流程銀行建設步驟.docx

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1、價值體系愿景：成為持續(xù)發(fā)展的、區(qū)域領先的、專注于三農和中小微企業(yè)的社區(qū)性零售銀行。使命：為客戶提供服務、為員工創(chuàng)建未來、為股東創(chuàng)造價值、為社會做出貢獻。核心價值觀:誠信、協(xié)作、創(chuàng)新、發(fā)展市場定位：堅持“三農”方向，立足縣域，全面鞏固農村市場，全力搶占城區(qū)市場，積極拓展城郊市場客戶定位：以轉型農戶和小微企業(yè)為核心客戶定位；以傳統(tǒng)農戶、中型企業(yè)、政府和財政背景企業(yè)為重點客戶；以城市居民、大型企業(yè)為保留客戶?？傮w戰(zhàn)略進一步鞏固農村市場全力搶占城區(qū)市場積極拓展城郊市場業(yè)務戰(zhàn)略①.公司業(yè)務的核心客戶群：小微企業(yè)(戰(zhàn)略核心業(yè)務)②.個人業(yè)務的核

2、心客戶群：轉型農戶、個體工商戶(戰(zhàn)略核心業(yè)務)③資金業(yè)務(戰(zhàn)略支持業(yè)務)核心競爭力①.產(chǎn)品，②.營銷，③.渠道，④.客戶關系管理流程梳理與優(yōu)化再造①打造“一圖一書兩表一庫”的流程體系標準流程圖，崗責說明書，內外規(guī)對照表，風險點表，案例庫②流程優(yōu)化堅持的四項原則突出核心業(yè)務流程，全面優(yōu)化信貸業(yè)務流程。優(yōu)化組織架構體系①完善公司治理②堅持扁平化管理③優(yōu)化組織架構a.第一道防線。依照“強大前臺、高效中臺、集約化后臺”的理念建立b.第二道防線。設置合規(guī)風險管理部c.設置獨立的審計部，由理事會直接管理，并對聯(lián)社的理事會和監(jiān)事會負責強化風險管理

3、①風險管理機制建設a.明確全面風險管理的理念b.完善風險管理機制c.建立特色風險管理機制實行新老劃段的風險管理體系是全面推行小額貸款“四包制度”，即包放、包收、包賠、包獎②實現(xiàn)流程型風險管理完善以“一圖一書二表一庫”為基礎的流程體系，構造風險管理的緯度脈絡。③加強對核心風險(信貸風險)的管控a.建立首席風險官制度b.推行風險經(jīng)理平行作業(yè)建立獨立審批人制度a.優(yōu)化貸審會審議流程b.強化問責機制④強化合規(guī)風險管控a.引入違規(guī)積分管理辦法b.培育聯(lián)社的合規(guī)文化，營造良好的合規(guī)氛圍c.建立健全舉報監(jiān)督機制，提高風險防控水平d.定期開展教育培

4、訓，不斷提高從業(yè)人員整體素質⑤增強審計工作的獨立性和有效性精細化的財務管理a.推進會計和財務職能相分離，試行全面預算管理。b.全面實施財務精細化管理，提高聯(lián)社效益。加強財務指標考核。全面實施費用預算制度，增強費用開支的計劃性和科學性。嚴格財務收支審批手續(xù)，嚴格財務收支的審查。做到財務工作公開、公平、公正，并提高全體職工對財務工作的關注度。優(yōu)化人力資源①規(guī)范人才引進渠道。a.對于一線臨柜人員，b.對于管理型儲備人才，c.對于復合型人才，d.對于專業(yè)型人才，②強化人力資源配置。a.創(chuàng)新干部選拔任用機制。b.規(guī)范上崗制度③維護員工隊伍穩(wěn)定

5、。a.強化培訓教育加強專業(yè)知識培訓。加強員工的思想政治教育、職業(yè)道德教育。完善從業(yè)人員資格準入制度，引導員工結合自身優(yōu)勢學習專業(yè)知識。b.保證基本待遇和較好的員工福利④建立人才激勵機制。a.實施薪酬制度改革建立除基本工資外，等級工資+職級工資+績效工資的薪酬制度。突出“效率優(yōu)先、多勞多得”。對于中后臺員工，分別從業(yè)務指標和工作職責兩大方面進行績效考核。⑤實施“人才興社”可持續(xù)戰(zhàn)略。專業(yè)化隊伍梯隊建設。逐步建立后備干部儲備和培養(yǎng)機制。完善員工職業(yè)生涯管理。企業(yè)文化隨著市場的逐步規(guī)范和競爭的深化，現(xiàn)代企業(yè)所有競爭的方式、內容最終都將升華

6、、歸結為企業(yè)文化的競爭。將堅持“文化興社”的理念，加強企業(yè)文化建設，深入培育核心價值觀，形成企業(yè)內生發(fā)展強大的凝聚力和向心力。企業(yè)精神：求精務實、團結奮進、開拓創(chuàng)新。工作作風：嚴謹、誠信、務實、進取。員工座右銘：一言一行，代表農信的形象；一字一句，代表農信的承諾。強化IT系統(tǒng)應用緊緊依靠省聯(lián)社科技平臺，發(fā)揮全系統(tǒng)的規(guī)模優(yōu)勢和整體功能,根據(jù)發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務需求，建立健全信息科技治理架構，制定信息科技發(fā)展規(guī)劃，加大信息科技投入，提高信息科技水平，利用信息技術手段，推動流程銀行建設，促進業(yè)務創(chuàng)新和改善內部管理。以信息系統(tǒng)為支撐，以完善流程為

7、抓手，運用信息技術改造各個流程，優(yōu)化組織架構，進一步落實規(guī)范化管理、流程化管理和科學化管理。