富銀基金解說(shuō)家族辦公室

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1、----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方富銀基金解說(shuō)家族辦公室家族辦公室(FamilyOffice)什么是家族辦公室　　根據(jù)美國(guó)家族辦公室協(xié)會(huì)(FamilyOfficeAssociation)的定義，家族辦公室是“專為超級(jí)富有的家庭提供全方位財(cái)富管理和家族服務(wù)，以使其資產(chǎn)的長(zhǎng)期發(fā)展，符合家族的預(yù)期和期望，并使其資產(chǎn)能夠順利地進(jìn)行跨代傳承和保值增值的機(jī)構(gòu)?！薄　〖易遛k公室是家族財(cái)富管理的最高形態(tài)。通常設(shè)立一個(gè)性價(jià)比較高的單一家族辦公室(SingleFO)，其可投資資產(chǎn)規(guī)模至少為5億美元。FO的主要作用是密切關(guān)注家族的資產(chǎn)負(fù)

2、債表，通過(guò)成立獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、聘用投資經(jīng)理、自行管理家族資產(chǎn)組合(而不是委托金融機(jī)構(gòu)來(lái)管理)，幫助家族在沒(méi)有利益沖突的安全環(huán)境中更好地完成財(cái)富管理目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)家族治理和傳承、守護(hù)家族的理念和夢(mèng)想。家族辦公室是對(duì)超高凈值家族一張完整資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行全面管理和治理的機(jī)構(gòu)?！俺邇糁导易濉钡臉?biāo)準(zhǔn)見(jiàn)仁見(jiàn)智，美國(guó)證券交易委員會(huì)(SEC)認(rèn)為，設(shè)立FO的家族可投資金融資產(chǎn)至少要在1----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方億美元以上；

3、“一張完整”是指資產(chǎn)不是分散管理，而是集中管理；“資產(chǎn)負(fù)債表”不但包含其狹義資產(chǎn)(即金融資本)，也包含其廣義資產(chǎn)(即家族資本、人力資本和社會(huì)資本)，我們尤其不能忽略廣義三大資本，因?yàn)樗鼈儾攀墙鹑谫Y本昌盛的源泉；“全面”表示既包括四大資本的創(chuàng)造和管理，也包括四大資本的傳承與使用；“治理”是決定由誰(shuí)來(lái)進(jìn)行決策，而“管理”則是制定和執(zhí)行這些決策的過(guò)程，例如，治理決定了由誰(shuí)來(lái)掌握FO在不同投資額度上的決策權(quán)，而管理則決定了配置于具體資產(chǎn)類別(例如債券)的實(shí)際資金數(shù)和是否要投資于某個(gè)PE項(xiàng)目等。家族辦公室的資本管理　　家族辦公室的主要功能是負(fù)責(zé)治理及管理四大資本——金融資本、家族資本、人力資本和社會(huì)

4、資本?！　?1)金融資本。FO從整體上進(jìn)行家族財(cái)富的集中化管理，將分布于多家銀行、證券公司、保險(xiǎn)(放心保)公司、信托公司的家族金融資產(chǎn)匯集到一張家族財(cái)務(wù)報(bào)表中，通過(guò)遴選及監(jiān)督投資經(jīng)理，實(shí)行有效的投資績(jī)效考核，實(shí)現(xiàn)家族資產(chǎn)的優(yōu)化配置；家族財(cái)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)籌劃、信貸管理、外匯管理等日常需求也是家族辦公室處理的內(nèi)容?！　?2)家族資本。FO承擔(dān)了守護(hù)家族資本的職能，不但包括家族憲法、家族大會(huì)等重要的家族治理工作和家族旅行與儀式(婚喪嫁娶等)的組織籌辦，還包括檔案管理、禮賓服務(wù)、管家服務(wù)、安保服----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載

5、最佳的地方----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方務(wù)等家族日常事務(wù)；當(dāng)然，對(duì)于在全球擁有多處住宅、藝術(shù)品收藏、私人飛機(jī)和游艇的家族而言，對(duì)衣食住行有賴于家族辦公室進(jìn)行有效管理；選拔及管理訓(xùn)練有素、值得信賴的貼身工作人員(例如管家、司機(jī)、廚師、勤務(wù)人員、保鏢)是財(cái)富家族面臨的一個(gè)挑戰(zhàn)，尤其在服務(wù)精神和傳統(tǒng)并不強(qiáng)健的中華文化中?！　?3)人力資本。FO要強(qiáng)化家族的人力資本，通過(guò)對(duì)不同年齡段家族成員的持續(xù)教育，提升能力與素質(zhì)；下一代培養(yǎng)和傳承規(guī)劃是FO工作的重點(diǎn)，下一代家族成員的正式大學(xué)教育、實(shí)習(xí)和工作需要進(jìn)行系統(tǒng)規(guī)劃，并結(jié)合

6、戰(zhàn)略目標(biāo)、家族結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)特征、地域布局等因素進(jìn)行具有前瞻性的傳承設(shè)計(jì)?！　?4)社會(huì)資本。FO還要負(fù)責(zé)包括家族慈善資金的規(guī)劃和慈善活動(dòng)的管理、家族社交活動(dòng)及家族聲譽(yù)等社會(huì)資本的保值增值，重要的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)需要家族在FO的幫助下進(jìn)行持續(xù)的澆灌和系統(tǒng)的管理。家族辦公室的定位　　FO在家族系統(tǒng)中的定位。家族辦公室處于距離家族成員最近的核心幕僚環(huán)，家族成員的財(cái)務(wù)、安全、交往等基本需求都有賴于FO的高效管理，F(xiàn)O高管也在家族決策中扮演其核心幕僚的作用。家族辦公室是家族內(nèi)外事務(wù)治理的中樞，完全站在家族的立場(chǎng)上，有效的管理家族的多種需求：從金融資本的保值增值，到家族資本的悉心守護(hù)，從人力資本的傳承規(guī)劃，到社

7、會(huì)資本的構(gòu)建維系。　　FO在金融市場(chǎng)中的定位。家族辦公室是金融市場(chǎng)中的買方，居于金融產(chǎn)業(yè)鏈的頂端。FO將資金配置于股票、債券、PE、VC----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方----------專業(yè)最好文檔，專業(yè)為你服務(wù)，急你所急，供你所需-------------文檔下載最佳的地方、對(duì)沖基金、大宗商品、房地產(chǎn)、藝術(shù)品等多個(gè)資產(chǎn)類別中。FO類似于共同