商業(yè)銀行業(yè)務(wù)與經(jīng)營第八章商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)課件PPT.pptx

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商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)第八章 思維導(dǎo)圖CONTENT課本P196學(xué)習(xí)目標(biāo)P176 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、國際結(jié)算概述P176第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)國際結(jié)算是指以貨幣清償國際間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的業(yè)務(wù)活動。貿(mào)易結(jié)算：由國際貿(mào)易及其從屬費用引起的貨幣收付；非貿(mào)易結(jié)算：貿(mào)易以外的往來，如僑民匯款、勞務(wù)供應(yīng)、出國旅游等。貿(mào)易結(jié)算是國際結(jié)算的主要內(nèi)容。（一）國際結(jié)算的概念 一、國際結(jié)算概述P176第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)（一）國際結(jié)算的特征多貨幣結(jié)算國內(nèi)：本國貨幣國際：美元、歐元、英鎊等結(jié)算制度不同國內(nèi)：本國制度國際：國際慣例跨國銀行合作國內(nèi)：某家銀行國際：海外分支/代理行 二、國際結(jié)算的主要方式P176-181第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)（一）匯款P177多貨幣結(jié)算商業(yè)銀行國際結(jié)算方式主要有匯款、托收、信用證三種。順匯/匯付法：匯款（電匯、信匯、票匯）逆匯/出票法：托收、信用證 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)即期遠(yuǎn)期立即、近期、短期內(nèi)不久的將來，表達(dá)承諾，短暫延期期望時間長遠(yuǎn)、遙遠(yuǎn)的時日表示在比較長久的未來，長時延期 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)即期外匯交易/現(xiàn)匯交易：指交易雙方以外匯市場上的即期匯率成交，并在第2個營業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯交易。即期匯率：通常是指中國人民銀行公布的當(dāng)日人民幣外匯牌價的中間價。營業(yè)日：兩家清算國銀行都營業(yè)的日期，如遇任一方的節(jié)假日則順延。一、即期外匯交易第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)遠(yuǎn)期外匯交易/期匯交易：指交易雙方簽訂合約成交后，在約定的日期進行交割的外匯交易。遠(yuǎn)期合約中對交易幣種、金額、匯率及未來交割時間預(yù)先做出規(guī)定。遠(yuǎn)期外匯交割期限：1個月、2個月、3個月、6個月、1年二、遠(yuǎn)期外匯交易第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183 第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)掉期交易是指將金額相同、幣種相同，但方向相反且交割期限不同的兩筆或兩筆以上的外匯交易結(jié)合起來的外匯交易方式。買進某種外匯的同時賣出金額相同的這種外匯，但買進和賣出的交割日期不同。種類：即期對遠(yuǎn)期的掉期、遠(yuǎn)期對遠(yuǎn)期的掉期、一天掉期特點：有意同時進行、買與賣幣種相同金額相等、買與賣交割時期不同三、掉期外匯交易第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)P181-183 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 第三節(jié)國際貿(mào)易融資P183-189第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為了滿足客戶在進出口貿(mào)易中所發(fā)生的融資需求而提供的服務(wù)。常見的國際貿(mào)易融資方式：進口押匯、出口押匯、打包貸款、福費廷、保理、出口信貸 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、離岸金融概述P189離岸金融業(yè)務(wù)是指銀行吸收非居民（主要包括：境外（含港、澳、臺地區(qū)）的個人、法人（含在境外注冊的中資企業(yè)）、政府機構(gòu)、國際組織）的資金，為非居民服務(wù)的金融活動。第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù) 二、離岸金融業(yè)務(wù)種類P191第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)離岸貨幣信貸業(yè)務(wù)離岸貨幣短期信貸業(yè)務(wù)1年內(nèi)短期資金拆借，日拆主要靠信用，無需擔(dān)保離岸貨幣長期信貸業(yè)務(wù)1年以上，金額1億美元以上辛迪加貸款為主（銀團）官方/政府擔(dān)保離岸債券市場業(yè)務(wù)發(fā)行歐洲債券進行籌資所形成的長期資金市場。 二、離岸金融業(yè)務(wù)種類P191第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)離岸債券市場業(yè)務(wù)離岸債券市場的特點債券發(fā)行人、發(fā)行地、發(fā)行面值貨幣分別屬于三個不同的國家常由幾家大的跨國金融機構(gòu)辦理發(fā)行，發(fā)行面廣，手續(xù)簡便，費用低市場自由度高，無需注冊，無監(jiān)督管制籌資金額大、期限長，財務(wù)公開度不高，方便籌資債券發(fā)行條件優(yōu)惠，債券利息收入通常免稅兼顧安全性和收益性 目錄CONTENT第一節(jié)國際結(jié)算業(yè)務(wù)第二節(jié)外匯買賣業(yè)務(wù)第三節(jié)國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)第四節(jié)離岸金融業(yè)務(wù)第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、國際信貸業(yè)務(wù)概述P192國際信貸業(yè)務(wù)是指不同國家和地區(qū)的借貸雙方之間以貨幣資本形態(tài)進行的資金融通活動。商業(yè)銀行國際信貸業(yè)務(wù)是一國的商業(yè)銀行向另一國的銀行、其他金融機構(gòu)、政府、公司企業(yè)及國際機構(gòu)提供的貸款。第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 一、國際信貸業(yè)務(wù)概述P192第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 二、國際銀團貸款P192國際銀團貸款，又稱“辛迪加貸款”是指為分散貸款風(fēng)險，從事國際借貸業(yè)務(wù)的銀行組成集團，由集團的每一成員分別承擔(dān)貸款總額的一部分，按該集團與借款人訂立的借貸協(xié)議規(guī)定條件，由集團的代表統(tǒng)一借給借款人。貸款人一般是國家性商業(yè)銀行。借款人可以是私營公司、國營企業(yè)或政府機構(gòu)。第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù) 二、國際銀團貸款P192第五節(jié)國際信貸業(yè)務(wù)牽頭行代理行參加行安排行銀團組織者有實力的大銀行代表銀團在貸款協(xié)議上簽字參加銀行按比例認(rèn)購貸款份額組織協(xié)調(diào)工作協(xié)助代理行