廣東保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管制度

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1、廣東保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管制度一、分類監(jiān)管對象分類監(jiān)管對象為駐粵保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)，分為保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和外地駐粵保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)等六個(gè)分類監(jiān)管評價(jià)類別。二、基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)分類監(jiān)管類別評定的基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)來源包括：（一）保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)上報(bào)數(shù)據(jù)信息保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)按規(guī)定或要求上報(bào)的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息。（二）保險(xiǎn)公司上報(bào)數(shù)據(jù)信息保險(xiǎn)公司按規(guī)定或要求上報(bào)的監(jiān)管數(shù)據(jù)信息。（三）保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管數(shù)據(jù)信息保險(xiǎn)監(jiān)管部門開展現(xiàn)場檢查、調(diào)研和非現(xiàn)場監(jiān)管掌握的有關(guān)

2、數(shù)據(jù)信息。（四）行業(yè)內(nèi)部反映數(shù)據(jù)信息保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、各地行業(yè)協(xié)會(huì)不定期反映，并經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門核實(shí)的有關(guān)數(shù)據(jù)信息。（五）群眾反映數(shù)據(jù)信息保險(xiǎn)從業(yè)人員、投保人、被保險(xiǎn)人和其他單位、個(gè)人自愿22反映，并經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)管部門核實(shí)的有關(guān)數(shù)據(jù)信息。（六）會(huì)計(jì)師事務(wù)所反映數(shù)據(jù)信息會(huì)計(jì)師事務(wù)所在年度審計(jì)報(bào)告和其他審計(jì)材料反映的數(shù)據(jù)信息。三、監(jiān)管指標(biāo)體系監(jiān)管指標(biāo)的選取以規(guī)范保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)經(jīng)營行為為目的，兼顧分析評價(jià)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r和潛在風(fēng)險(xiǎn)，分為守法狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和誠信狀況三大類共20個(gè)指標(biāo)。保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)適用全部20個(gè)指標(biāo)，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)適用

3、其中19個(gè)指標(biāo)，保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)適用其中16個(gè)指標(biāo)，外地駐粵保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)適用其中15個(gè)指標(biāo)，外地駐粵保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)適用其中14個(gè)指標(biāo)，外地駐粵保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)適用其中12個(gè)指標(biāo)。各類機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管評價(jià)表見附表一至六。（一）守法狀況1、行政許可事項(xiàng)適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和外地駐粵保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。（1）評價(jià)目的評價(jià)是否依法經(jīng)營。（2）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源22①保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管數(shù)據(jù)信息②行業(yè)內(nèi)部反映數(shù)據(jù)信息③群眾反映數(shù)據(jù)信息（3）指標(biāo)值

4、權(quán)重指標(biāo)值權(quán)重為3。（4）評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)①良好：過去2年，或設(shè)立以來嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)批各項(xiàng)行政許可事項(xiàng)。②正常：過去1年嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)批各項(xiàng)行政許可事項(xiàng)。③異常：過去半年至1年出現(xiàn)未按有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)批行政許可事項(xiàng)的情況，但過去半年不存在上述問題。④警戒：過去半年出現(xiàn)未按有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門報(bào)批行政許可事項(xiàng)的情況。2、行政報(bào)備事項(xiàng)適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和外地駐粵保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。（1）評價(jià)目的評價(jià)是

5、否依法經(jīng)營。（2）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源①保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管數(shù)據(jù)信息22②行業(yè)內(nèi)部反映數(shù)據(jù)信息③群眾反映數(shù)據(jù)信息（3）指標(biāo)值權(quán)重指標(biāo)值權(quán)重為1。（4）評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)①良好：過去2年，或設(shè)立以來嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門上報(bào)各項(xiàng)行政報(bào)備事項(xiàng)。②正常：過去1年嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門上報(bào)各項(xiàng)行政報(bào)備事項(xiàng)。③異常：過去半年至1年出現(xiàn)未按有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門上報(bào)行政報(bào)備事項(xiàng)的情況，但過去半年不存在上述問題。④警戒：過去半年出現(xiàn)未按有關(guān)規(guī)定向保險(xiǎn)監(jiān)管部門上報(bào)行政報(bào)備事項(xiàng)的情況。3、保證金和職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)

6、公估機(jī)構(gòu)。（1）評價(jià)目的評價(jià)是否依法經(jīng)營。（2）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源①保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)上報(bào)數(shù)據(jù)信息②保險(xiǎn)公司上報(bào)數(shù)據(jù)信息③保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管數(shù)據(jù)信息④行業(yè)內(nèi)部反映數(shù)據(jù)信息22⑤會(huì)計(jì)師事務(wù)所反映數(shù)據(jù)信息（3）指標(biāo)值權(quán)重指標(biāo)值權(quán)重為5。（4）評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)①良好：過去2年，或設(shè)立以來嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定繳存和使用保證金，或購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。②正常：過去1年嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定繳存和使用保證金，或購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)。③警戒：過去1年出現(xiàn)未按有關(guān)規(guī)定繳存和使用保證金，或未按規(guī)定購買職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的情況。4、監(jiān)管費(fèi)用繳交適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公

7、估機(jī)構(gòu)。（1）評價(jià)目的評價(jià)是否依法經(jīng)營。（2）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源①保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)上報(bào)數(shù)據(jù)信息②保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管數(shù)據(jù)信息③會(huì)計(jì)師事務(wù)所反映數(shù)據(jù)信息（3）指標(biāo)值權(quán)重指標(biāo)值權(quán)重為2。（4）評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)①良好：過去2年，或設(shè)立以來嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定22繳交監(jiān)管費(fèi)。②正常：過去1年嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定繳交監(jiān)管費(fèi)。③警戒：過去1年出現(xiàn)未按有關(guān)規(guī)定繳交監(jiān)管費(fèi)的情況。5、監(jiān)管材料上報(bào)適用于保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、外地駐粵保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)和外地駐粵保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)。（1）評價(jià)目的評價(jià)是否依法經(jīng)營。（

8、2）基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來源①保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)上報(bào)數(shù)據(jù)信息②保險(xiǎn)監(jiān)管部門監(jiān)管數(shù)據(jù)信息③行業(yè)內(nèi)部反映數(shù)據(jù)信息（3）指標(biāo)值權(quán)重指標(biāo)值權(quán)重為3。（4）評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)①良好：過去2年，或設(shè)立以來嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定或保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要求，完整、真實(shí)、準(zhǔn)確上報(bào)業(yè)務(wù)監(jiān)管報(bào)表和其他監(jiān)管材料。②正常：過去1年嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定或保險(xiǎn)監(jiān)管部門的要