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1、創(chuàng)建結算型離岸金融市場打造中國西部金融高邊疆2011年10月20日16:32騰訊·字號：T
2、T目前在中國，包括重慶、成都、天津、西安在內(nèi)的大約有90個城市提出要打造金融中心。而在2009年2月5日的國務院3號文件中明確提出，要把重慶建設成為長江上游的金融中心。這是在國務院的文件里面第一次對一個省明確提出這樣的政策要求。那么，重慶應當建設什么樣的金融中心？如何實現(xiàn)這一目標？按照重慶市政府“十二五”規(guī)劃，力爭到2015年金融業(yè)增加值占GDP比重超過10%，貸款余額與GDP的比例至少達到2∶1以上，證券化率達100%，基本建成長江上
3、游地區(qū)金融中心。具體表述為“38821”思路：打造銀、證、保三個主流金融行業(yè)、八類金融創(chuàng)新機構、八大金融要素市場、兩大中心（結算中心和路演中心）、一流的金融發(fā)展環(huán)境。建成后的長江上游金融中心將具有三大顯著特點：重慶將是長江上游地區(qū)金融機構最密集的城市，有巨大的金融機構資產(chǎn)規(guī)模，有健全的金融市場和健康的金融生態(tài)環(huán)境。要實現(xiàn)上述愿景，重慶就必須根據(jù)自身特點，量身定制，打造真正能與國際金融市場接軌、符合國際慣例、滿足境內(nèi)外機構和客戶需求的金融中心。而這個金融中心，按照市政府的設想，將區(qū)別于上海的以要素市場為基礎的金融中心，區(qū)別于北京
4、的以管理總部為基礎的金融中心。那么重慶要建設什么樣的金融中心？我們認為，重慶的目標是打造一個以雄厚的產(chǎn)業(yè)集群為基礎的、投融資活動頻繁、在岸離岸交易量巨大的金融中心，也就是所謂的“結算型”金融中心。既然要把重慶建設成內(nèi)陸地區(qū)乃至國內(nèi)最大的結算中心，不可避免地，離岸金融市場的建設和完善將極大地促進這一結算金融中心地位的確立。例如新加坡，作為世界級的結算中心，每年有超過8000億美元的國際離岸金融結算業(yè)務，并產(chǎn)生折合人民幣超過1千億的凈收入，并且?guī)缀醪幌娜魏钨Y源，實現(xiàn)極低的碳排放量帶動GDP增長！本文將從離岸金融市場的基本概念、成
5、因、類型及作用入手，通過對香港離岸人民幣（CNH）金融中心建立的分析比較，轉(zhuǎn)而對重慶市建設離岸金融市場的前提條件、建設模式與途徑等方面進行初步的探討，結合當前的美債危機和歐洲主權危機帶來的機遇提出建設結算型離岸金融中心的概念，以期拋磚引玉帶出一些創(chuàng)新思路供決策機構或讀者探討。一、離岸金融市場的概念、成因、類型及作用1、離岸金融市場的含義離岸金融市場（offshorefinancemarket），是指主要為非居民提供境外貨幣借貸或投資、貿(mào)易結算；外匯黃金買賣、保險服務及證券交易等金融業(yè)務和服務的一種國際金融市場，亦稱境外金融市場
6、，其特點可簡單概括為市場交易以非居民為主，基本不受所在國法規(guī)和稅制限制。離岸金融市場在60年代的興起，使國際金融市場的發(fā)展進入了一個全新的發(fā)展階段。2、離岸金融市場興起的原因20世紀50年代以后，國際經(jīng)濟關系發(fā)生了一系列重大變化：第一，許多國家獲得了政治獨立，并渴望有一個能為它們提供不受任何一國管轄與影響的、資金可自由借貸的國際金融市場。第二，跨國公司獲得了巨大發(fā)展。它們不僅以對外直接投資為特點促使生產(chǎn)國際化，而且資本也國際化，迫切要求有一個靈活自由的資金貸放市場，以滿足國際業(yè)務迅速發(fā)展和資金頻繁調(diào)動的需要。第三，一些短期資本
7、持有者，鑒于美元總的地位相對下降和資本逃避的需要，也要求有一個不受各國法令管制的資金“避難所”。第四，美國自從50年代開始，就連續(xù)發(fā)生國際收支逆差，大量美元流往境外，形成了“歐洲美元市場”，即境外美元市場。60年代后，歐洲聯(lián)邦德國馬克、歐洲法國法郎、歐洲荷蘭盾以及其他境外貨幣，也在這個市場出現(xiàn)，從而使歐洲美元市場發(fā)展成為歐洲貨幣市場。歐洲貨幣市場是一個新型的國際金融市場。這種金融市場，最早出現(xiàn)在倫敦，以后在新加坡、紐約、東京、香港等地相繼開設。3、離岸金融市場的類型從不同角度來看，離岸金融市場有不同的類型。從業(yè)務范圍來看，有混
8、合型、分離型、避稅型及滲透型等離岸金融市場；從市場形成的動力來看，有自然漸成型和政府推動型離岸金融市場；從市場功能來看，有世界中心、籌資中心、供資中心及簿記中心等。下面我們僅從市場業(yè)務范圍來考察離岸金融市場的類型。（1）混合型離岸金融市場該類型離岸市場的特點：離岸金融交易的幣種是市場所在地國家以外的貨幣，除離岸金融業(yè)務外，還允許非居民經(jīng)營在岸業(yè)務和國內(nèi)業(yè)務，但必須交納存款準備金和有關稅賦，管理上沒有限制，經(jīng)營離岸業(yè)務不必向金融當局申請批準。我國香港離岸金融市場屬此類型。（2）分離型離岸金融市場它是指沒有實際的離岸資金交易，只是
9、辦理其他市場交易的記賬業(yè)務而形成的一種離岸金融市場。該類型離岸市場的特點：離岸業(yè)務所經(jīng)營的貨幣可以是境外貨幣，也可以是本國貨幣，但是離岸金融業(yè)務和傳統(tǒng)業(yè)務必須分別設立賬戶；經(jīng)營離岸業(yè)務的本國銀行和外國銀行，必須向金融當局申請批準；經(jīng)營離岸業(yè)務可獲得豁免交納存款準備金、存款保險
