英國金融監(jiān)管制度改革論文

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1、英國金融監(jiān)管制度改革論文.freelbudsman）來重新調(diào)查，進行調(diào)停。財政部委派的調(diào)查小組由財政部官員及社會知名人士組成，他們的判決是終審。3、財政部、英格蘭銀行與金融監(jiān)管局之間有一種三方小組會談機制，定期磋商，交換信息。英格蘭銀行的代表提供貨幣政策走向的情況，金融監(jiān)管局的代表提供個別銀行及金融投資公司的情況，財政部提供議會及社會的情況，三方交流可以避免偏差。如果金融監(jiān)管局對貨幣政策有意見，可以到會發(fā)表。如果雙方意見不一，由財政部長裁決。四、金融投資機構對金融監(jiān)管體系改革的評價倫敦的英國及外國金融投資機構對這次金融

2、監(jiān)管制度的改革多數(shù)持積極態(tài)度，但也有一些擔心。比如：英國名列前五名的阿比國家銀行（AbbeyNational）認為，新制度的優(yōu)越性在于：1、建立了一套與英國穩(wěn)定金融市場的目標、歐盟金融監(jiān)管的標準及巴塞爾組織的要求相吻合的制度，方便了監(jiān)管；2、有助于增加市場信心，保持金融市場穩(wěn)定；3、鼓勵企業(yè)開發(fā)衡量資本充足的標準并研究出管理運營風險的機制，同時給予投資開發(fā)管理風險的機構以獎勵；4、把工業(yè)化標準應用于體系管理與監(jiān)督，是一種制度創(chuàng)新；5、使企業(yè)更容易規(guī)范它在海外的投資；有助于發(fā)展并改善投資標準，有助于改進投資機構運營的透明

3、度。美國摩根（JP.Morgan）銀行倫敦分行認為，英國新的金融監(jiān)管體系的創(chuàng)新在于：1、首次把個人及企業(yè)結算都統(tǒng)一在一起，對個人投資等于也實行監(jiān)管。監(jiān)管大企業(yè)的結算很重要，因為大企業(yè)經(jīng)營結算不好會引起市場的問題。2、金融監(jiān)管局監(jiān)管投資，改變了過去的監(jiān)管規(guī)則，使金融機構經(jīng)理層的責任更大，把責任明確到經(jīng)理個人。在新的金融監(jiān)管法框架下，經(jīng)理層要對自己的市場行為負責任。中國銀行倫敦分行認為，金融監(jiān)管體系改革后，英國加強了對外國金融機構的監(jiān)管力度，監(jiān)管者與經(jīng)營者之間的關系密切，能隨時發(fā)現(xiàn)問題。新的監(jiān)管制度中的鼓勵機制促使外國投資

4、機構不斷改善自己管理風險的能力，降低被監(jiān)管成本。中國銀行倫敦分行對英國輿論界影響金融業(yè)監(jiān)管起的作用印象很深。他們談到，當巴林銀行出事后，新聞界把應負責任的經(jīng)理人員都曝了光，這些人在金融界再也找不到工作，這種作法對其他的金融業(yè)管理人員來說是個很好的警告。但金融投資機構對新的監(jiān)管制度也還懷有一些疑慮，英國阿比國家銀行擔心：1、因為監(jiān)管更加復雜，金融投資機構要付出的成本會不會增加？2、盡管新的監(jiān)管制度是為了加強金融機構自我約束，建立在自我監(jiān)督、管理風險的基礎之上，但法制的監(jiān)管方法是不是會很昂貴？3、金融操作監(jiān)管加強，有一個時

5、間的問題，如何解決金融操作的時效與監(jiān)管的矛盾？4、如果監(jiān)管條例定得太細，會不會發(fā)生投資者都依賴于金融監(jiān)管局的批準，金融機構的經(jīng)理人員會不會因怕受金融監(jiān)管局的懲罰而變得懶惰，創(chuàng)新意識減弱？美國摩根銀行倫敦分行對新監(jiān)管制度的擔心在于：1、新的監(jiān)管辦法使經(jīng)理層的責任更明確，但經(jīng)理層需要大量培訓，這要加大企業(yè)運營的成本，它對企業(yè)收益的影響還不大清楚。2、新監(jiān)管辦法雖然可以對英國市場上的金融產(chǎn)品、甚至期貨作出評估，但跨國企業(yè)都是在各種國際市場上同時操作的，海外市場上有各種對沖期貨，投資機構可以使用抵押貸款的杠桿，這些手段是英國新

6、的監(jiān)管制度所無法監(jiān)督、控制的。英國搞的這次金融監(jiān)管制度改革在全球范圍內(nèi)都前所未有，是一種很有前瞻性的制度創(chuàng)新，是為了應付金融業(yè)迅速全球發(fā)展的趨勢，為了保持英國金融業(yè)在這種趨勢中的領先地位。英國統(tǒng)一金融監(jiān)管的好處是集中了監(jiān)管金融活動的專家，可以嚴密跟蹤各種投資機構的金融投資，防微杜漸。另外，由于監(jiān)管統(tǒng)一，英國金融監(jiān)管局可以節(jié)約培訓成本與管理成本。在市場開放的條件下，金融活動對貨幣政策的反應很強烈，反過來又刺激經(jīng)濟活動。英國新的金融監(jiān)管制度建立了一種中央銀行與金融監(jiān)管機構之間的對話機制，它原則上應該更穩(wěn)妥地協(xié)調(diào)、制定貨幣政

7、策，使經(jīng)濟增長免受通貨膨脹與金融企業(yè)流動性危機互相干擾的影響。