金融的控股集團(tuán)組建與運(yùn)營(yíng)

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1、實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案金融控股集團(tuán)組建與運(yùn)營(yíng)???為什么要成立金融控股集團(tuán)？金融控股集團(tuán)在國(guó)內(nèi)外的發(fā)展現(xiàn)狀是什么？如何組建金融控股集團(tuán)？怎樣運(yùn)營(yíng)一家金融控股集團(tuán)？??一、為什么要組建金融控股集團(tuán)？??近10年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)金融全球化的不斷深入，金融控股集團(tuán)作為一種金融跨業(yè)經(jīng)營(yíng)的重要組織形式，日益受到世界各國(guó)和地區(qū)金融業(yè)的廣泛青睞，美國(guó)、日本、韓國(guó)和我國(guó)臺(tái)灣省等發(fā)達(dá)國(guó)家和地區(qū)都已出臺(tái)了金融控股公司法，許多金融機(jī)構(gòu)通過(guò)金融控股集團(tuán)組織形式實(shí)現(xiàn)了跨業(yè)經(jīng)營(yíng)。在國(guó)內(nèi)，從2002年國(guó)內(nèi)第一家金融控股公司——中信控股有限責(zé)任公司成立以來(lái)，已經(jīng)出

2、現(xiàn)了眾多的金融控股集團(tuán)或準(zhǔn)金融控股集團(tuán)，可以說(shuō)發(fā)展金融控股集團(tuán)已經(jīng)成為國(guó)內(nèi)金融業(yè)當(dāng)前及未來(lái)幾年的熱點(diǎn)。那么，為什么從世界第一家金融控股集團(tuán)——花旗集團(tuán)于1998年成立后不到十年的時(shí)間，這種金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)組織形式就在許多國(guó)家和地區(qū)受到如此的熱捧呢？它的背景是什么?到底有其什么獨(dú)特的優(yōu)勢(shì)？發(fā)展的內(nèi)部動(dòng)因又是什么呢？（一）金融控股集團(tuán)內(nèi)涵和特征1、控股公司的定義和內(nèi)涵（1）什么是控股公司？控股公司是組建現(xiàn)代企業(yè)集團(tuán)的基本形式。那么，什么是控股公司呢？日本學(xué)者森田松太郎認(rèn)為“控股公司就是控制著其他公司的股份，對(duì)其經(jīng)營(yíng)施加影響的

3、公司，控制著半數(shù)以上股票的公司是母公司，其股份被其他公司控制的公司是子公司”；美國(guó)公司法學(xué)者羅伯特W.漢米爾頓(RobertW.精彩文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案Hamilton)將控股公司定義為“持有其他公司大多數(shù)股票的公司，而控股公司除持有股份外，并不經(jīng)營(yíng)其他業(yè)務(wù)”；英國(guó)學(xué)者蓋恩司（Garnsey）則從企業(yè)財(cái)務(wù)管理與經(jīng)營(yíng)角度將控股公司定義為：“以持有其他公司股權(quán)，控制其他公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)為主要功能而存在的公司組織”。???各國(guó)或地區(qū)的有關(guān)“控股公司”的立法方面，也對(duì)控股公司定義有明確規(guī)定。1997年修正后的日本獨(dú)占禁止法將控股公司定

4、義為：“持有子公司股份的價(jià)額合計(jì)占總資產(chǎn)超過(guò)50%的公司”。中國(guó)臺(tái)灣省的《投資控股公司申請(qǐng)股票上市審查準(zhǔn)則》中將控股公司定義為“以投資為專業(yè)并以控制其他公司的營(yíng)運(yùn)為目的的公司”。???從上述關(guān)于控股公司的定義來(lái)看，控股公司成立的基本條件就是要具有對(duì)其他公司的控制權(quán)，并且應(yīng)當(dāng)以控制被控股公司的經(jīng)營(yíng)為目的。從法律意義上講，控股公司實(shí)際上也就是母公司。（2）控股公司有幾類？控股公司分為兩種，一種是純粹的控股公司，其設(shè)立的唯一功能就是掌握子公司的股份，對(duì)之實(shí)行控制，控股公司本身不再?gòu)氖氯魏沃苯拥纳a(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，公司的收益靠收取子

