資源描述:
《授信盡職調(diào)查報告》由會員上傳分享,免費在線閱讀,更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來,貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘;顒拥闹饕糠?,并成為一國?jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立授信盡職調(diào)查報告 篇一:銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告(XX年版) 附件2 **銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告(XX年版) ?。ǚ墙鹑谄髽I(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)) 第一部分工作底稿 盡職調(diào)查應(yīng)用的主要方法包括查閱、訪談、列席會議、實地調(diào)查、信息分析、印證和討論等。需要指出的是,并不是所有的方法都適用于所有的債務(wù)融資工具發(fā)行人,主承銷商需要根據(jù)發(fā)行人的行業(yè)特征、組織特性、業(yè)務(wù)特點選擇適當(dāng)?shù)姆椒ㄩ_展盡職調(diào)查工作?! ?/p>
2、盡職調(diào)查報告應(yīng)在收集資料和債券承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作底稿的基礎(chǔ)上撰 寫。盡職調(diào)查工作底稿按照《**銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和注冊材料撰寫工作細(xì)則》(招銀發(fā)【XX】446號)要求辦理?! ”M職調(diào)查報告應(yīng)層次分明、條理清晰、具體明確,突出體現(xiàn)盡職調(diào)查的重點 及結(jié)論,充分反映盡職調(diào)查的過程和結(jié)果,包括盡職調(diào)查的計劃、步驟、時間、內(nèi)容及結(jié)論性意見。 一、 盡職調(diào)查資料清單隨著信息化和全球化的發(fā)展,國家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動一國經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一,甚至是三駕馬車之首,奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來,貿(mào)易即
3、已成為人們?nèi)粘;顒拥闹饕糠?,并成為一國?jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立 二、調(diào)查人員盡職調(diào)查聲明 本調(diào)查報告的內(nèi)容是按照**銀行債券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)制度、規(guī)章和操作規(guī)程的要求,由(楊永征)與(張亞峰)共同對發(fā)行申請人、增信方的主體資格、財務(wù)狀況以及抵(質(zhì))押物的權(quán)屬、狀態(tài)進(jìn)行了全面的調(diào)查、核實,取得了相關(guān)憑據(jù), 并對所取得的資料憑據(jù)進(jìn)行了理性分析與判斷?! ”菊{(diào)查報告不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。 我們沒有隱瞞已經(jīng)知道的風(fēng)險因素,申請人及擔(dān)保人的實際控制人、高層管理層人員不是我們的關(guān)系人?! ≈鬓k客戶
4、經(jīng)理姓名:楊**協(xié)辦人姓名:張** 調(diào)查時間:XX年3月3日 至XX年3月17日 第二部分授信調(diào)查報告 一、業(yè)務(wù)往來與合作情況 1.簡述客戶關(guān)系建立歷史 客戶上門、我行開發(fā)、他人介紹等;與我行人員有無特殊關(guān)系。隨著信息化和全球化的發(fā)展,國家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動一國經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一,甚至是三駕馬車之首,奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來,貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘;顒拥闹饕糠?,并成為一國?jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立 申請人為浙商證券股份有限公司推薦客戶,XX年11月18日,上海證
5、券交易所下發(fā)上證債備字【XX】125號文《接受中小企業(yè)私募債券備案通知書》,擬以非公開方式發(fā)行中小企業(yè)私募債券30000萬元人民幣,自通知書出具之日起6個月內(nèi)完成。申請人為我分行轄內(nèi)企業(yè),浙商證券作為承銷商向我行推薦認(rèn)購該筆中小企業(yè)私募債券。申請人與我行人員無特殊關(guān)系?! ?.客戶授信要求及我行預(yù)計收益 3.申請人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在我行授信歷史 申請人及其控股子公司在我行的授信歷史、目前有效的授信內(nèi)容和審批條件,以及授信使用情況。如果是集團(tuán)客戶,應(yīng)說明集團(tuán)客戶在我行的總體授信情況,以及額度切分情況。申請人為我行新客戶,無授信歷史?! ∑捍?/p>
6、額貸款盡職調(diào)查報告 附件1 對于盡職調(diào)查報告撰寫的簡要說明 一、貸前調(diào)查的過程 此部分需說明業(yè)務(wù)的來源情況以及調(diào)查人員進(jìn)行貸前調(diào)查的過程?! 《⑵髽I(yè)基本情況部分 1.企業(yè)的基本情況; 2.企業(yè)由誰來控制,實際控制人的資信情況調(diào)查; 3.企業(yè)以前做過什么、現(xiàn)在在做什么、將來打算做什么? 4.企業(yè)現(xiàn)在的經(jīng)營狀況; 5.企業(yè)的資信狀況。隨著信息化和全球化的發(fā)展,國家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動一國經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一,甚至是三駕馬車之首,奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來,貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘;顒拥闹饕糠郑⒊蔀橐?/p>
7、國經(jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立 三、企業(yè)財務(wù)情況部分 1.對企業(yè)所提供的財務(wù)報表進(jìn)行分析,并說明企業(yè)報表的可信度,如提供的是審計報告,請收集完整報告(包括會計師出具意見和簽字頁及附注); 2.資產(chǎn)負(fù)債表分析中,需對超過總資產(chǎn)10%的重要科目進(jìn)行詳細(xì)分析,并說明驗證方式,(轉(zhuǎn)載于:小龍文檔網(wǎng):授信盡職調(diào)查報告)通過報表和調(diào)查充分了解企業(yè)真實的資產(chǎn)狀況;利潤表分析中,需對其主營業(yè)務(wù)收入等重要科目進(jìn)行驗證,并說明驗證方式,通過報表分析和驗證充分了解企業(yè)真實的經(jīng)營狀況和經(jīng)營成果;如企業(yè)提供了現(xiàn)金流量表,需對其經(jīng)營
8、活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流等主要部分進(jìn)行分析和交叉驗證; 3.需了解企業(yè)和實際控制人的總體負(fù)債情況,對其銀行借款或其他金融機(jī)構(gòu)借款需詳細(xì)說明,并進(jìn)行交叉檢驗,說明驗證方式,