商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營第八章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)課件PPT.pptx

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商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)第八章 思維導(dǎo)圖CONTENT課本P196學(xué)習(xí)目標(biāo)P176 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、國際結(jié)算概述P176第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)國際結(jié)算是指以貨幣清償國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的業(yè)務(wù)活動。貿(mào)易結(jié)算：由國際貿(mào)易及其從屬費(fèi)用引起的貨幣收付；非貿(mào)易結(jié)算：貿(mào)易以外的往來，如僑民匯款、勞務(wù)供應(yīng)、出國旅游等。貿(mào)易結(jié)算是國際結(jié)算的主要內(nèi)容。（一）國際結(jié)算的概念 一、國際結(jié)算概述P176第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)（一）國際結(jié)算的特征多貨幣結(jié)算國內(nèi)：本國貨幣國際：美元、歐元、英鎊等結(jié)算制度不同國內(nèi)：本國制度國際：國際慣例跨國銀行合作國內(nèi)：某家銀行國際：海外分支/代理行 二、國際結(jié)算的主要方式P176-181第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)（一）匯款P177多貨幣結(jié)算商業(yè)銀行國際結(jié)算方式主要有匯款、托收、信用證三種。順匯/匯付法：匯款（電匯、信匯、票匯）逆匯/出票法：托收、信用證 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)即期遠(yuǎn)期立即、近期、短期內(nèi)不久的將來，表達(dá)承諾，短暫延期期望時(shí)間長遠(yuǎn)、遙遠(yuǎn)的時(shí)日表示在比較長久的未來，長時(shí)延期 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)即期外匯交易/現(xiàn)匯交易：指交易雙方以外匯市場上的即期匯率成交，并在第2個(gè)營業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯交易。即期匯率：通常是指中國人民銀行公布的當(dāng)日人民幣外匯牌價(jià)的中間價(jià)。營業(yè)日：兩家清算國銀行都營業(yè)的日期，如遇任一方的節(jié)假日則順延。一、即期外匯交易第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)遠(yuǎn)期外匯交易/期匯交易：指交易雙方簽訂合約成交后，在約定的日期進(jìn)行交割的外匯交易。遠(yuǎn)期合約中對交易幣種、金額、匯率及未來交割時(shí)間預(yù)先做出規(guī)定。遠(yuǎn)期外匯交割期限：1個(gè)月、2個(gè)月、3個(gè)月、6個(gè)月、1年二、遠(yuǎn)期外匯交易第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)掉期交易是指將金額相同、幣種相同，但方向相反且交割期限不同的兩筆或兩筆以上的外匯交易結(jié)合起來的外匯交易方式。買進(jìn)某種外匯的同時(shí)賣出金額相同的這種外匯，但買進(jìn)和賣出的交割日期不同。種類：即期對遠(yuǎn)期的掉期、遠(yuǎn)期對遠(yuǎn)期的掉期、一天掉期特點(diǎn)：有意同時(shí)進(jìn)行、買與賣幣種相同金額相等、買與賣交割時(shí)期不同三、掉期外匯交易第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 第三節(jié)國際貿(mào)易融資P183-189第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為了滿足客戶在進(jìn)出口貿(mào)易中所發(fā)生的融資需求而提供的服務(wù)。常見的國際貿(mào)易融資方式：進(jìn)口押匯、出口押匯、打包貸款、福費(fèi)廷、保理、出口信貸 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、離岸金融概述P189離岸金融業(yè)務(wù)是指銀行吸收非居民（主要包括：境外（含港、澳、臺地區(qū)）的個(gè)人、法人（含在境外注冊的中資企業(yè)）、政府機(jī)構(gòu)、國際組織）的資金，為非居民服務(wù)的金融活動。第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù) 二、離岸金融業(yè)務(wù)種類P191第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)離岸貨幣信貸業(yè)務(wù)離岸貨幣短期信貸業(yè)務(wù)1年內(nèi)短期資金拆借，日拆主要靠信用，無需擔(dān)保離岸貨幣長期信貸業(yè)務(wù)1年以上，金額1億美元以上辛迪加貸款為主（銀團(tuán)）官方/政府擔(dān)保離岸債券市場業(yè)務(wù)發(fā)行歐洲債券進(jìn)行籌資所形成的長期資金市場。 二、離岸金融業(yè)務(wù)種類P191第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)離岸債券市場業(yè)務(wù)離岸債券市場的特點(diǎn)債券發(fā)行人、發(fā)行地、發(fā)行面值貨幣分別屬于三個(gè)不同的國家常由幾家大的跨國金融機(jī)構(gòu)辦理發(fā)行，發(fā)行面廣，手續(xù)簡便，費(fèi)用低市場自由度高，無需注冊，無監(jiān)督管制籌資金額大、期限長，財(cái)務(wù)公開度不高，方便籌資債券發(fā)行條件優(yōu)惠，債券利息收入通常免稅兼顧安全性和收益性 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、國際信貸業(yè)務(wù)概述P192國際信貸業(yè)務(wù)是指不同國家和地區(qū)的借貸雙方之間以貨幣資本形態(tài)進(jìn)行的資金融通活動。商業(yè)銀行國際信貸業(yè)務(wù)是一國的商業(yè)銀行向另一國的銀行、其他金融機(jī)構(gòu)、政府、公司企業(yè)及國際機(jī)構(gòu)提供的貸款。第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、國際信貸業(yè)務(wù)概述P192第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 二、國際銀團(tuán)貸款P192國際銀團(tuán)貸款，又稱“辛迪加貸款”是指為分散貸款風(fēng)險(xiǎn)，從事國際借貸業(yè)務(wù)的銀行組成集團(tuán)，由集團(tuán)的每一成員分別承擔(dān)貸款總額的一部分，按該集團(tuán)與借款人訂立的借貸協(xié)議規(guī)定條件，由集團(tuán)的代表統(tǒng)一借給借款人。貸款人一般是國家性商業(yè)銀行。借款人可以是私營公司、國營企業(yè)或政府機(jī)構(gòu)。第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 二、國際銀團(tuán)貸款P192第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù)牽頭行代理行參加行安排行銀團(tuán)組織者有實(shí)力的大銀行代表銀團(tuán)在貸款協(xié)議上簽字參加銀行按比例認(rèn)購貸款份額組織協(xié)調(diào)工作協(xié)助代理行