資源描述：
《論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在教育資源-天天文庫。
1、論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14論我國(guó)證券監(jiān)管體制的健全與完善14內(nèi)容提要隨著我國(guó)加入WTO我國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化國(guó)際化程度加深進(jìn)程加快這將促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展同時(shí)我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展受到國(guó)際影響面臨巨大挑戰(zhàn)證券市場(chǎng)作為金融重要組成部分其發(fā)展?fàn)顩r涉及金融安全影響全局證券監(jiān)管作為證券市場(chǎng)健康發(fā)展的
2、重要保障需要結(jié)合具體國(guó)情不斷健全完善以適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的需求本文試圖在分析證券監(jiān)管基礎(chǔ)理論的基礎(chǔ)上通過對(duì)我國(guó)證券監(jiān)管的回顧和反思結(jié)合國(guó)際化趨勢(shì)對(duì)現(xiàn)行證券監(jiān)管體制的制度缺陷進(jìn)行規(guī)范、完善達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)防范的目的從而促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 關(guān)鍵詞金融安全證券監(jiān)管制度規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)防范一、入世后經(jīng)濟(jì)全球化影響下的證券市場(chǎng)我國(guó)的金融市場(chǎng)從形成到現(xiàn)在僅十多年時(shí)間存在諸多問題待以解決金融市場(chǎng)還不健全完善我國(guó)金融市場(chǎng)規(guī)模小、管理不夠規(guī)范、發(fā)展相對(duì)落后加入WTO后金融市場(chǎng)開放的進(jìn)程加快20世紀(jì)后半葉經(jīng)濟(jì)全球化以人們難以預(yù)料及前所未有的速度迅猛前進(jìn)國(guó)與國(guó)之間的經(jīng)濟(jì)交往依存變得越來越重要在其進(jìn)程中金融國(guó)際化已成為經(jīng)濟(jì)
3、全球化的最主要表現(xiàn)形式和最本質(zhì)的內(nèi)容世紀(jì)之交中國(guó)加快了加入WTO的步伐并取得重要發(fā)展入世后的中國(guó)經(jīng)濟(jì)將迅速發(fā)展①然而也面臨國(guó)際經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的威脅經(jīng)濟(jì)安全特別是金融安全關(guān)系到國(guó)家的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展加入WTO后我國(guó)金融安全面臨巨大挑戰(zhàn)亞洲金融危機(jī)就是生動(dòng)的一課②我國(guó)證券市場(chǎng)也將應(yīng)對(duì)一系列市場(chǎng)巨變維護(hù)金融穩(wěn)定勢(shì)在必行（一）加入WTO對(duì)我國(guó)金融安全形成挑戰(zhàn)我國(guó)金融發(fā)展將面臨自身素質(zhì)不高、體制尚不健全的不足和國(guó)際力量強(qiáng)力沖擊的嚴(yán)峻局面關(guān)系到國(guó)家的政治安全與社會(huì)安全⒈我國(guó)現(xiàn)行宏觀金融調(diào)控面臨挑戰(zhàn)在完全的資本流動(dòng)下以獨(dú)立的貨幣政策實(shí)現(xiàn)貨幣供應(yīng)量的調(diào)控受到制約我國(guó)現(xiàn)行的宏觀貨幣政策手段主要通過控制
4、國(guó)有商業(yè)銀行的信貸總量來調(diào)控貨幣供應(yīng)量在調(diào)控手段上還沒有真正實(shí)現(xiàn)間接化1（P35-37）加入WTO后國(guó)際金融市場(chǎng)的資金供應(yīng)狀況的變化和利率的變動(dòng)將直接影響我國(guó)金融市場(chǎng)和貨幣供應(yīng)量從而增加調(diào)控難度使我國(guó)現(xiàn)行宏觀調(diào)控面臨挑戰(zhàn)⒉金融監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)一方面隨著我國(guó)加入WTO金融日益市場(chǎng)化和國(guó)際化金融風(fēng)險(xiǎn)更加出現(xiàn)不確定性金融監(jiān)管部門將面臨更加復(fù)雜的金融環(huán)境另一方面我國(guó)監(jiān)管部門在十多年的工作中雖積累了一定經(jīng)驗(yàn)但一般多為立足國(guó)內(nèi)缺乏國(guó)際金融市場(chǎng)監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)再者對(duì)國(guó)內(nèi)金融監(jiān)管未真正實(shí)現(xiàn)間接調(diào)控和建立有效的監(jiān)管體系國(guó)際化進(jìn)程將加快國(guó)際資本流動(dòng)將更加頻繁一方面它將促使人民幣加快可自由兌換加大我國(guó)對(duì)外匯市場(chǎng)的
