做好企業(yè)集團(tuán)資金管理的幾點(diǎn)思考

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1、做好企業(yè)集團(tuán)資金管理的幾點(diǎn)思考[中圖分類號(hào)]F275.1[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]c[文章編號(hào)]1005-9016(2009)07-60一03回歸E山集團(tuán)提噩噩盟aDn擺擺吾陳艷(廣東省國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，廣東廣州510030)做好企業(yè)集團(tuán)資金管理的幾點(diǎn)思考[中圖分類號(hào)]F275.1[文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]c[文章編號(hào)]1005-9016(2009)07-60一03回歸E山集團(tuán)提噩噩盟aDn擺擺吾陳艷(廣東省國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)，廣東廣州510030)[摘要]文章結(jié)合作者從事企業(yè)集團(tuán)資金管理工作的體會(huì)，提出通過(guò)建立符合企業(yè)集團(tuán)

2、實(shí)際的資金信息化系統(tǒng)、綜合起效的管理機(jī)制和支持創(chuàng)新的企業(yè)績(jī)效評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，并依靠過(guò)硬的人才隊(duì)伍來(lái)做好資金管理。[關(guān)鍵詞]企業(yè)集團(tuán)資金管理思考企業(yè)集團(tuán)由于自身的發(fā)展、業(yè)務(wù)的特點(diǎn)、實(shí)施何做好企業(yè)集團(tuán)的資金管理。跨區(qū)域并購(gòu)戰(zhàn)略等原因，資金管理上往往會(huì)呈現(xiàn)資一、要建立符合集團(tuán)實(shí)際的資金信息化系統(tǒng)金在經(jīng)營(yíng)實(shí)體和地域上分布廣而散、管理的層級(jí)較目前的資金信息化系統(tǒng)大多利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)實(shí)多、集團(tuán)內(nèi)部資金閑置與短缺并存等特點(diǎn)。以下結(jié)現(xiàn)企業(yè)與銀行、企業(yè)與企業(yè)之間的數(shù)據(jù)交換，通過(guò)合筆者從事企業(yè)集團(tuán)資金管理工作的體會(huì)，談?wù)勅鐢?shù)字簽名、加

3、密傳輸技術(shù)、多重防火墻方案等機(jī)制，協(xié)調(diào)能力和全球統(tǒng)一的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)資金管理市場(chǎng)有點(diǎn)遍及全球的航運(yùn)企業(yè)，采取收支兩條線資金管理豐富的經(jīng)驗(yàn)，了解各地市場(chǎng)，具有跨境統(tǒng)一的技術(shù)支模式比較有效，可以在集中收入資金的同時(shí)加強(qiáng)資持。目前在全球真正具備這樣實(shí)力的銀行屈指可數(shù)。金流的預(yù)算s對(duì)于位于外匯管制國(guó)家和區(qū)域的航運(yùn)4.企業(yè)信息化程度的影響。隨著業(yè)務(wù)的擴(kuò)展，企業(yè)，則需要依靠人工設(shè)定賬戶限額，并手動(dòng)進(jìn)行很多企業(yè)都把信息化建設(shè)作為重點(diǎn)，以財(cái)務(wù)系統(tǒng)為資金劃撥的限額管理模式。突破口，逐漸拓寬到更豐富的企業(yè)資源規(guī)劃(ERP)。通過(guò)建立

4、健全完整規(guī)范的海外資金管理運(yùn)行機(jī)現(xiàn)在已經(jīng)有銀行可以做到將銀行系統(tǒng)與企業(yè)財(cái)務(wù)系制，充分運(yùn)用現(xiàn)代金融、互連網(wǎng)等管理技術(shù)加大資統(tǒng)對(duì)接，在企業(yè)未來(lái)的管理中，業(yè)務(wù)系統(tǒng)、財(cái)務(wù)系統(tǒng)、金集中化管理，航運(yùn)企業(yè)可以監(jiān)控海外公司的資金銀行系統(tǒng)將會(huì)互相連接，便不同領(lǐng)域之間的溝通和使用情況，徹底改變對(duì)海外子公司經(jīng)營(yíng)不清、決策信息共享變得更加便捷。信息不對(duì)稱、不準(zhǔn)確、不充分、不及時(shí)的被動(dòng)局面，5.成本與收益間的平衡。目前對(duì)于在資金管理強(qiáng)化母公司的監(jiān)管權(quán)力，更能增強(qiáng)航運(yùn)企業(yè)駕馭生較佳的跨國(guó)企業(yè)，如果能做到85%左右的資金被有產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和資本經(jīng)營(yíng)

