論也論票據(jù)的無因性

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1、論也論票據(jù)的無因性一、票據(jù)無因性含義　　票據(jù)的無因性，沒有較為明確的定義，但各國學(xué)者對此多有論述。德國學(xué)者維蘭德認(rèn)為，票據(jù)行為應(yīng)該屬于一種原因行為。持票人針對票據(jù)債務(wù)人僅僅具有一種請求權(quán),那就是基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán)。在最初的持票人手中票據(jù)表現(xiàn)了基于基礎(chǔ)關(guān)系的請求權(quán),將票據(jù)交付給該持票人的行為不過是“權(quán)利基礎(chǔ)的補充說明”，票據(jù)在這里僅僅作為由基礎(chǔ)原因關(guān)系聯(lián)系起來的雙方當(dāng)事人間的補充形式而存在。日本學(xué)者龍?zhí)锕?jié)認(rèn)為，票據(jù)上的債務(wù)是基于票據(jù)行為自身而發(fā)生和存在的，與作為票據(jù)授受原因的法律行為（如買賣、消費、借貸等）的存在或有效與否無

2、任何關(guān)系，即使買賣契約無效或者被撤銷，由此產(chǎn)生的票據(jù)債務(wù)也不受影響。我國臺灣學(xué)者梁宇賢認(rèn)為：“無因證券者，乃票據(jù)執(zhí)票人得不明示其原因所在而主張享有證券商之權(quán)利之謂也。票據(jù)如已具備法定要件，其權(quán)利即行成立,至其法律行為發(fā)生之原因如何,在所不問。”學(xué)者王小能認(rèn)為：“所謂無因,是指票據(jù)如果具備票據(jù)法上的條件,票據(jù)權(quán)利就成立,至于票據(jù)行為賴以發(fā)生的原因,在所不問?！币陨险撌霾浑y發(fā)現(xiàn)，雖然表達(dá)方式不同，但都并無實質(zhì)性的差異。究其根本，票據(jù)的無因性不外乎兩種形式，一種是內(nèi)在的無因性，一種就是外在的無因性。內(nèi)在的無因性指的是票據(jù)關(guān)系的內(nèi)容

3、并不包含原因關(guān)系的具體內(nèi)容，即票據(jù)上僅僅記載支付一定金額的委托或約定為意思表示的內(nèi)容，原則上，票據(jù)債務(wù)人不準(zhǔn)以基礎(chǔ)關(guān)系所產(chǎn)生的抗辯事由對抗票據(jù)債權(quán)的行使。而外在的無因性是指票據(jù)行為只要具備法律規(guī)定的形式即自行產(chǎn)生效力，而不問其基于的原因關(guān)系或基礎(chǔ)關(guān)系存在與否或是是否有效。在另外的角度上其表現(xiàn)為只要權(quán)利人持有票據(jù)，就能夠享有并合法的行使票據(jù)權(quán)利，至于票據(jù)的持有人為何享有或者取得票據(jù)以及發(fā)生票據(jù)權(quán)利行為，則在所不問。簡言之，原因關(guān)系等基礎(chǔ)關(guān)系與票據(jù)關(guān)系在法律上是彼此分離的，也就是說，基礎(chǔ)關(guān)系的存在、發(fā)生、效力問題不在票據(jù)權(quán)利是否

4、享有的考慮范圍之內(nèi)。　　從學(xué)術(shù)研究的角度而言，我國的票據(jù)的無因性與德國票據(jù)的抽象性是不同的，不能一概而論。在德國，雖然也有學(xué)者把抽象性解釋為類似相對無因性的主張，但法學(xué)界認(rèn)為票據(jù)的抽象性是指票據(jù)請求權(quán)完全不受票據(jù)基礎(chǔ)關(guān)系的瑕疵的影響。也就是說，在學(xué)術(shù)研究中此抽象性是絕對的。我國票據(jù)理論認(rèn)為票據(jù)的無因性從來都不是絕對的，而是相對的。其相對程度取決于一時、一地、一國的實際情況，取決于經(jīng)濟發(fā)展的階段，取得于銀行的信譽狀況和其他票據(jù)當(dāng)事人的信用程度。不從實際出發(fā)，盲目追求票據(jù)的絕對無因性，必然事與愿違。因為票據(jù)債權(quán)和原因債權(quán)雖然是兩

