深圳分行中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)告

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1、深圳分行中小企業(yè)授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報(bào)告申報(bào)支行XX支行客戶(hù)經(jīng)理趙XX聯(lián)系電話(huà)13600140120申請(qǐng)人企業(yè)全稱(chēng)深圳市XX高新技術(shù)股份有限公司行業(yè)歸屬金屬?gòu)U料和碎屑的加工處理（43100）隸屬集團(tuán)信用評(píng)級(jí)一般企業(yè)自動(dòng)評(píng)級(jí)3級(jí)，審核評(píng)級(jí)3級(jí)中小企業(yè)自動(dòng)評(píng)級(jí)2級(jí)，審核評(píng)級(jí)2級(jí)企業(yè)性質(zhì)□國(guó)營(yíng)□集體■股份制□民營(yíng)□三資□其他是否為林X銀行的關(guān)聯(lián)方□是■否申報(bào)內(nèi)容申報(bào)類(lèi)型■首筆□增額□授信續(xù)期□展期或還舊借新□借新還舊□調(diào)整其他授信內(nèi)容等□其他（）業(yè)務(wù)種類(lèi)流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)幣種金額人民幣申請(qǐng)期限一年利率/費(fèi)率6.57%擔(dān)保方式多人聯(lián)保押品全稱(chēng)保證人全稱(chēng)荊門(mén)市XX新材料有限

2、公司、許開(kāi)華保證人信用評(píng)級(jí)一般企業(yè)自動(dòng)評(píng)級(jí)3級(jí)，審核評(píng)級(jí)3級(jí)中小企業(yè)自動(dòng)評(píng)級(jí)3級(jí)，審核評(píng)級(jí)3級(jí)—46—第一部分收集查驗(yàn)的資料清單序號(hào)資料名稱(chēng)原件已核原件的復(fù)印件復(fù)印或傳真件備注一、申請(qǐng)企業(yè)資料：1工商登記查詢(xún)信息√2信用網(wǎng)查詢(xún)信息√3人行信貸登記系統(tǒng)信息√4實(shí)際控制人的身份證√5鵬元系統(tǒng)個(gè)人信用報(bào)告√6人行系統(tǒng)個(gè)人信用報(bào)告√7采購(gòu)合同8銷(xiāo)售合同9增值稅納稅申報(bào)表√10國(guó)稅局出具的完稅證明√11所得稅納稅申報(bào)表√12地稅局出具的完稅證明√13大額收、付款憑證√14驗(yàn)資報(bào)告15審計(jì)報(bào)告√16其他報(bào)表√17銀行對(duì)賬單√18水電費(fèi)憑證19資產(chǎn)權(quán)屬證明√20其他資料√

3、二、擔(dān)保資料：1工商登記查詢(xún)信息√2驗(yàn)資報(bào)告3人行系統(tǒng)查詢(xún)記錄4歷年及近期報(bào)表√5納稅證明√6押品權(quán)屬證明7評(píng)估文件8房產(chǎn)租賃合同9圖片10其他資料注：1.在查證資料的欄目?jī)?nèi)打“√”或者“*”；2.申報(bào)時(shí)，資料按以上順序排列、裝訂?！?6—第二部分“五查”情況一、“查背景”情況（一）建立客戶(hù)關(guān)系過(guò)程或過(guò)往在我行的結(jié)算、融資往來(lái)情況。A.客戶(hù)簡(jiǎn)介深圳市XX高新技術(shù)股份有限公司是一家利用循環(huán)技術(shù)進(jìn)行研究并將其產(chǎn)業(yè)化，采用二次資源（如廢舊電池、工業(yè)含鎳、鈷廢料等）通過(guò)循環(huán)技術(shù)生產(chǎn)高技術(shù)材料的企業(yè)。該公司主要產(chǎn)品包括粉體材料，如超細(xì)鈷粉（主要應(yīng)用于硬質(zhì)合金、高比重合