5、的能力，推動(dòng)航運(yùn)企業(yè)在危機(jī)中效管理已經(jīng)是非常高效的，如果追求100%的資金抓住機(jī)遇，突破困境領(lǐng)先一步贏得先機(jī)?？偧泄芾?，往往會(huì)導(dǎo)致成本的大幅上升，這時(shí)需要參考資料考慮企業(yè)的承受能力。綜上所述，筆者建議航運(yùn)企業(yè)尤其是跨國(guó)經(jīng)營(yíng)[1]王大雄.企業(yè)集團(tuán)資金集中化管理的實(shí)踐與策略的航運(yùn)企業(yè)，在選擇海外資金管理模式上，要明確[J].交通財(cái)會(huì)，2005(6)企業(yè)的管理理念和管理模式。一般而言，地區(qū)跨度[2]劉秀春.企業(yè)集團(tuán)資金集約管理的戰(zhàn)略選擇與創(chuàng)不大，經(jīng)營(yíng)布點(diǎn)比較集中的航運(yùn)企業(yè)，采用零余額新[J].經(jīng)濟(jì)導(dǎo)刊，2007(9

6、)管理模式比較有利，管理戚本較為經(jīng)濟(jì)，比如在歐[3]左嘉.中國(guó)企業(yè)的境外資金管理.cindyXin.匯豐2009年亞太區(qū)資金及供應(yīng)鏈與財(cái)資管理指南.洲或是以香港為中心的亞洲區(qū)域g對(duì)于子公司代理交一通切-一財(cái)會(huì)一HAUHυn-AJω7凸第令，A期;u-Tu自資金管理安全、實(shí)時(shí)、快捷地實(shí)現(xiàn)查詢、交易、分析、理財(cái)用于規(guī)模、資金量較小的企業(yè)集團(tuán)。2.跨銀行的;資等功能。信息化網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)不受時(shí)空限制等特點(diǎn)，能金管理系統(tǒng)可實(shí)現(xiàn)多家銀行的數(shù)據(jù)對(duì)接，同平幫助企業(yè)集團(tuán)將散布在不同經(jīng)營(yíng)實(shí)體、不同地域、臺(tái)分析，適用于設(shè)有內(nèi)部結(jié)算中心(

7、財(cái)務(wù)公司),不同管理層級(jí)的各種資金信息，及時(shí)、動(dòng)態(tài)地匯總規(guī)模、資金量較大的企業(yè)集團(tuán)。3.;企業(yè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)反饋至集團(tuán)中樞，使集團(tuán)隨時(shí)掌握最新信息，對(duì)資系統(tǒng)是數(shù)據(jù)控掘分析的綜合信息系統(tǒng)，能整合金的籌集、投資、運(yùn)營(yíng)等實(shí)施有效的管理。一個(gè)符財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、人力等各方面各類的數(shù)據(jù)信息，提供合企業(yè)集團(tuán)實(shí)際的資金信息化系統(tǒng)應(yīng)在以下三個(gè)層更強(qiáng)有力的數(shù)據(jù)分析支持，適用于條件成熟的企業(yè)面有效地發(fā)揮作用。集團(tuán)。除選擇最適合的資金信息化系統(tǒng)之外，企業(yè)(→)對(duì)具體經(jīng)營(yíng)企業(yè)而言，能通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)集團(tuán)在建立和實(shí)施資金信息化系統(tǒng)的過(guò)程中，還要掌握自身

8、的資金信息，提高資金收付的安全和效率。注意不同性質(zhì)、不同地域企業(yè)的外匯制度、法律差具體經(jīng)營(yíng)企業(yè)的收入結(jié)算、工程支出、采購(gòu)異等的外部限制，非全資企業(yè)其他股東的同意和授貨款、員工薪金、大額備用金等大額資金均可實(shí)權(quán)等問(wèn)題，防范資金集中監(jiān)管調(diào)度潛在的法律、稅現(xiàn)電子形式的收付，實(shí)時(shí)到賬(同銀行同區(qū)域下)、務(wù)、資金等風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)時(shí)查詢、實(shí)時(shí)對(duì)賬，較大程度地降低現(xiàn)金使用二、構(gòu)建資金管理的綜合起效機(jī)制的風(fēng)