資源描述：
《商業(yè)銀行操作風險防控對策研究》由會員上傳分享，免費在線閱讀，更多相關內容在學術論文-天天文庫。
1、分類號UDC密級單位代碼!Q151商業(yè)銀行操作風險防控對策研究杜陽指導教師郭恩才職稱教授學位授予單位大連海事大學申請學位級別碩士(專業(yè)學位)學科與專業(yè)工商管理論文完成日期2013年3月論文答辯日期2013年6月答辯委貽拂蛔CommercialBanksOperationalRiskPreventionontrolountermeasureResearchAthesisSubmittedtoDalianMaritimeUniversityInpartialfulfillmentoftherequirementsforthedegreeofMasterofBusinessAdmini
2、strtionbyDuYang(BusinessAdministration)ThesisSupervisor：ProfessorGuoEncaiMarch2013大連海事大學學位論文原創(chuàng)性聲明和使用授權說明原創(chuàng)性聲明本人鄭重聲明：本論文是在導師的指導下，獨立進行研究工作所取得的成果，撰寫成碩士學位論文：直些堡塹握往拯險隨控懟筮硒窺：：。除論文中已經(jīng)注明引用的內容外，對論文的研究做出重要貢獻的個人和集體，均已在文中以明確方式標明。本論文中不包含任何未加明確注明的其他個人或集體已經(jīng)公開發(fā)表或未公開發(fā)表的成果。本聲明的法律責任由本人承擔。I一學位論文作者簽名：二珥生3：!奠學位論文版
3、權使用授權書本學位論文作者及指導教師完全了解大連海事大學有關保留、使用研究生學位論文的規(guī)定，即：大連海事大學有權保留并向國家有關部門或機構送交學位論文的復印件和電子版，允許論文被查閱和借閱。本人授權大連海事大學可以將本學位論文的全部或部分內容編入有關數(shù)據(jù)庫進行檢索，也可采用影印、縮印或掃描等復制手段保存和匯編學位論文。同意將本學位論文收錄到《中國優(yōu)秀博碩士學位論文全文數(shù)據(jù)庫》(中國學術期刊(光盤版)電子雜志社)、《中國學位論文全文數(shù)據(jù)庫》(中國科學技術信息研究所)等數(shù)據(jù)庫中，并以電子出版物形式出版發(fā)行和提供信息服務。保密的論文在解密后遵守此規(guī)定。本學位論文屬于：保密口在一年解密后
4、適用本授權書。不保密∥(請在以上方框內打“√，，)論文作者簽名孑扣M導師簽名：日期：210哆年，只乙fEt
5、中文摘要摘要近幾年來，國內外銀行業(yè)等金融機構頻繁發(fā)生重大要案，這對銀行資金安全造成直接影響，在國內，由于銀行業(yè)管理層對操作風險的控管不足、造成從業(yè)人員的防范意識不夠，常常造成重大失誤、以至于使我國經(jīng)濟遭受了慘重的損失、同時這也給銀行帶來了負面的影響，對社會秩序影響也是同樣的。操作風險已成為商業(yè)銀行當前面臨的主要風險之一，危害巨大使人觸目憂心。絕大部分案件在銀行營業(yè)網(wǎng)點操作環(huán)節(jié)管理失控產生。目前，無論是金融方面的從業(yè)機構還是相應的監(jiān)管部門、都開始史無前例的加強對操作風險的關注
6、及控管。與此同時，學術界、金融業(yè)界機構、監(jiān)管機構都開始探討如何降低業(yè)務流程及管理方面的操作的風險，從而降低損失。本文針對國內外銀行操作風險問題進行研究學習并總結相關國際國內操作風險研究結果，指出操作風險概念，分類及其特征，并兼顧目前國內商業(yè)銀行在實際中的操作風險現(xiàn)狀，對我國商業(yè)銀行操作風險管理的現(xiàn)狀進行分析及存在問題的成因分析，運用實證分析的方法，揭示出我國商業(yè)銀行目前在操作風險防范方面存在的問題，尋找適合加強我國商業(yè)銀行操作風險管理的理論和方法并提出了解決對策。為此，本文提出了商業(yè)銀行要樹立正確的企業(yè)文化，健全操作風險組織體系，改進操作風險管理體系，完善操作風險監(jiān)控體系，健全員
7、工培訓體系等對策措施，尋找并總結加強我國商業(yè)銀行操作風險管理的理論和方法并提出了解決對策。全文分為五章，其層次結構、基本內容和主要觀點如下：第一章為緒論。提出了本文選題的目的，論述了本文研究意義，提出了研究的思路和框架。列舉本文研究方法及創(chuàng)新點。第二章為文獻綜述。首先介紹操作風險的概念、分類及特征，然后闡述了國內外操作風險管理研究的現(xiàn)狀。第三章闡述了我國商業(yè)銀行操作風險管理現(xiàn)狀，分析其產生的成因及危害。第四章針對整個銀行業(yè)操作風險防控提出建議。首先，要樹立正確的企業(yè)文化。其次，健全操作風險組織體系。再次，改進操作風險管理體系。接下來完善操作風險監(jiān)控體系。最后要健全員工培訓體系。中
8、文摘要第五章為結論。對操作風險管理對策研究進行了概括總結并指出了本文的局限性。我國商業(yè)銀行操作風險從技術層面上進行防范較難，那么必須從體制建設和機制改革著手。針對商業(yè)銀行操作風險的具體成因，若要減少和杜絕操作風險事件的發(fā)生，就必須從徹底根治業(yè)務流程、體制結構方面的漏洞入手、不但要修改審定對內部管理層的獎勵條例，還要加強對其的監(jiān)管，樹立正確的企業(yè)文化，完善操作風險組織體系與管理體系，加強對人的培養(yǎng)提升員工素質，加大重視從業(yè)人員道德風險和操作風險管理。從銀行內部因素，人員，操作系統(tǒng)，