5、個不同的民事法律行為產(chǎn)生的兩種不同的權(quán)利，基礎(chǔ)原因關(guān)系所生的抗辯僅應(yīng)附隨于原因債權(quán)，但兩者的關(guān)系在直接當(dāng)事人之間仍然是密切聯(lián)系的，即直接當(dāng)事人之間不適用票據(jù)無因性，當(dāng)他們之間的基礎(chǔ)關(guān)系無效，票據(jù)關(guān)系也就無效。正如有的學(xué)者所說：“按票據(jù)法之所以規(guī)定票據(jù)為不要因證券者，原在保護票據(jù)的流通性。若今為保障執(zhí)票人之權(quán)利而輕易舍棄發(fā)票人或執(zhí)票人前手權(quán)利之保護于不顧，自非本部分法條之本意。"　　二、確立票據(jù)無因性的考量　　保護交易秩序和靜的交易安全哪一個更為重要是確立票據(jù)有因性原則還是無因性原則的考量根本，而這種考量從一定意義上說就是基于

6、對經(jīng)濟利益的考量，因為在現(xiàn)實交易成本存在的情況下，能使交易成本影響最小化的法律是最適當(dāng)?shù)姆伞．?dāng)然，在一個零交易成本的世界里，只要交易自由，總會產(chǎn)生高效率的結(jié)果，但這畢竟只是一種良好愿望，因為在現(xiàn)實生活中，交易成本是不可能不存在的，而這種存在造成的直接結(jié)果就是個人一定經(jīng)濟利益的得失以至于整個社會的經(jīng)濟利益的得失，因此，也可以這樣說，票據(jù)的有因無因論只是實現(xiàn)這種最優(yōu)經(jīng)濟利益考量結(jié)果的工具?！　∑睋?jù)體現(xiàn)的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，當(dāng)票據(jù)產(chǎn)生之初，這種債權(quán)債務(wù)關(guān)系簡單，如只有出票人和直接受票人雙方時，大可以基于債權(quán)債務(wù)關(guān)系無效或被撤銷而

7、使交易歸于失敗，經(jīng)濟利益不會受到影響，因為此時的票據(jù)只是匯兌功能的運輸金錢的工具，但基于票據(jù)本身的流通性，在出現(xiàn)第三人這個特殊的利益方，而這種第三方的身份隨著市場經(jīng)濟的發(fā)展，交通的便利，早已從熟人社會進入生人社會，成為交易秩序的代表時，若還是一味的將已經(jīng)產(chǎn)生的交易歸零，那么必然導(dǎo)致社會理性的交易人出于對票據(jù)權(quán)利的不信任而花費較多的成本考察權(quán)利，甚至于寧愿降低交易次數(shù)來防止交易成本的喪失，壓制了票據(jù)需求，阻礙了正常的經(jīng)濟流轉(zhuǎn)，影響了社會資本的流通性，這無論如何都是有悖于社會經(jīng)濟利益的增加這個目的的，所以票據(jù)的有因性已經(jīng)不能滿足

8、現(xiàn)代市場經(jīng)濟的經(jīng)濟利益的要求，而確保票據(jù)流轉(zhuǎn)的迅速，保護第三方合理的信賴?yán)?，維護票據(jù)的安全性，保證社會交易的便利的票據(jù)無因性則恰恰符合了這一要求，尤其是當(dāng)銀行介入到票據(jù)關(guān)系中時，由于銀行的本身特質(zhì)，票據(jù)法體現(xiàn)的就不再僅僅是微觀主體之間的經(jīng)濟利益，也顯現(xiàn)出國家宏觀的經(jīng)濟利益，彰顯的是社會的