5、監(jiān)管難度另一方面國(guó)際游資和國(guó)際資本的非法流出入也可能鉆我國(guó)金融市場(chǎng)不健全的空子而更加猖獗從而加大對(duì)我國(guó)金融市場(chǎng)的沖擊⒊尚不健全的金融市場(chǎng)面臨挑戰(zhàn)⒋金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展也將面臨挑戰(zhàn)加入WTO后我國(guó)將逐步取消對(duì)外資金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)和地域限制外資金融機(jī)構(gòu)將快速增加在國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)還不發(fā)達(dá)時(shí)外資金融機(jī)構(gòu)的大量涌入會(huì)導(dǎo)致國(guó)內(nèi)金融業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇國(guó)內(nèi)企業(yè)無法與之對(duì)抗從而不利于民族產(chǎn)業(yè)的發(fā)展（二）我國(guó)證券監(jiān)管須盡快國(guó)際化應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)依據(jù)加入WTO的相關(guān)規(guī)定我國(guó)券市場(chǎng)要在5年后對(duì)WTO成員國(guó)逐步開放作為金融市場(chǎng)的關(guān)鍵部分證券市場(chǎng)國(guó)際化程度加深加大證券監(jiān)管面臨挑戰(zhàn)⒈自身監(jiān)管體制存在缺陷、不足2（P47-50）
6、影響效率、質(zhì)量主要表現(xiàn)在第一監(jiān)管層次過于單一還沒形成監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券業(yè)自律與社會(huì)輿論等多層次的監(jiān)管體系第二監(jiān)管缺乏足夠的透明性即投資者很難預(yù)測(cè)股市政策變動(dòng)的情況從而形成難以估量的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)第三監(jiān)管手段運(yùn)用不科學(xué)監(jiān)管水平低下存在著計(jì)劃與市場(chǎng)機(jī)制、行政手段與法律手段等運(yùn)用不協(xié)調(diào)的現(xiàn)象⒉證券市場(chǎng)本身國(guó)際化、市場(chǎng)化日益加大在廣度和深度上進(jìn)一步發(fā)展入世后市場(chǎng)將發(fā)生一系列變化3（P20-21）首先是參與主體將更加多樣化國(guó)際因素增加外國(guó)競(jìng)爭(zhēng)者將會(huì)出現(xiàn)其次是證券市場(chǎng)層次將更多樣化其三證券市場(chǎng)交易品種將更加多樣化外資機(jī)構(gòu)基于在業(yè)務(wù)能力、市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)管理乃至資金等方面的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)會(huì)相應(yīng)地對(duì)國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)
7、的金融品種提出超前要求金融衍生品將會(huì)應(yīng)運(yùn)而生在經(jīng)濟(jì)全球化形勢(shì)下我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨發(fā)展機(jī)遇的同時(shí)也承受著國(guó)際風(fēng)險(xiǎn)的沖擊壓力在金融市場(chǎng)面臨如何確保金融安全、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)境下證券監(jiān)管在保障證券市場(chǎng)健康發(fā)展方面擔(dān)當(dāng)重任其健全與完善是十分重要的二、證券監(jiān)管理論的基本闡釋（一）證券監(jiān)管作為維護(hù)證券市場(chǎng)發(fā)展的重要舉措其實(shí)際操作效果顯現(xiàn)等均需科學(xué)理論的指導(dǎo)才能夠全面系統(tǒng)地審視和剖析實(shí)效以達(dá)到最佳效績(jī)的目的以下就證券監(jiān)管的必要性及其理念、模式、組織因素等基本理論進(jìn)行闡述4（P30-32）監(jiān)管行為
