借名、冒名貸款應(yīng)急預(yù)案

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1、**農(nóng)村信用合作聯(lián)社假名、借名、冒名貸款應(yīng)急預(yù)案一、總則(一)目的及依據(jù)。為促進(jìn)**縣農(nóng)村信用社穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展，預(yù)防或最大限度地減輕頂冒名貸款給農(nóng)村信用社帶來的損害，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)三項(xiàng)整治活動(dòng)方案的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2011〕133號）、《**省農(nóng)村信用社聯(lián)合社關(guān)于印發(fā)三項(xiàng)整治活動(dòng)方案的通知》（*農(nóng)信聯(lián)發(fā)〔2011〕89號）要求及**本地實(shí)際情況制定本方案(二)工作原則。l、結(jié)合轄區(qū)的自身特點(diǎn)，堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥的原則。2、保守機(jī)密，對于涉及到機(jī)密以上(含機(jī)密)的事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，不得泄露。3、按照統(tǒng)一指揮、

2、措施得力、政府協(xié)調(diào)、部門聯(lián)動(dòng)的原則組織實(shí)施，各信用社按照自己的權(quán)限和職責(zé)各司其職，服從指揮。64、按照屬地為主，明確責(zé)任、信息共享、維護(hù)穩(wěn)定的原則開展處置，各信用社、部門應(yīng)統(tǒng)一認(rèn)識，顧全大局，科學(xué)決策，依法處置。(三)適用范圍。本預(yù)案適用于處置**轄內(nèi)出現(xiàn)的借名、假名、冒名貸款。主要內(nèi)容包括發(fā)現(xiàn)借名、假冒名貸款后對直接責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任人員的思想動(dòng)態(tài)和行蹤的關(guān)注；員工中可能出現(xiàn)的思想波動(dòng)和不穩(wěn)定因素的消除以及應(yīng)對群體性事件的措施等，切實(shí)維護(hù)好轄區(qū)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。二、組織指揮體系及職責(zé)（一）應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)組。組長：***副組長：***成員：***縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組為非常設(shè)機(jī)構(gòu)，

3、組成人員相對固定，隨工作崗位變化及時(shí)調(diào)整?？h聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，日常辦公地點(diǎn)設(shè)在三農(nóng)業(yè)務(wù)部。縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可根據(jù)實(shí)際情況設(shè)定相關(guān)的專業(yè)小組，如情報(bào)信息、專家咨詢、法律顧問等小組，其具體職能可由相關(guān)職能部門承擔(dān)。各信用社比照縣聯(lián)社突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)構(gòu)的組成，結(jié)合本地實(shí)際情況設(shè)置相應(yīng)的應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)。各信用社將領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單及通訊錄報(bào)縣聯(lián)社三農(nóng)業(yè)務(wù)部備案。(二)相關(guān)職責(zé)。1、領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)。6(1)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮轄內(nèi)借名、假冒名貸款應(yīng)急處置工作。(2)決定啟動(dòng)、終止本級突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。(3)協(xié)調(diào)銀監(jiān)分局和銀監(jiān)分局派駐機(jī)構(gòu)及地方政府相關(guān)部門共同開展應(yīng)急處置工作。(4)決

4、定重大的處置措施和新聞報(bào)道的重大事項(xiàng)。(5)負(fù)責(zé)處置工作中其他重要事項(xiàng)的決策。2、領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門的職責(zé)。各成員部門在領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署和領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)處理各自職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)應(yīng)急工作事務(wù)，并提出相應(yīng)處置建議和措施，完成縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的工作。3、領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職責(zé)。(1)本級轄內(nèi)農(nóng)村信用社借名、假冒名貸款預(yù)案的擬定、修改和報(bào)送工作。(2)接收、處理、上報(bào)、通報(bào)有關(guān)信息資料。(3)收集、保管有關(guān)檔案資料。(4)組織協(xié)調(diào)與當(dāng)?shù)卣扔嘘P(guān)部門的應(yīng)急處置工作。三、預(yù)防和預(yù)警機(jī)制（一）預(yù)防預(yù)警制度。各信用社要嚴(yán)格執(zhí)行貸款三查制度，定期對貸款進(jìn)行回訪，并將回訪結(jié)果如實(shí)上報(bào)縣聯(lián)社，

