銀行xx分行ⅹⅹ年度客戶經(jīng)理、支行績(jī)效考核方案

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1、xx銀行xx分行ⅩⅩ年度客戶經(jīng)理、支行績(jī)效考核方案第一章總則一、為促進(jìn)xx銀行xx分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康持續(xù)發(fā)展，完善市場(chǎng)營(yíng)銷體系，提升我行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)能力，調(diào)動(dòng)客戶經(jīng)理工作的積極性、主動(dòng)性，強(qiáng)化客戶經(jīng)理職業(yè)生涯規(guī)劃和激勵(lì)約束機(jī)制，根據(jù)總行相關(guān)績(jī)效考核管理制度和《xx銀行xx分行績(jī)效管理制度》，特制定本辦法。二、指導(dǎo)思想：堅(jiān)持xx分行各項(xiàng)業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃指導(dǎo)，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以利潤(rùn)為核心，以客戶為中心，以風(fēng)險(xiǎn)防范為重點(diǎn)，大力發(fā)展資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)，提高客戶經(jīng)理的綜合素質(zhì)和專業(yè)營(yíng)銷能力。三、考核目的：搭建績(jī)效考核平臺(tái)

2、，建立公正、公平、公開、透明的考核體系，科學(xué)地確定客戶經(jīng)理職級(jí)和相關(guān)的薪酬待遇。四、考核對(duì)象：xx分行各條線客戶經(jīng)理及各支行。五、考核時(shí)間：ⅩⅩ年1月1日-ⅩⅩ年12月31日。六、此績(jī)效考核辦法為試行辦法，如總行對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)考核明確績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)以總行標(biāo)準(zhǔn)重新修訂。七、此考核辦法由分行負(fù)責(zé)制定、解釋，修改權(quán)在分行。第二章客戶經(jīng)理考核方案客戶經(jīng)理應(yīng)獲得總分行頒發(fā)的從業(yè)資格或分行通過(guò)競(jìng)聘等方式任用的人員。要具有以下基本條件：1、具有良好的思想品德和職業(yè)道德；2、具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理能力，有一定的獨(dú)立工作;3、能力、公

3、關(guān)協(xié)調(diào)能力和語(yǔ)言表達(dá)能力；4、有較強(qiáng)的市場(chǎng)觀念、服務(wù)意識(shí)和開拓創(chuàng)新精神；5、熟悉經(jīng)濟(jì)、金融、財(cái)務(wù)、管理、法律法規(guī)等相關(guān)知識(shí)和我行信貸產(chǎn)品知識(shí)，并能夠獨(dú)立完成貸款調(diào)查及上報(bào)?？蛻艚?jīng)理晉升、降級(jí)和遐出實(shí)行‘‘可上可下”崗位流通制度。客戶經(jīng)理一經(jīng)確認(rèn)后，有效期一年，客戶經(jīng)理的業(yè)績(jī)考核每季度進(jìn)行一次?？蛻艚?jīng)理業(yè)績(jī)考核排名考后者，按照總?cè)藬?shù)的10%予以降級(jí)（即客戶經(jīng)理助理），客戶經(jīng)理晉級(jí)和降級(jí)可越格，除特殊情況外，客戶經(jīng)理降級(jí)到客戶經(jīng)理助理期限不能超過(guò)半年，超過(guò)半年不能晉級(jí)的，取消其客戶經(jīng)理助理資格，另考核中發(fā)現(xiàn)有下

4、列情況之一的，一律取消客戶經(jīng)理資格：1、工作失職，調(diào)查和提供信息不實(shí)，致使貸款決策失誤，造成貸款損失的；2、工作不主動(dòng)，情況反映不及時(shí)，或未采取有力措施，致使我行債權(quán)不落實(shí)，資產(chǎn)受損，或重大業(yè)務(wù)流失的；3、服務(wù)質(zhì)量、工作效率低而造成客戶投訴，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤，性質(zhì)嚴(yán)重的；4、有弄虛作假或其他違規(guī)、違紀(jì)行為的。5、有吃拿卡要現(xiàn)象，一經(jīng)核實(shí)，取消客戶經(jīng)理資格，并按相關(guān)要求嚴(yán)肅處理。鼓勵(lì)非客戶經(jīng)理崗位人員利用各種方式對(duì)系統(tǒng)外和新客戶開展?fàn)I銷，并根據(jù)其業(yè)績(jī)排名，取前10%充實(shí)到客戶經(jīng)理隊(duì)伍。對(duì)其營(yíng)銷成功的業(yè)務(wù)（不得在行內(nèi)

