做好企業(yè)集團資金管理的幾點思考

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1、做好企業(yè)集團資金管理的幾點思考[中圖分類號]F275.1[文獻標識碼]c[文章編號]1005-9016(2009)07-60一03回歸E山集團提噩噩盟aDn擺擺吾陳艷(廣東省國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會，廣東廣州510030)做好企業(yè)集團資金管理的幾點思考[中圖分類號]F275.1[文獻標識碼]c[文章編號]1005-9016(2009)07-60一03回歸E山集團提噩噩盟aDn擺擺吾陳艷(廣東省國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會，廣東廣州510030)[摘要]文章結合作者從事企業(yè)集團資金管理工作的體會，提出通過建立符合企業(yè)集團

2、實際的資金信息化系統(tǒng)、綜合起效的管理機制和支持創(chuàng)新的企業(yè)績效評價指標體系，并依靠過硬的人才隊伍來做好資金管理。[關鍵詞]企業(yè)集團資金管理思考企業(yè)集團由于自身的發(fā)展、業(yè)務的特點、實施何做好企業(yè)集團的資金管理?？鐓^(qū)域并購戰(zhàn)略等原因，資金管理上往往會呈現(xiàn)資一、要建立符合集團實際的資金信息化系統(tǒng)金在經(jīng)營實體和地域上分布廣而散、管理的層級較目前的資金信息化系統(tǒng)大多利用互聯(lián)網(wǎng)技術實多、集團內部資金閑置與短缺并存等特點。以下結現(xiàn)企業(yè)與銀行、企業(yè)與企業(yè)之間的數(shù)據(jù)交換，通過合筆者從事企業(yè)集團資金管理工作的體會，談談如數(shù)字簽名、加

3、密傳輸技術、多重防火墻方案等機制，協(xié)調能力和全球統(tǒng)一的服務標準，對資金管理市場有點遍及全球的航運企業(yè)，采取收支兩條線資金管理豐富的經(jīng)驗，了解各地市場，具有跨境統(tǒng)一的技術支模式比較有效，可以在集中收入資金的同時加強資持。目前在全球真正具備這樣實力的銀行屈指可數(shù)。金流的預算s對于位于外匯管制國家和區(qū)域的航運4.企業(yè)信息化程度的影響。隨著業(yè)務的擴展，企業(yè)，則需要依靠人工設定賬戶限額，并手動進行很多企業(yè)都把信息化建設作為重點，以財務系統(tǒng)為資金劃撥的限額管理模式。突破口，逐漸拓寬到更豐富的企業(yè)資源規(guī)劃(ERP)。通過建立

4、健全完整規(guī)范的海外資金管理運行機現(xiàn)在已經(jīng)有銀行可以做到將銀行系統(tǒng)與企業(yè)財務系制，充分運用現(xiàn)代金融、互連網(wǎng)等管理技術加大資統(tǒng)對接，在企業(yè)未來的管理中，業(yè)務系統(tǒng)、財務系統(tǒng)、金集中化管理，航運企業(yè)可以監(jiān)控海外公司的資金銀行系統(tǒng)將會互相連接，便不同領域之間的溝通和使用情況，徹底改變對海外子公司經(jīng)營不清、決策信息共享變得更加便捷。信息不對稱、不準確、不充分、不及時的被動局面，5.成本與收益間的平衡。目前對于在資金管理強化母公司的監(jiān)管權力，更能增強航運企業(yè)駕馭生較佳的跨國企業(yè)，如果能做到85%左右的資金被有產(chǎn)經(jīng)營和資本經(jīng)營

5、的能力，推動航運企業(yè)在危機中效管理已經(jīng)是非常高效的，如果追求100%的資金抓住機遇，突破困境領先一步贏得先機?？偧泄芾恚鶗е鲁杀镜拇蠓仙?，這時需要參考資料考慮企業(yè)的承受能力。綜上所述，筆者建議航運企業(yè)尤其是跨國經(jīng)營[1]王大雄.企業(yè)集團資金集中化管理的實踐與策略的航運企業(yè)，在選擇海外資金管理模式上，要明確[J].交通財會，2005(6)企業(yè)的管理理念和管理模式。一般而言，地區(qū)跨度[2]劉秀春.企業(yè)集團資金集約管理的戰(zhàn)略選擇與創(chuàng)不大，經(jīng)營布點比較集中的航運企業(yè)，采用零余額新[J].經(jīng)濟導刊，2007(9

6、)管理模式比較有利，管理戚本較為經(jīng)濟，比如在歐[3]左嘉.中國企業(yè)的境外資金管理.cindyXin.匯豐2009年亞太區(qū)資金及供應鏈與財資管理指南.洲或是以香港為中心的亞洲區(qū)域g對于子公司代理交一通切-一財會一HAUHυn-AJω7凸第令，A期;u-Tu自資金管理安全、實時、快捷地實現(xiàn)查詢、交易、分析、理財用于規(guī)模、資金量較小的企業(yè)集團。2.跨銀行的;資等功能。信息化網(wǎng)絡系統(tǒng)不受時空限制等特點，能金管理系統(tǒng)可實現(xiàn)多家銀行的數(shù)據(jù)對接，同平幫助企業(yè)集團將散布在不同經(jīng)營實體、不同地域、臺分析，適用于設有內部結算中心(

7、財務公司),不同管理層級的各種資金信息，及時、動態(tài)地匯總規(guī)模、資金量較大的企業(yè)集團。3.;企業(yè)數(shù)據(jù)倉庫反饋至集團中樞，使集團隨時掌握最新信息，對資系統(tǒng)是數(shù)據(jù)控掘分析的綜合信息系統(tǒng)，能整合金的籌集、投資、運營等實施有效的管理。一個符財務、業(yè)務、人力等各方面各類的數(shù)據(jù)信息，提供合企業(yè)集團實際的資金信息化系統(tǒng)應在以下三個層更強有力的數(shù)據(jù)分析支持，適用于條件成熟的企業(yè)面有效地發(fā)揮作用。集團。除選擇最適合的資金信息化系統(tǒng)之外，企業(yè)(→)對具體經(jīng)營企業(yè)而言，能通過系統(tǒng)實時集團在建立和實施資金信息化系統(tǒng)的過程中，還要掌握自身

8、的資金信息，提高資金收付的安全和效率。注意不同性質、不同地域企業(yè)的外匯制度、法律差具體經(jīng)營企業(yè)的收入結算、工程支出、采購異等的外部限制，非全資企業(yè)其他股東的同意和授貨款、員工薪金、大額備用金等大額資金均可實權等問題，防范資金集中監(jiān)管調度潛在的法律、稅現(xiàn)電子形式的收付，實時到賬(同銀行同區(qū)域下)、務、資金等風險。實時查詢、實時對賬，較大程度地降低現(xiàn)金使用二、構建資金管理的綜合起效機制的風