法律知識細(xì)則河南保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管實施

《法律知識細(xì)則河南保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管實施》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。

1、省人民政府水行政主管部門建立水土保持監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)，對全省水土流失動態(tài)進(jìn)行監(jiān)測、預(yù)報，省人民政府定期將監(jiān)測、預(yù)報情況予以公告?？h級以上人民政府水行政主管部門及其所屬的水土保持監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)建立執(zhí)法河南保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管實施細(xì)則　　第一條　為切實履行對保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能，形成保險中介市場風(fēng)險預(yù)警機(jī)制，合理分配監(jiān)管資源，提高保險中介機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險的能力，根據(jù)《保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管暫行辦法》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕122號)，結(jié)合河南實際，規(guī)定本實施細(xì)則。　　第二條　分類監(jiān)管是指中國保監(jiān)會及其

2、派出機(jī)構(gòu)根據(jù)客觀信息，綜合分析評估保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)風(fēng)險，依據(jù)評估結(jié)果將其歸入特定監(jiān)管類屬，并采取針對性監(jiān)管措施的辦法。　　第三條　分類監(jiān)管對象是保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，分為保險代理機(jī)構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險公估機(jī)構(gòu)等3個分類監(jiān)管評價類別?！　〉谒臈l　本實施細(xì)則建立合規(guī)性和穩(wěn)健性兩大類20個指標(biāo)，評估保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險、穩(wěn)健風(fēng)險和綜合風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險分值和穩(wěn)健風(fēng)險分值分別為其項下各評估指標(biāo)分值之和。綜合風(fēng)險分值為合規(guī)風(fēng)險分值與穩(wěn)健風(fēng)險分值之和。分值越大，代表風(fēng)險越高?！　〉谖鍡l　原則上按照綜合風(fēng)險分值

3、從高至低，將保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)劃分為現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)和一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)。現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)、關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)的數(shù)量不少于轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)總數(shù)的5%、20%?！　〉诹鶙l　分類監(jiān)管類別評定的基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)來源有：　　(一)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)按規(guī)定或要求上報的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息;　　(二)保險公司按規(guī)定或要求上報的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息;　　(三)保險監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和調(diào)研掌握的有關(guān)數(shù)據(jù)信息;　　(四)保險中介機(jī)構(gòu)、保險公司或行業(yè)協(xié)會反映，并經(jīng)保險監(jiān)管部門核實的有關(guān)數(shù)據(jù)信息;

4、　　(五)保險從業(yè)人員、投保人、被保險人和其他單位、個人反映，并經(jīng)保險監(jiān)管部門核實的有關(guān)數(shù)據(jù)信息;　　(六)會計師事務(wù)所在年度審計報告和其他審計材料中反映的數(shù)據(jù)信息。　　第七條　對涉嫌違法違規(guī)的保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，根據(jù)實際及時采取現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施，不受年度分類結(jié)果約束?！　〉诎藯l　對一般非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)，可采取以下措施：　　(一)列為扶持發(fā)展對象，向行業(yè)、社會和其他政府部門推薦、介紹其業(yè)務(wù)發(fā)展模式和經(jīng)驗;　　(二)在行政許可、監(jiān)管報表報送和日常經(jīng)營方面，給予更多的政策和信息支持，促進(jìn)其業(yè)務(wù)上臺階、

5、服務(wù)上水平，做大做強(qiáng);　　(三)一般不安排固定的現(xiàn)場檢查計劃?！　〉诰艞l　對關(guān)注性非現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)，可采取以下措施：　　(一)建議保險公司、保險中介機(jī)構(gòu)和投保人謹(jǐn)慎與其發(fā)生保險中介業(yè)務(wù);　　(二)審慎對待其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;　　(三)日常監(jiān)管中給予更多的幫助，促使其提高管理水平，加強(qiáng)對該類機(jī)構(gòu)高管人員法律法規(guī)的培訓(xùn);　　(四)納入年度常規(guī)現(xiàn)場檢查名單，視情況開展依法經(jīng)營情況的督導(dǎo)和現(xiàn)場檢查。　　第十條　對現(xiàn)場檢查類機(jī)構(gòu)，可采取以下措施：　　(一)列為重點監(jiān)管對象，進(jìn)行監(jiān)管談話，責(zé)成提供書面說明和整改

6、方案;　　(二)增加外部審計次數(shù)，重點關(guān)注其保證金管理、業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理情況，督促其提高經(jīng)營管理水平，依法合規(guī)開展業(yè)務(wù);　　(三)限制其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立;　　(四)強(qiáng)化現(xiàn)場檢查，每年不少于一次?！　〉谑粭l　保險公司于每年3月15日前向河南保監(jiān)局報送上一年度《河南保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)綜合風(fēng)險評價表》，保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)于每年3月15日前向河南保監(jiān)局報送上一年度《保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管摸底表》?！　『幽媳１O(jiān)局原則上每年對轄區(qū)內(nèi)保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行一次分類評估，并向各機(jī)構(gòu)通報其自身的分類監(jiān)管評價結(jié)果和相應(yīng)

7、監(jiān)管措施?！　〉谑l　依據(jù)本實施細(xì)則對保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類的結(jié)果僅在中國保監(jiān)會系統(tǒng)使用?！　〉谑龡l　附表構(gòu)成本實施細(xì)則的組成部分。　　第十四條　根據(jù)實施細(xì)則的執(zhí)行情況，河南保監(jiān)局適時調(diào)整監(jiān)管指標(biāo)體系和分類評價方法?！　〉谑鍡l　本實施細(xì)則由河南保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋?！　〉谑鶙l　本實施細(xì)則自發(fā)布之日起施行?！　「郊骸　”ｋU專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類評估指標(biāo)　　一、合規(guī)性指標(biāo)　　(一)業(yè)務(wù)合規(guī)指標(biāo)　　1.評價重點：　　考察保險專業(yè)中介機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中的合規(guī)情況?！　?.評價內(nèi)容：　　(1)存在以下情形

8、：欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人;隱瞞與保險合同有關(guān)的重要情況;阻礙投保人履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)投保人不履行法律規(guī)定的如實告知義務(wù);給予或者承諾給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的其他利益;利用行政權(quán)力、職務(wù)或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人訂立保險合同;偽造、擅自變更保險合同，或者為保險合同當(dāng)事人提供虛假證明材料;串通投保人、被保險人或者受益人，騙取保險賠款或者保險金;以保險代理、經(jīng)紀(jì)、公估名義從事非法活動;挪用、侵占保險費、