4、金、金剛石制品、充電電池領(lǐng)域）、超細(xì)鎳粉（主要應(yīng)用于硬質(zhì)合金、粉末冶金、金剛石制品、充電電池等領(lǐng)域）、電解銅粉（主要用于粉末冶金零件、電碳制品和化工觸媒等領(lǐng)域）、碳化鎢粉（主要用于硬質(zhì)合金制造）；先進(jìn)電池材料，如四氧化三鈷、氧化亞鈷、鈷酸鋰；化工材料，如硫酸鎳、氯化鎳、醋酸鈷、碳酸鈷等；鎳、鈷、銅等板片材料；無(wú)鉛焊接材料，如焊條/焊絲、微小間距錫焊膏、錫焊棒等。我國(guó)鎳資源匱乏，鈷更是完全依賴(lài)進(jìn)口，高純度鎳鈷粉具有非常廣闊的市場(chǎng)前景，同時(shí)循環(huán)技術(shù)使得整個(gè)生產(chǎn)過(guò)程環(huán)保又經(jīng)濟(jì)，成長(zhǎng)性良好。B.建立客戶(hù)關(guān)系過(guò)程2007年9月，經(jīng)寶安區(qū)科技局、環(huán)保局的朋友介紹，XX支

5、行行長(zhǎng)林X與深圳市XX高新技術(shù)股份有限公司董事長(zhǎng)許開(kāi)華先生進(jìn)行了接洽，初步表達(dá)了與該公司展開(kāi)業(yè)務(wù)合作的意向。2007年9月中旬，XX支行行長(zhǎng)林X、信貸部主任曹X及客戶(hù)經(jīng)理趙XX—46—到位于深圳市寶安區(qū)沙井鎮(zhèn)沙一西部工業(yè)區(qū)50號(hào)的深圳XX總部進(jìn)行拜訪(fǎng)，期間與公司董事長(zhǎng)許開(kāi)華先生、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人牟健進(jìn)行面談，并參觀了該公司總部及廠(chǎng)房設(shè)施，牟健先生向我行詳細(xì)介紹了深圳XX的情況、發(fā)展史、業(yè)務(wù)流程以及公司的發(fā)展規(guī)劃，雙方表達(dá)了進(jìn)一步合作的愿望。2007年9月底，深圳XX在XX支行開(kāi)立一般結(jié)算帳戶(hù)。2007年11月，客戶(hù)經(jīng)理趙XX為深圳XX許開(kāi)華董事長(zhǎng)、王敏董事開(kāi)辦個(gè)人

6、責(zé)權(quán)商務(wù)信用卡。2008年1月初，深圳XX向我行提出申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款的需求。C.客戶(hù)在我行的結(jié)算、融資往來(lái)情況深圳XX公司基本戶(hù)開(kāi)在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行，主要結(jié)算通過(guò)基本戶(hù)運(yùn)作。到目前為止，深圳XX與我網(wǎng)點(diǎn)尚未發(fā)生結(jié)算、融資往來(lái)。深圳XX公司擁有荊門(mén)市XX新材料有限公司、深圳市XX檢驗(yàn)有限公司及荊門(mén)市XX再生資源有限公司各100%股權(quán)，公司對(duì)持有被投資單位有表決權(quán)資本總額50%以上的長(zhǎng)期投資單位合并其財(cái)務(wù)報(bào)表。（二）一級(jí)支行行長(zhǎng)或分管行長(zhǎng)與客戶(hù)法人代表或?qū)嶋H控制人面談?dòng)涗洠毫忻鲿r(shí)間、地點(diǎn)、雙方參與人員、現(xiàn)場(chǎng)走訪(fǎng)過(guò)程、面談內(nèi)容（包括企業(yè)歷史及實(shí)際控制人創(chuàng)業(yè)、發(fā)家史，重

7、大事件決策程序，財(cái)務(wù)管理模式，納稅規(guī)范性，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀，未來(lái)發(fā)展規(guī)劃，財(cái)務(wù)情況，融資原因、用途及還款來(lái)源等）。2007年9月中旬，林X銀行深圳XX支行行長(zhǎng)林X、信貸部主任曹X、客戶(hù)經(jīng)理趙XX一行拜訪(fǎng)了深圳XX公司辦公場(chǎng)所。我行此行在XX公司會(huì)議室聽(tīng)取了董事長(zhǎng)許開(kāi)華、財(cái)務(wù)總監(jiān)牟健對(duì)公司發(fā)展歷程以及財(cái)務(wù)狀況的介紹，并隨后參觀了該公司的生產(chǎn)線(xiàn)、檢測(cè)中心和資料室，了解了整套工藝的原理、流程及XX公司產(chǎn)品的品質(zhì)狀況，對(duì)企業(yè)的概況有了比較深入的把握?！?6—2008年1月中旬，XX公司財(cái)務(wù)總監(jiān)牟健訪(fǎng)問(wèn)我行，南山支行王X行長(zhǎng)、胡首恒行助熱情地接待了牟總，聽(tīng)取了牟總對(duì)公司的

8、發(fā)展歷程和財(cái)務(wù)狀況以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況等的介紹，并表達(dá)了