5、公司的股息，離開了子公司的股息，控股公司就無(wú)法運(yùn)營(yíng)。控股公司非常關(guān)注子公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，集團(tuán)各公司的經(jīng)營(yíng)是按照整個(gè)集團(tuán)的戰(zhàn)略進(jìn)行的，并且其經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)要得到客觀評(píng)價(jià)；另一種則是混合控股公司（亦稱事業(yè)型控股公司），這類控股公司除了控制子公司的股份外，本身也從事?tīng)I(yíng)業(yè)活動(dòng)，是常見(jiàn)的企業(yè)集團(tuán)運(yùn)營(yíng)形式。（3）控股母公司的主要職責(zé)是什么呢？精彩文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案控股母公司掌握著眾多子公司的股份，可以說(shuō)是很有錢，那么控股公司是否可以像有錢人那樣，可以坐享來(lái)自子公司的紅利呢？如果是這樣，那么設(shè)立控股公司進(jìn)行集團(tuán)化經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有任何意義了?？毓赡腹?/p>

6、司最根本的職責(zé)應(yīng)當(dāng)是制定能夠提高集團(tuán)整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的戰(zhàn)略，并時(shí)常提醒各個(gè)子公司在經(jīng)營(yíng)上應(yīng)當(dāng)注意的問(wèn)題，保持集團(tuán)各公司之間的平衡發(fā)展?？毓赡腹颈仨毥o子公司提出經(jīng)營(yíng)方向和總的架構(gòu)，但不能過(guò)多地干涉子公司的經(jīng)營(yíng)，主要是以最終也即對(duì)子公司的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行評(píng)價(jià)，提出子公司能夠接受的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和建立實(shí)現(xiàn)目標(biāo)所需建立的經(jīng)營(yíng)機(jī)制。集團(tuán)統(tǒng)一的目標(biāo)就是旗幟，目標(biāo)不明確就可能失去依靠。2、作為控股公司特例的金融控股公司?金融控股公司是控股公司組織形式在金融業(yè)的重要體現(xiàn)，但由于金融行業(yè)特殊性，因此金融控股公司有其自身的特點(diǎn)。（1）什么是金融控股公司呢

7、？BIS對(duì)金融集團(tuán)的定義是：金融業(yè)務(wù)在集團(tuán)業(yè)務(wù)中占據(jù)主導(dǎo)地位，所屬的受監(jiān)管實(shí)體至少明顯地從事兩種以上的銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，同時(shí)每類業(yè)務(wù)具有不同的資本要求。???1999年《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》定義的金融控股公司是指通過(guò)子公司經(jīng)營(yíng)從傳統(tǒng)銀行產(chǎn)品到證券、投資咨詢、保險(xiǎn)等在內(nèi)的任何金融業(yè)務(wù)但并不要求從事兩種以上金融業(yè)務(wù)的企業(yè)集團(tuán)。從國(guó)外的實(shí)踐來(lái)看，大多數(shù)金融控股集團(tuán)都是以銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)為子公司的一種控股公司。金融控股集團(tuán)的母公司可以是不直接從事任何事業(yè)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)一種純粹控股公司，但金融控股集團(tuán)并不都是純粹性控股

8、公司，例如美國(guó)《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》規(guī)定，作為母公司的金融控股公司可以是商業(yè)銀行、證券公司及保險(xiǎn)公司。精彩文檔實(shí)用標(biāo)準(zhǔn)文案臺(tái)灣省“金融控股公司法”第四條第一款對(duì)金融控股公司的定義是以持有被控股金融機(jī)構(gòu)的有表決權(quán)的股份總數(shù)或資本總額超過(guò)25%的公司。這項(xiàng)定義與美國(guó)金融控股公司定義類似，強(qiáng)調(diào)以持有公司股份而進(jìn)行實(shí)質(zhì)控制。在我國(guó)，金融控