5、現(xiàn)有客戶中相互挖轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)），按其實(shí)現(xiàn)的貢獻(xiàn)額給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)。公司、小企業(yè)條線客戶經(jīng)理根據(jù)業(yè)務(wù)范圍與業(yè)務(wù)性質(zhì)實(shí)施各自相應(yīng)的績(jī)效考核指標(biāo)?？己酥笜?biāo)以ⅩⅩ年度指標(biāo)為準(zhǔn)。一、公司銀行部客戶經(jīng)理(一）、根據(jù)平衡積分卡將財(cái)務(wù)維度績(jī)效考核指標(biāo)占比70%，其中包括存款占比40%、貸款占比40%、中間業(yè)務(wù)占比20%。1、存款按存量分為存款時(shí)點(diǎn)佘額和日均佘額，存款時(shí)點(diǎn)佘額占比40%，日均佘額占比60%。存款按品種分為現(xiàn)在主要為對(duì)公存款、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款、理財(cái)存款，對(duì)公存款占比50%，個(gè)人儲(chǔ)蓄存款占比40%,理財(cái)存款占比10%。2、貸

6、款按存量分為貸款時(shí)點(diǎn)佘額與日均佘額，貸款時(shí)點(diǎn)佘額占比40%，日均佘額占比60%。貸款按是否為新增貸款分為存量貸款與新增貸款，存量貸款占比40%，新增貸款占比60%。3、中間業(yè)務(wù)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度不同對(duì)不同業(yè)務(wù)品種占比進(jìn)行適當(dāng)劃分。(二）、根據(jù)平衡積分卡將內(nèi)部運(yùn)營(yíng)維度績(jī)效考核指標(biāo)占比10%，其中包括業(yè)務(wù)合規(guī)審查占比40%、上報(bào)業(yè)務(wù)時(shí)間及質(zhì)量占比30%、貸后監(jiān)督檢查占比30%。業(yè)務(wù)合規(guī)審查主要指監(jiān)管部門和內(nèi)部各級(jí)行檢查中發(fā)現(xiàn)審查把關(guān)不嚴(yán)，出現(xiàn)問(wèn)題無(wú)法彌補(bǔ)。上報(bào)業(yè)務(wù)時(shí)間及質(zhì)量主要指客戶經(jīng)理是否在接件后在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)對(duì)業(yè)

7、務(wù)保質(zhì)保量的完成，且遐件次數(shù)可控。3、貸后監(jiān)督檢查主要指客戶經(jīng)理是否對(duì)自己所管理的貸款能夠盡職盡責(zé)的做好放款后的貸后檢查工作，貸后風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)測(cè)。(三）、根據(jù)平衡積分卡將客戶維度績(jī)效考核指標(biāo)占比15%，其中包括細(xì)分客戶市場(chǎng)占比30%、新增有效客戶數(shù)量占比50%、客戶滿意度占比20%。細(xì)分客戶市場(chǎng)主要指準(zhǔn)確把握目標(biāo)客戶中的行業(yè)劃分及細(xì)分行業(yè)內(nèi)新增有效戶數(shù)。新增有效客戶數(shù)量主要分為存量客戶數(shù)量和新增客戶數(shù)量，各占比50%。存量客戶分為有效存量客戶和無(wú)效存量客戶，有效存量客戶占比80%，無(wú)效存量客戶20%，當(dāng)無(wú)效存量

8、客戶符合有效存量客戶標(biāo)準(zhǔn)時(shí)按新增有效客戶考核；新增客戶分為有效新增客戶和無(wú)效新增客戶，有效新增客戶占比80%，無(wú)效新增客戶占比20%。客戶滿意度主要指客戶對(duì)客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中及后續(xù)工作的認(rèn)可度?？梢砸詥?wèn)卷調(diào)查和受理客戶投訴等方式進(jìn)行考核。(四）、根據(jù)平衡積分卡將學(xué)習(xí)發(fā)展維度績(jī)效考核指標(biāo)占比5%，其中包括客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)和客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)效果，各占比50%。1、客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)培訓(xùn)主要指客戶經(jīng)理能否按照要求參加行