家庭理財家庭理財實用表格

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1、家庭理財實用表格1、家庭財務現(xiàn)狀1.1、家庭財務狀況這是家庭的資產(chǎn)負債表。家庭資產(chǎn)負債表是家庭在某一時點上財務狀況的反映。它包含了主要的資產(chǎn)和負債，其余額就是家庭的凈資產(chǎn)。資產(chǎn)負債表的重要性反映在以下兩個方面：1、資產(chǎn)負債表提供了一個標尺，可以計量家庭目標實現(xiàn)的進程；2、將資產(chǎn)價值分項列明使我們知道什么需要管理。特別是，為我們決定投保多少財產(chǎn)險列出明細。這對家庭管理而言極為重要。資產(chǎn)與負債是理財天平的兩端，資產(chǎn)高于負債的家庭，天平會往資產(chǎn)的一方傾斜，以所產(chǎn)生凈資產(chǎn)的籌碼來取得平衡。負債高于資產(chǎn)的家庭，只有

2、獲得足以減少負債的凈收入才能恢復平衡。在退休之前努力累積晚年生活所需的凈資產(chǎn)，是一般個人財務規(guī)劃的最終目標。資產(chǎn)負債天平也可用來衡量保險的需求。一般當資產(chǎn)減損而負債依舊時，為了避免天平導向負債的一端，就要買保險以理賠金的籌碼加注在資產(chǎn)上，使天平回復均衡狀態(tài)。自用住宅被火焚燒或創(chuàng)造家庭主要收入來源的成員遭遇死亡、喪失勞動能力等變故，都會使家庭天平一夕間倒向負債端，因此要買足應有保障來預防萬一。家庭理財實用表格（2005年，試用版）資產(chǎn)：現(xiàn)金：活期儲蓄￥定期儲蓄￥股票（市場價值）￥股權(quán)（賬面價值）￥入股（賬面

3、價值）￥基金市場價值￥公積金￥人壽保險（現(xiàn)金價值）￥人壽保險（紅利）￥人壽保險（額外投資）￥房屋（市場價值）￥其他產(chǎn)業(yè)￥汽車￥個人財物（珠寶等）￥他人欠我之債務￥其他￥（甲）總資產(chǎn)：負債：現(xiàn)有帳單￥分期償還之債務：汽車￥個人￥家具￥所得稅￥房屋貸款￥其他￥總負債（乙）0（甲—乙）個人總值：?家庭理財實用表格（2005年，試用版）1.2、家庭存款狀況最近，銀行開始對小額存款帳戶收費了，很多人都開始清理銀行存折了。因此，記錄好自己的存款狀況，對家庭理財也很有必要。以下的一些表格，可以協(xié)助你做好這項工作。戶名銀

4、行開戶網(wǎng)點種類定期一本通賬號憑證號簽發(fā)日期密碼提示自動轉(zhuǎn)存序號合計存款金額存款日期到期日利率備注戶名銀行開戶網(wǎng)點種類賬號憑證號簽發(fā)日期密碼提示卡號余額余額日期備注第5頁?家庭理財實用表格（2005年，試用版）戶名銀行開戶網(wǎng)點種類定期一本通賬號憑證號簽發(fā)日期密碼提示自動轉(zhuǎn)存序號合計存款金額存款日期到期日利率備注戶名銀行開戶網(wǎng)點種類賬號憑證號簽發(fā)日期密碼提示卡號余額余額日期備注家庭理財實用表格（2005年，試用版）1.3、家庭貸款狀況如果有貸款的，可以將貸款情況記錄在下面的表格中。貸款人貸款目的貸款類別借貸機

5、構(gòu)借貸金額利率還款方式每期還款金額每期還款日期貸款年限貸款日期還清日期聯(lián)系人聯(lián)系電話備注1.4、家庭房產(chǎn)狀況如果有房產(chǎn)的，可以將房產(chǎn)情況記錄在下面的表格中。房產(chǎn)所有人地址用途面積結(jié)構(gòu)建造日期購入日期購入單價購入總價已交款貸款金額貸款利率交納稅金現(xiàn)值備注家庭理財實用表格（2005年，試用版）1.5、家庭財物狀況如果有貴重物品的，可以將物品情況記錄在下面的表格中。所有人物品名稱物品用途計價單位單位價格物品數(shù)量購買金額購買日期購買商店聯(lián)系電話存放地點現(xiàn)值估算備注所有人物品名稱物品用途計價單位單位價格物品數(shù)量購買

6、金額購買日期購買商店聯(lián)系電話存放地點現(xiàn)值估算備注家庭理財實用表格（2005年，試用版）所有人物品名稱物品用途計價單位單位價格物品數(shù)量購買金額購買日期購買商店聯(lián)系電話存放地點現(xiàn)值估算備注所有人物品名稱物品用途計價單位單位價格物品數(shù)量購買金額購買日期購買商店聯(lián)系電話存放地點現(xiàn)值估算備注家庭理財實用表格（2005年，試用版）1.6、家庭保管箱狀況如果在銀行租用了保管箱的，可以將保管箱情況記錄在下面的表格中。所有人保管箱編號提供者繳費日期繳費金額聯(lián)系人聯(lián)系電話所有人物品名稱物品用途計價單位單位價格物品數(shù)量購買金額

7、購買日期購買商店聯(lián)系電話存放地點現(xiàn)值估算備注所有人物品名稱物品用途計價單位單位價格物品數(shù)量購買金額購買日期購買商店聯(lián)系電話存放地點現(xiàn)值估算備注家庭理財實用表格（2005年，試用版）1.7、家庭保險狀況保險，是家庭理財?shù)囊坏婪浅Ｖ匾姆阑饓ΑＵ砗眉彝ケｋU資料，每年做一次檢查，可以協(xié)助家庭及時做好調(diào)整，避免有保險沒有保障，或保障過度的狀況出現(xiàn)。以下的一些表格，可以協(xié)助你做好這項工作。被保險人合計保單號碼主險種類主險利益主險保額壽險保額養(yǎng)老金重大疾病保額住院醫(yī)療保額住院津貼保額手術(shù)津貼保額意外醫(yī)療保額意外傷害

8、保額豁免保費額外投資分紅投保人受益人生效日期保障日期繳費方式繳費期限期繳保費保險公司保險代理人聯(lián)系電話聯(lián)系地址備注家庭理財實用表格（2005年，試用版）被保險人合計保單號碼主險種類主險利益主險保額壽險保額養(yǎng)老金重大疾病保額住院醫(yī)療保額住院津貼保額手術(shù)津貼保額意外醫(yī)療保額意外傷害保額豁免保費額外投資分紅投保人受益人生效日期保障日期繳費方式繳費期限期繳保費保險公司保險代理人聯(lián)系電話聯(lián)系地址備注1.8、家庭收支狀況這即是家庭損益表。