5、從而有效預(yù)防借名、假冒名貸款的發(fā)生。6（二）預(yù)警信息處理?？h聯(lián)社要加強(qiáng)對各信用社報(bào)達(dá)信息的匯總和分析，著重對影響農(nóng)村信用社穩(wěn)定的借名、假冒名貸款進(jìn)行分析研究，數(shù)額巨大的要及時(shí)上報(bào)省聯(lián)社、白山銀監(jiān)分局。四、應(yīng)急程序發(fā)現(xiàn)借名、假冒名貸款時(shí)縣聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)小組要及時(shí)啟動(dòng)本預(yù)案。啟動(dòng)程序：1、成立核查小組，對貸款進(jìn)行核查確認(rèn)信息的真實(shí)性。2、核查確認(rèn)后，核查小組成員負(fù)責(zé)對直接責(zé)任人及相關(guān)責(zé)任人員的思想動(dòng)態(tài)和行蹤關(guān)注。數(shù)額巨大的要同時(shí)上報(bào)省聯(lián)社、市辦事處、當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門、人民銀行縣(市)支行和相關(guān)部門。五、后期處置（一）責(zé)任追究及處罰。發(fā)生借名、假冒名貸款事件后應(yīng)對事件的原因及全過程進(jìn)行徹

6、底調(diào)查，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。根據(jù)對有關(guān)人員的責(zé)任調(diào)查結(jié)果，并視情節(jié)嚴(yán)重程度，分別采取行政處分、黨紀(jì)處分乃至移送司法機(jī)關(guān)處理等處罰措施。落實(shí)責(zé)任人及職工情緒穩(wěn)定后方可解除預(yù)警。（二）評價(jià)與總結(jié)。6領(lǐng)導(dǎo)小組要對借名、假冒名貸款處置工作進(jìn)行評估與總結(jié)，將書面總結(jié)報(bào)告逐級上報(bào)，并針對突發(fā)事件處置過程暴露出的問題修改或完善本機(jī)構(gòu)的預(yù)案。(三)獎(jiǎng)勵(lì)與表彰。對參與應(yīng)急處置工作，表現(xiàn)突出、貢獻(xiàn)巨大的人員，按相關(guān)規(guī)定給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)與表彰。六、應(yīng)急保障(一)通訊保障。1、領(lǐng)導(dǎo)小組成員電話要24小時(shí)開機(jī)，確保信息暢通。2、所有通訊及信息共享應(yīng)符合國家有關(guān)保密規(guī)定。(二)文電運(yùn)轉(zhuǎn)。在應(yīng)急處置過程

7、中，各信用社應(yīng)確保文電運(yùn)轉(zhuǎn)的高效、迅速、準(zhǔn)確、暢通，不得延誤。(三)技術(shù)保障。l、各信用社和相關(guān)部門應(yīng)確保本系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠鐵軟硬件技術(shù)保證，有關(guān)信息有計(jì)算機(jī)備份。2、對要害崗位的人員，至少有兩名人員備用、替換，確保在任何情況下都不會(huì)因人員的缺崗而影響整個(gè)系統(tǒng)的正常運(yùn)行。（四）安全保障。確保工作場所的安全性和保密性，確保有關(guān)工作人員的人身安全。(五)人力資源保障61、加強(qiáng)應(yīng)急處置人員的隊(duì)伍建設(shè)，根據(jù)工作需要及時(shí)補(bǔ)充人員。2、根據(jù)實(shí)際需要定期或不定期舉辦培訓(xùn)班，并通過學(xué)習(xí)其他銀行處置突發(fā)事件的具體案例培訓(xùn)干部，總