家庭理財(cái)實(shí)用表格

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1、家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25頁(yè)家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）目錄1、家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀31.1、家庭財(cái)務(wù)狀況31.2、家庭存款狀況51.3、家庭貸款狀況71.4、家庭房產(chǎn)狀況71.5、家庭財(cái)物狀況81.6、家庭保管箱狀況101.7、家庭保險(xiǎn)狀況111.8、家庭收支狀況121.9、家庭投資交易狀況161.9.1、股票交易狀況161.9.2、基金交易狀況171.9.3、債券交易狀況182、年底分析182

2、.1、個(gè)人檢查192.2、財(cái)務(wù)分析212.2.1、收入分析212.2.2、支出分析212.2.3、投資分析222.2.4、風(fēng)險(xiǎn)分析222.2.5、總結(jié)223、五年計(jì)劃233.1、資產(chǎn)目標(biāo)233.2、其他目標(biāo)244、下一年度計(jì)劃254.1、下一年度目標(biāo)254.2、下一年度預(yù)算25信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25頁(yè)家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）1、家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀1.1、家庭財(cái)務(wù)狀況這是家庭的資產(chǎn)負(fù)債表。家庭資產(chǎn)負(fù)債表是家庭在某一時(shí)點(diǎn)上財(cái)務(wù)狀況的反映。它包含了主要的資產(chǎn)和負(fù)債，其

3、余額就是家庭的凈資產(chǎn)。資產(chǎn)負(fù)債表的重要性反映在以下兩個(gè)方面：1、資產(chǎn)負(fù)債表提供了一個(gè)標(biāo)尺，可以計(jì)量家庭目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的進(jìn)程；2、將資產(chǎn)價(jià)值分項(xiàng)列明使我們知道什么需要管理。特別是，為我們決定投保多少財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)列出明細(xì)。這對(duì)家庭管理而言極為重要。資產(chǎn)與負(fù)債是理財(cái)天平的兩端，資產(chǎn)高于負(fù)債的家庭，天平會(huì)往資產(chǎn)的一方傾斜，以所產(chǎn)生凈資產(chǎn)的籌碼來(lái)取得平衡。負(fù)債高于資產(chǎn)的家庭，只有獲得足以減少負(fù)債的凈收入才能恢復(fù)平衡。在退休之前努力累積晚年生活所需的凈資產(chǎn)，是一般個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃的最終目標(biāo)。資產(chǎn)負(fù)債天平也可用來(lái)衡量保險(xiǎn)的需求。一般當(dāng)資產(chǎn)減損而負(fù)債依舊時(shí)，為了

4、避免天平導(dǎo)向負(fù)債的一端，就要買(mǎi)保險(xiǎn)以理賠金的籌碼加注在資產(chǎn)上，使天平回復(fù)均衡狀態(tài)。自用住宅被火焚燒或創(chuàng)造家庭主要收入來(lái)源的成員遭遇死亡、喪失勞動(dòng)能力等變故，都會(huì)使家庭天平一夕間倒向負(fù)債端，因此要買(mǎi)足應(yīng)有保障來(lái)預(yù)防萬(wàn)一。信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25頁(yè)家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）資產(chǎn)：現(xiàn)金：活期儲(chǔ)蓄￥定期儲(chǔ)蓄￥股票（市場(chǎng)價(jià)值）￥股權(quán)（賬面價(jià)值）￥入股（賬面價(jià)值）￥基金(市場(chǎng)價(jià)值)￥公積金￥人壽保險(xiǎn)（現(xiàn)金價(jià)值）￥人壽保險(xiǎn)（紅利）￥人壽保險(xiǎn)（額外投資）￥房屋（市場(chǎng)價(jià)值）￥其

5、他產(chǎn)業(yè)￥汽車(chē)￥個(gè)人財(cái)物（珠寶等）￥他人欠我之債務(wù)￥其他￥總資產(chǎn)：（甲）負(fù)債：現(xiàn)有帳單￥分期償還之債務(wù)：汽車(chē)￥個(gè)人￥家具￥所得稅￥房屋貸款￥其他￥總負(fù)債（乙）0個(gè)人總值：（甲—乙）信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25頁(yè)家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）1.1、家庭存款狀況最近，銀行開(kāi)始對(duì)小額存款帳戶(hù)收費(fèi)了，很多人都開(kāi)始清理銀行存折了。因此，記錄好自己的存款狀況，對(duì)家庭理財(cái)也很有必要。以下的一些表格，可以協(xié)助你做好這項(xiàng)工作。戶(hù)名銀行開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)種類(lèi)定期一本通賬號(hào)憑證號(hào)簽發(fā)日期密碼提示自動(dòng)

6、轉(zhuǎn)存序號(hào)合計(jì)存款金額存款日期到期日利率備注戶(hù)名銀行開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)種類(lèi)賬號(hào)憑證號(hào)簽發(fā)日期密碼提示卡號(hào)余額余額日期備注信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25頁(yè)家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）戶(hù)名銀行開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)種類(lèi)定期一本通賬號(hào)憑證號(hào)簽發(fā)日期密碼提示自動(dòng)轉(zhuǎn)存序號(hào)合計(jì)存款金額存款日期到期日利率備注戶(hù)名銀行開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)種類(lèi)賬號(hào)憑證號(hào)簽發(fā)日期密碼提示卡號(hào)余額余額日期備注信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25頁(yè)家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）1.1、家庭

7、貸款狀況如果有貸款的，可以將貸款情況記錄在下面的表格中。貸款人貸款目的貸款類(lèi)別借貸機(jī)構(gòu)借貸金額利率還款方式每期還款金額每期還款日期貸款年限貸款日期還清日期聯(lián)系人聯(lián)系電話(huà)備注1.2、家庭房產(chǎn)狀況如果有房產(chǎn)的，可以將房產(chǎn)情況記錄在下面的表格中。房產(chǎn)所有人地址用途面積結(jié)構(gòu)建造日期購(gòu)入日期購(gòu)入單價(jià)購(gòu)入總價(jià)已交款貸款金額貸款利率交納稅金現(xiàn)值備注信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppbx@ppbx.com）第25頁(yè)家庭理財(cái)實(shí)用表格（2005年，試用版）1.1、家庭財(cái)物狀況如果有貴重物品的，可以將物品情況記錄在下面的表格中。所有

8、人物品名稱(chēng)物品用途計(jì)價(jià)單位單位價(jià)格物品數(shù)量購(gòu)買(mǎi)金額購(gòu)買(mǎi)日期購(gòu)買(mǎi)商店聯(lián)系電話(huà)存放地點(diǎn)現(xiàn)值估算備注所有人物品名稱(chēng)物品用途計(jì)價(jià)單位單位價(jià)格物品數(shù)量購(gòu)買(mǎi)金額購(gòu)買(mǎi)日期購(gòu)買(mǎi)商店聯(lián)系電話(huà)存放地點(diǎn)現(xiàn)值估算備注信誠(chéng)人壽保險(xiǎn)有限公司黃剛（13922735517，ppb