我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究——以a銀行為例

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1、扉麵—２０１３５２１０１０４學(xué)號(hào)：Ｉ：謹(jǐn)ＳＯＯＣＨＯＷＵＮＩＶＥＲＳＩＴＹ＾巧Ｈｈｈ／ｖｗＴ．＾＾＾？我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理硏究—ｋＸＡ銀行為例ｈｉｉ．ＲｅｓｅａｒｃｏｎＯｐｅｒａｔｏｎＲｉｓｋＭａｎａｇｅｍｅｎｔｏｆＣｈｎａ＜ＣｏｍｍｅＨｒｃｉａｌＢａｎｋＢａｓｅｄｏｎＣａｓｅｏｆＡＢａｎｋｊ｜＾研究生姓名沈婷婷ＭＨＢｗ．．＾＿Ｈ＿，指導(dǎo)教師姓名＾Ｈ專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)ｘｍｍｍ±ＩＩ＾研究方向風(fēng)險(xiǎn)管理ｍｉ所在院部東吳商學(xué)院２０１脾３月論文提交日期

2、ｉ蘇州大學(xué)學(xué)位論文獨(dú)創(chuàng)性聲巧本人鄭重聲明：所提交的學(xué)位論文是本人在導(dǎo)師的指導(dǎo)下，獨(dú)立迸行研究工作所取得的成果。除文中已經(jīng)注明引用的內(nèi)容外，本論文不含其他個(gè)人或集體己經(jīng)發(fā)表或撰寫(xiě)過(guò)的研究成萊，也不含為獲得蘇州大學(xué)或其它教育化構(gòu)的學(xué)位證書(shū)而使用過(guò)的材料，對(duì)本文的研究作岀重要貢獻(xiàn)的個(gè)人和集體，均已在文中明確方式標(biāo)明。本人承擔(dān)本聲明的法律責(zé)任。－ｗ日期／ｉ，論文作者簽名：Ｗ斬氣：叫蘇州大學(xué)學(xué)位論文使用授權(quán)聲明本人完全了解蘇州大學(xué)關(guān)于收集、保存和使用學(xué)位論文的規(guī)定，即：學(xué)位論文著作權(quán)歸屬蘇州大學(xué)。本學(xué)位論文電子文增的內(nèi)容和紙

3、一質(zhì)論文的內(nèi)容相致。蘇州大學(xué)有權(quán)向國(guó)家廣書(shū)館、中國(guó)社科院文獻(xiàn)信息情報(bào)中也、中國(guó)科學(xué)技術(shù)信息研究所（含萬(wàn)方數(shù)據(jù)電子出版社）、中國(guó)學(xué)術(shù)期巧（光盤(pán)版）電子雜志社送交本學(xué)位、論文的夏印件和電子文檔，允許論文被査閱和償閱，可Ｗ采用影印縮印或其他復(fù)銷(xiāo)手段保存和匯編學(xué)位論文，可Ｗ將學(xué)位論文的全部或部分內(nèi)容編入有關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)巧檢索。涉密論文口在年本學(xué)位論文屬月解密后遙用本規(guī)定。論文作非者涉簽密論文ｅ／名：堿日期：導(dǎo)師簽名：度逸＾曰期：＞。瓜今＇今１叫Ｉ中文摘要目前，我國(guó)對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的理論研究、應(yīng)用措施以及制度規(guī)范等方面比較缺乏

4、，遠(yuǎn)不及信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的研究，如沒(méi)有強(qiáng)制操作風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)準(zhǔn)備金的計(jì)提，沒(méi)有建立操作風(fēng)險(xiǎn)事件數(shù)據(jù)庫(kù)，沒(méi)有符合國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行實(shí)際的操作風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量模型。而且，隨著全球金融的快速發(fā)展，商業(yè)銀行面臨著各種外界因素的不確定性和不斷變化，自主業(yè)務(wù)創(chuàng)新需求不斷增加、操作要求不斷提高，也增加了操作風(fēng)險(xiǎn)暴露的概率，使得操作風(fēng)險(xiǎn)管理成為國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行研究的重要議題。本文共分為五章：第一章是緒論，主要介紹選題背景、研究意義及國(guó)內(nèi)外專(zhuān)家對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的研究現(xiàn)狀，還簡(jiǎn)單介紹了本文的研究方法、思路、框架、創(chuàng)新點(diǎn)和不足。第二章是商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理概述，主要闡述了商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的概念、特征、類(lèi)型

5、和影響因素等基本理論，還對(duì)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)容、管理方法和管理意義進(jìn)行了簡(jiǎn)單說(shuō)明。第三章是A銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀及案例分析，以A銀行為例，結(jié)合其近年來(lái)的操作風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和具體案例，對(duì)其操作風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問(wèn)題進(jìn)行剖析。第四章是完善A銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策，該部分是全文的重點(diǎn)，嘗試著提出了完善其操作風(fēng)險(xiǎn)管理的對(duì)策，可從完善內(nèi)控制度體系、健全操作風(fēng)險(xiǎn)控制架構(gòu)、注重外部環(huán)境改良、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)文化培育、強(qiáng)化人員管理、實(shí)現(xiàn)信息系統(tǒng)管理以及流程技術(shù)控制等六個(gè)方面進(jìn)行建設(shè)和管理。第五章是結(jié)論與展望，對(duì)全文進(jìn)行總結(jié)，并對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理提出了一點(diǎn)展望。關(guān)鍵詞：商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)

6、險(xiǎn)管理作者：沈婷婷指導(dǎo)老師：劉海燕IResearchonOperationalRiskManagementofChinaCommercialBank——BasedonCaseofABankAbstractPresently,China'slackoftheoreticalresearchontheoperationalriskofcommercialbanks,theapplicationofmeasuresandtheinstitutionalnormsandsoon,lagsbehindincreditriskandmarketrisk.There’snoprov

7、isionformandatoryoperationalriskinsurancereserve,operationalriskeventdatabaseandaccordingwiththeactualoperationalriskmeasurementmodelofdomesticcommercialbanks.Meanwhile,withtherapiddevelopmentofglobalfinance,commercialbanksarefacedwiththeuncertaintyofallkindsofexternalfactors,s