銀行臨柜現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務

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1、（臨柜）B1-2-11第二部分第一章現(xiàn)金業(yè)務第二節(jié)現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務一、基本規(guī)定（一）VCTS是反映現(xiàn)金、假幣、箱包等物資的保管、調(diào)撥、配送和流轉(zhuǎn)狀況的管理系統(tǒng)。該系統(tǒng)嚴格按照“風險可控，高效運營”的原則，確保信息流、實物流與賬務流一一匹配，實現(xiàn)現(xiàn)金、假幣、箱包等重要營業(yè)物資“調(diào)撥指令電子化、流程制約系統(tǒng)化、實物信息實時化”。（二）VCTS中“金庫”指中心金庫、支行庫、外寄金庫。外寄金庫指自身沒有實體庫房，但行使支行庫或中心金庫職能的機構。VCTS中“現(xiàn)金管理行”是指為轄屬各營業(yè)機構調(diào)劑現(xiàn)金的行部，一般為中心金庫、

2、支行庫、外寄金庫掛靠行。（三）VCTS中的機構以ABIS中使用的行部為基礎，按實際的行政隸屬關系和實物繳存關系進行組織管理。（四）VCTS由金庫和調(diào)撥審批部門使用。營業(yè)機構現(xiàn)金調(diào)撥、假幣上繳及箱包管理業(yè)務納入VCTS管理。寄庫箱包和日間調(diào)繳款箱包暫不納入VCTS管理，交接仍使用手工交接登記簿。（五）基本原則1、金庫現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務遵循“根據(jù)指令、見單調(diào)撥”的原則。VCTS操作用戶以系統(tǒng)上一流程電子信息為指令，按授權辦理業(yè)務。2、現(xiàn)金調(diào)撥遵循出入庫審批原則。調(diào)撥現(xiàn)金實物出庫以及系統(tǒng)外現(xiàn)金實物調(diào)撥入庫必須按《中國農(nóng)業(yè)

3、銀行人民幣備付金管理辦法（試行）》有關規(guī)定，經(jīng)資產(chǎn)負債管理部門審核批準后進行操作。無金庫營業(yè)機構調(diào)撥現(xiàn)金由其現(xiàn)金管理行實施單審批，設庫（含外寄金庫）行調(diào)撥現(xiàn)金由本行和其現(xiàn)金管理行實施雙審批。3、調(diào)撥員審批轄屬機構繳款申請時，應遵循“應收盡收”原則。調(diào)撥員以庫存現(xiàn)金余額、庫存現(xiàn)金限額和客戶現(xiàn)金需求為依據(jù)審批現(xiàn)金調(diào)撥申請，調(diào)撥員審批金額可不設限。4、金庫現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務必須遵循“先記賬后出庫、先入庫后記賬”原則。（六）行部間現(xiàn)金調(diào)繳和假幣上繳業(yè)務必須通過VCTS系統(tǒng)。金庫掛靠行柜員現(xiàn)金出入庫和假幣上繳則無需通過該系統(tǒng)

4、，柜員只需在ABIS做相關交易，VCTS會自動接收數(shù)據(jù)，并對系統(tǒng)的庫房數(shù)據(jù)進行自動修正。（七）款箱（包）包括柜員現(xiàn)金箱、貴金屬箱、領繳款箱（包）、票據(jù)領繳箱（包）等提款箱（包）?？钕洌ò碫CTS統(tǒng)一的13位編碼規(guī)則進行編號管理，編號規(guī)則是：1位起始位+6位網(wǎng)點行號+1位箱包類型+5位序號，起始位及序號由各行根據(jù)需要自行編制。（八）剔除運送中的因素，VCTS金庫現(xiàn)金明細余額應與庫房實物、ABIS中現(xiàn)金登記簿相符，VCTS箱包登記簿信息應與庫房實物相符。（九）系統(tǒng)生成的統(tǒng)計報表及其他電子化信息可不打印，由總

5、行數(shù)據(jù)中心在系統(tǒng)中保留2年，按照相關檔案管理辦法定期備份、清理。二、部門及崗位職責（一）部門職責：1、運營管理部門負責VCTS現(xiàn)金調(diào)撥、假幣上繳和箱包出入庫業(yè)務管理，業(yè)務數(shù)據(jù)維護和業(yè)務監(jiān)督檢查。2、資產(chǎn)負債管理部門負責VCTS現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務審批。（二）崗位職責：（臨柜）B1-2-11（臨柜）B1-2-11第二部分第一章現(xiàn)金業(yè)務VCTS設置系統(tǒng)管理、調(diào)撥審批、金庫主任（授權）、管庫、查詢等崗位。1、系統(tǒng)管理：負責維護VCTS機構、崗位、人員信息。由一級分行或二級分行的運營管理部門指定專人擔任；在VCTS中設置在所

6、轄最高級別行。2、調(diào)撥審批：負責根據(jù)轄屬機構的調(diào)撥申請、庫存余額及庫存限額要求審批VCTS出入庫“現(xiàn)金調(diào)撥單”。由金庫（不含網(wǎng)點庫）賬務掛靠行資產(chǎn)負債職能部門指定專人負責。在VCTS中設置在所轄最高級別行，或者設置在金庫賬務掛靠行。3、金庫主任（授權）：負責對VCTS系統(tǒng)規(guī)定的重要交易進行授權。由金庫主任或副主任擔任，在VCTS中設置在金庫賬務掛靠行。4、管庫：負責辦理現(xiàn)金、假幣、箱包等實物的出入庫、配鈔、保管等金庫業(yè)務。由金庫管庫員擔任，在VCTS中設置在金庫賬務掛靠行。5、查詢：可進行業(yè)務查詢及報表查詢。

7、查詢用戶必須經(jīng)同級運營管理部門批準，指定專人擔任。三、機構和用戶管理（一）VCTS用戶實行“專人專戶”管理，允許“一崗多戶”，但嚴禁“一戶多人”，相同崗位用戶要明確分工。（二）VCTS系統(tǒng)管理、金庫主任（授權）、調(diào)撥審批、管庫用戶之間不得相互兼任。系統(tǒng)管理員不得處理VCTS業(yè)務類交易，包括VCTS業(yè)務授權；不得辦理ABIS系統(tǒng)交易及業(yè)務授權；九級主管在不進行現(xiàn)金業(yè)務授權的前提下，可兼任系統(tǒng)管理員。金庫主任（授權人）、調(diào)撥審批人員、管庫員不得處理ABIS庫房現(xiàn)金交易；管庫員不得有ABIS柜員號。運營主管不得兼任

8、VCTS管庫員。（三）系統(tǒng)管理、調(diào)撥審批、管庫用戶應配制安全認證卡或指紋識別進行系統(tǒng)登陸，其他用戶可采用密碼登陸?，F(xiàn)金、假幣、箱包等出入庫類交易必須由兩名管庫員雙人操作。金庫主任（授權人）采用輸入員工號加密碼方式進行業(yè)務授權。安全認證卡的管理參照《中國農(nóng)業(yè)銀行柜面業(yè)務安全認證卡管理暫行辦法》執(zhí)行；指紋識別系統(tǒng)參照《中國農(nóng)業(yè)銀行柜員指紋認證系統(tǒng)業(yè)務管理暫行辦法》執(zhí)行。（四）VCTS用戶對登陸系統(tǒng)的相關