè)步驟.docx

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1、價(jià)值體系愿景：成為持續(xù)發(fā)展的、區(qū)域領(lǐng)先的、專注于三農(nóng)和中小微企業(yè)的社區(qū)性零售銀行。使命：為客戶提供服務(wù)、為員工創(chuàng)建未來、為股東創(chuàng)造價(jià)值、為社會(huì)做出貢獻(xiàn)。核心價(jià)值觀:誠信、協(xié)作、創(chuàng)新、發(fā)展市場定位：堅(jiān)持“三農(nóng)”方向，立足縣域，全面鞏固農(nóng)村市場，全力搶占城區(qū)市場，積極拓展城郊市場客戶定位：以轉(zhuǎn)型農(nóng)戶和小微企業(yè)為核心客戶定位；以傳統(tǒng)農(nóng)戶、中型企業(yè)、政府和財(cái)政背景企業(yè)為重點(diǎn)客戶；以城市居民、大型企業(yè)為保留客戶。總體戰(zhàn)略進(jìn)一步鞏固農(nóng)村市場全力搶占城區(qū)市場積極拓展城郊市場業(yè)務(wù)戰(zhàn)略①.公司業(yè)務(wù)的核心客戶群：小微企業(yè)(戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù))②.個(gè)人業(yè)務(wù)的核

2、心客戶群：轉(zhuǎn)型農(nóng)戶、個(gè)體工商戶(戰(zhàn)略核心業(yè)務(wù))③資金業(yè)務(wù)(戰(zhàn)略支持業(yè)務(wù))核心競爭力①.產(chǎn)品，②.營銷，③.渠道，④.客戶關(guān)系管理流程梳理與優(yōu)化再造①打造“一圖一書兩表一庫”的流程體系標(biāo)準(zhǔn)流程圖，崗責(zé)說明書，內(nèi)外規(guī)對照表，風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)表，案例庫②流程優(yōu)化堅(jiān)持的四項(xiàng)原則突出核心業(yè)務(wù)流程，全面優(yōu)化信貸業(yè)務(wù)流程。優(yōu)化組織架構(gòu)體系①完善公司治理②堅(jiān)持扁平化管理③優(yōu)化組織架構(gòu)a.第一道防線。依照“強(qiáng)大前臺(tái)、高效中臺(tái)、集約化后臺(tái)”的理念建立b.第二道防線。設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部c.設(shè)置獨(dú)立的審計(jì)部，由理事會(huì)直接管理，并對聯(lián)社的理事會(huì)和監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理

3、①風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)a.明確全面風(fēng)險(xiǎn)管理的理念b.完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制c.建立特色風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制實(shí)行新老劃段的風(fēng)險(xiǎn)管理體系是全面推行小額貸款“四包制度”，即包放、包收、包賠、包獎(jiǎng)②實(shí)現(xiàn)流程型風(fēng)險(xiǎn)管理完善以“一圖一書二表一庫”為基礎(chǔ)的流程體系，構(gòu)造風(fēng)險(xiǎn)管理的緯度脈絡(luò)。③加強(qiáng)對核心風(fēng)險(xiǎn)(信貸風(fēng)險(xiǎn))的管控a.建立首席風(fēng)險(xiǎn)官制度b.推行風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理平行作業(yè)建立獨(dú)立審批人制度a.優(yōu)化貸審會(huì)審議流程b.強(qiáng)化問責(zé)機(jī)制④強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控a.引入違規(guī)積分管理辦法b.培育聯(lián)社的合規(guī)文化，營造良好的合規(guī)氛圍c.建立健全舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)防控水平d.定期開展教育培

4、訓(xùn)，不斷提高從業(yè)人員整體素質(zhì)⑤增強(qiáng)審計(jì)工作的獨(dú)立性和有效性精細(xì)化的財(cái)務(wù)管理a.推進(jìn)會(huì)計(jì)和財(cái)務(wù)職能相分離，試行全面預(yù)算管理。b.全面實(shí)施財(cái)務(wù)精細(xì)化管理，提高聯(lián)社效益。加強(qiáng)財(cái)務(wù)指標(biāo)考核。全面實(shí)施費(fèi)用預(yù)算制度，增強(qiáng)費(fèi)用開支的計(jì)劃性和科學(xué)性。嚴(yán)格財(cái)務(wù)收支審批手續(xù)，嚴(yán)格財(cái)務(wù)收支的審查。做到財(cái)務(wù)工作公開、公平、公正，并提高全體職工對財(cái)務(wù)工作的關(guān)注度。優(yōu)化人力資源①規(guī)范人才引進(jìn)渠道。a.對于一線臨柜人員，b.對于管理型儲(chǔ)備人才，c.對于復(fù)合型人才，d.對于專業(yè)型人才，②強(qiáng)化人力資源配置。a.創(chuàng)新干部選拔任用機(jī)制。b.規(guī)范上崗制度③維護(hù)員工隊(duì)伍穩(wěn)定

5、。a.強(qiáng)化培訓(xùn)教育加強(qiáng)專業(yè)知識(shí)培訓(xùn)。加強(qiáng)員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育。完善從業(yè)人員資格準(zhǔn)入制度，引導(dǎo)員工結(jié)合自身優(yōu)勢學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí)。b.保證基本待遇和較好的員工福利④建立人才激勵(lì)機(jī)制。a.實(shí)施薪酬制度改革建立除基本工資外，等級工資+職級工資+績效工資的薪酬制度。突出“效率優(yōu)先、多勞多得”。對于中后臺(tái)員工，分別從業(yè)務(wù)指標(biāo)和工作職責(zé)兩大方面進(jìn)行績效考核。⑤實(shí)施“人才興社”可持續(xù)戰(zhàn)略。專業(yè)化隊(duì)伍梯隊(duì)建設(shè)。逐步建立后備干部儲(chǔ)備和培養(yǎng)機(jī)制。完善員工職業(yè)生涯管理。企業(yè)文化隨著市場的逐步規(guī)范和競爭的深化，現(xiàn)代企業(yè)所有競爭的方式、內(nèi)容最終都將升華

6、、歸結(jié)為企業(yè)文化的競爭。將堅(jiān)持“文化興社”的理念，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，深入培育核心價(jià)值觀，形成企業(yè)內(nèi)生發(fā)展強(qiáng)大的凝聚力和向心力。企業(yè)精神：求精務(wù)實(shí)、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)、開拓創(chuàng)新。工作作風(fēng)：嚴(yán)謹(jǐn)、誠信、務(wù)實(shí)、進(jìn)取。員工座右銘：一言一行，代表農(nóng)信的形象；一字一句，代表農(nóng)信的承諾。強(qiáng)化IT系統(tǒng)應(yīng)用緊緊依靠省聯(lián)社科技平臺(tái)，發(fā)揮全系統(tǒng)的規(guī)模優(yōu)勢和整體功能,根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求，建立健全信息科技治理架構(gòu)，制定信息科技發(fā)展規(guī)劃，加大信息科技投入，提高信息科技水平，利用信息技術(shù)手段，推動(dòng)流程銀行建設(shè)，促進(jìn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和改善內(nèi)部管理。以信息系統(tǒng)為支撐，以完善流程為

7、抓手，運(yùn)用信息技術(shù)改造各個(gè)流程，優(yōu)化組織架構(gòu)，進(jìn)一步落實(shí)規(guī)范化管理、流程化管理和科學(xué)化管理。