xx銀行流程銀行建設(shè)指引

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1、XX銀行流程銀行建設(shè)指引（試行）XX銀行流程銀行建設(shè)指引（試行）第一章總則第一條為規(guī)范并推進XX銀行的流程銀行建設(shè)，促進XX銀行強化全面風(fēng)險管理，不斷提高服務(wù)質(zhì)量、運營效率和客戶滿意度，有效提升核心競爭力，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，制定本指引。第二條本指引適用在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行和村鎮(zhèn)銀行。第三條本指引所稱流程銀行是指XX銀行以發(fā)展戰(zhàn)略為導(dǎo)向，以客戶為中心，以風(fēng)險管理為基礎(chǔ)，以信息技術(shù)為支撐，持續(xù)優(yōu)化與再造業(yè)務(wù)流程和管理流程，動態(tài)適應(yīng)市場競爭和環(huán)境變化，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展的

2、一種現(xiàn)代銀行經(jīng)營管理模式。流程優(yōu)化與再造是指為追求卓越績效，對業(yè)務(wù)流程、管理流程進行根本性的再思考和徹底的再設(shè)計，基于流程對組織架構(gòu)、信息系統(tǒng)、人力資源及文化理念等進行全面變革。第四條流程銀行建設(shè)應(yīng)至少具有以下基本特征：（一）市場化、客戶化的經(jīng)營理念。以市場化為導(dǎo)向、以客戶為中心，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、相互兼顧各利益相關(guān)方的利益，充分體現(xiàn)XX銀行靈活性、地域性和業(yè)務(wù)差異性。（二）垂直化、扁平化的組織架構(gòu)。建立業(yè)務(wù)條線前中后臺相互分離、相互制約，中后臺集中運作的扁平化、集中化、專業(yè)化的組織體系。（三）標(biāo)準化、工序化的作業(yè)流程。建立全面、持久、有效的質(zhì)量管理體系，推進各項流程實現(xiàn)程序

3、化、標(biāo)準化、信息化、自動化和簡約化，各個流程的操作環(huán)節(jié)有明確的要求，各個崗位均有明確的操作程序。（四）規(guī)范化、科學(xué)化的運行機制。建立嚴密的內(nèi)控機制、嚴格的問責(zé)機制和科學(xué)的激勵約束機制，從組織到員工每個層面分工明確，職責(zé)清晰，運行順暢。第五條流程銀行建設(shè)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）客戶至上原則。以客戶為中心，以市場為導(dǎo)向，圍繞市場變化和客戶多元化、個性化和彈性化需求，以最短的決策流程、最快的速度響應(yīng)、最便捷和最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，有效滿足客戶及其不斷變化的需求。（二）流程主導(dǎo)原則。以業(yè)務(wù)流程為出發(fā)點，根據(jù)組織形態(tài)和架構(gòu)服務(wù)業(yè)務(wù)流程的要求，科學(xué)再造管理流程和組織架構(gòu)，最終建立為客戶量

4、體裁衣、快捷方便的服務(wù)流程，實現(xiàn)流程、崗責(zé)和業(yè)績評價的統(tǒng)一整合。（三）相互匹配原則。流程銀行建設(shè)應(yīng)綜合考慮XX銀行的市場定位、發(fā)展戰(zhàn)略、人員素質(zhì)、地域范圍、業(yè)務(wù)性質(zhì)和機構(gòu)特點等因素，以更好服務(wù)“三農(nóng)”和中小企業(yè)，支持地方經(jīng)濟發(fā)展。（四）統(tǒng)籌兼顧原則。流程銀行建設(shè)應(yīng)與全面風(fēng)險管理體系建設(shè)有機結(jié)合起來，在遵循法律法規(guī)要求、有效控制風(fēng)險目標(biāo)的前提下，追求并實現(xiàn)XX銀行和利益相關(guān)方的收益最大化。（五）持續(xù)優(yōu)化原則。以同業(yè)中優(yōu)秀企業(yè)的做法為標(biāo)桿，建立健全流程銀行體系建設(shè)改進的激勵約束機制，推動流程銀行建設(shè)順利實施，促進流程銀行持續(xù)改進優(yōu)化，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。（六）循序漸進原則。流

5、程銀行建設(shè)是一項系統(tǒng)工程。要結(jié)合XX銀行特點和管理水平，對流程銀行建設(shè)進行科學(xué)規(guī)劃，整體設(shè)計，實事求是地分階段、分步驟、分重點、分條線穩(wěn)步推進。第五條銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法對XX銀行的流程銀行建設(shè)實施指導(dǎo)、檢查和監(jiān)督。第二章組織與實施第六條　XX銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織特點、業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的流程銀行體系。流程銀行體系至少應(yīng)至少包括以下基本要素：（一）流程銀行建設(shè)規(guī)劃；（二）流程銀行建設(shè)部門的組織結(jié)構(gòu)和資源；（三）流程銀行的策劃、實施和管理；（四）流程銀行建設(shè)培訓(xùn)與教育制度。ofwork,relationships,needandpossibility,p

6、utqualityfirst."Improvestructure",referspartycarefully".IsamustadheretotheindividualabsorptionTheprincipleofthedevelopmentofamatureone,andstrictlyperformintheadmissionprocedure,topreventthePartymember第七條　XX銀行應(yīng)建立流程銀行建設(shè)的治理結(jié)構(gòu)，明確決策層、管理層、監(jiān)督層、業(yè)務(wù)部門、分支機構(gòu)和員工的職責(zé)、報告要求。第八條　XX銀行董事會對流程銀行建設(shè)負最終責(zé)任，主要職責(zé)包

7、括：（一）負責(zé)制定XX銀行建設(shè)流程銀行體系的戰(zhàn)略規(guī)劃；（二）審議批準流程銀行建設(shè)實施規(guī)劃，監(jiān)督流程銀行規(guī)劃實施，保證有充足資源用于推進流程銀行建設(shè)；（三）審議批準高級管理層制定流程銀行建設(shè)報告，對流程銀行建設(shè)有效性定期進行評價；（四）授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或相關(guān)專業(yè)委員會對XX銀行流程銀行建設(shè)進行日常監(jiān)督；（五）審批或授權(quán)審批涉及流程銀行建設(shè)的其他事項。第九條　風(fēng)險管理委員會或相關(guān)委員會負責(zé)日常監(jiān)督流程銀行建設(shè)，了解流程銀行實施進展和存在問題，及時向董事會提出相應(yīng)的意見和建議。第十條　監(jiān)事會負責(zé)監(jiān)督流程銀行的建設(shè)和運行，主要職責(zé)包括：（一）監(jiān)