授信盡職調(diào)查報告

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1、自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來，貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘；顒拥闹饕糠?，并成為一國?jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立授信盡職調(diào)查報告　　篇一：銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告(XX年版)　　附件2　　**銀行授信業(yè)務(wù)盡職調(diào)查報告（XX年版）　?。ǚ墙鹑谄髽I(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)）　　第一部分工作底稿　　盡職調(diào)查應(yīng)用的主要方法包括查閱、訪談、列席會議、實地調(diào)查、信息分析、印證和討論等。需要指出的是，并不是所有的方法都適用于所有的債務(wù)融資工具發(fā)行人，主承銷商需要根據(jù)發(fā)行人的行業(yè)特征、組織特性、業(yè)務(wù)特點選擇適當(dāng)?shù)姆椒ㄩ_展盡職調(diào)查工作?！　?/p>

2、盡職調(diào)查報告應(yīng)在收集資料和債券承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查工作底稿的基礎(chǔ)上撰　　寫。盡職調(diào)查工作底稿按照《**銀行非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)盡職調(diào)查和注冊材料撰寫工作細(xì)則》（招銀發(fā)【XX】446號）要求辦理?！　”M職調(diào)查報告應(yīng)層次分明、條理清晰、具體明確，突出體現(xiàn)盡職調(diào)查的重點　　及結(jié)論，充分反映盡職調(diào)查的過程和結(jié)果，包括盡職調(diào)查的計劃、步驟、時間、內(nèi)容及結(jié)論性意見。　　一、　　盡職調(diào)查資料清單隨著信息化和全球化的發(fā)展，國家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動一國經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一，甚至是三駕馬車之首，奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來，貿(mào)易即

3、已成為人們?nèi)粘；顒拥闹饕糠?，并成為一國?jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立　　二、調(diào)查人員盡職調(diào)查聲明　　本調(diào)查報告的內(nèi)容是按照**銀行債券承銷業(yè)務(wù)有關(guān)制度、規(guī)章和操作規(guī)程的要求，由（楊永征）與（張亞峰）共同對發(fā)行申請人、增信方的主體資格、財務(wù)狀況以及抵（質(zhì)）押物的權(quán)屬、狀態(tài)進(jìn)行了全面的調(diào)查、核實，取得了相關(guān)憑據(jù)，　　并對所取得的資料憑據(jù)進(jìn)行了理性分析與判斷?！　”菊{(diào)查報告不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。　　我們沒有隱瞞已經(jīng)知道的風(fēng)險因素，申請人及擔(dān)保人的實際控制人、高層管理層人員不是我們的關(guān)系人?！　≈鬓k客戶

4、經(jīng)理姓名：楊**協(xié)辦人姓名：張**　　調(diào)查時間：XX年3月3日　　至XX年3月17日　　第二部分授信調(diào)查報告　　一、業(yè)務(wù)往來與合作情況　　1.簡述客戶關(guān)系建立歷史　　客戶上門、我行開發(fā)、他人介紹等；與我行人員有無特殊關(guān)系。隨著信息化和全球化的發(fā)展，國家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動一國經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一，甚至是三駕馬車之首，奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來，貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘；顒拥闹饕糠?，并成為一國?jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立　　申請人為浙商證券股份有限公司推薦客戶，XX年11月18日，上海證

5、券交易所下發(fā)上證債備字【XX】125號文《接受中小企業(yè)私募債券備案通知書》，擬以非公開方式發(fā)行中小企業(yè)私募債券30000萬元人民幣，自通知書出具之日起6個月內(nèi)完成。申請人為我分行轄內(nèi)企業(yè)，浙商證券作為承銷商向我行推薦認(rèn)購該筆中小企業(yè)私募債券。申請人與我行人員無特殊關(guān)系?！　?.客戶授信要求及我行預(yù)計收益　　3.申請人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)在我行授信歷史　　申請人及其控股子公司在我行的授信歷史、目前有效的授信內(nèi)容和審批條件，以及授信使用情況。如果是集團(tuán)客戶，應(yīng)說明集團(tuán)客戶在我行的總體授信情況，以及額度切分情況。申請人為我行新客戶，無授信歷史?！　∑捍?/p>

6、額貸款盡職調(diào)查報告　　附件1　　對于盡職調(diào)查報告撰寫的簡要說明　　一、貸前調(diào)查的過程　　此部分需說明業(yè)務(wù)的來源情況以及調(diào)查人員進(jìn)行貸前調(diào)查的過程?！　《⑵髽I(yè)基本情況部分　　1.企業(yè)的基本情況；　　2.企業(yè)由誰來控制，實際控制人的資信情況調(diào)查；　　3.企業(yè)以前做過什么、現(xiàn)在在做什么、將來打算做什么？　　4.企業(yè)現(xiàn)在的經(jīng)營狀況；　　5.企業(yè)的資信狀況。隨著信息化和全球化的發(fā)展，國家及地區(qū)之間的貿(mào)易也已成為拉動一國經(jīng)濟(jì)的三駕馬車之一，甚至是三駕馬車之首，奧巴馬政府成立之日起自從人類進(jìn)入商品經(jīng)濟(jì)社會以來，貿(mào)易即已成為人們?nèi)粘；顒拥闹饕糠郑⒊蔀橐?/p>

7、國經(jīng)濟(jì)增長的主動力。國際分工的深化、大量國際統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則的建立　　三、企業(yè)財務(wù)情況部分　　1.對企業(yè)所提供的財務(wù)報表進(jìn)行分析，并說明企業(yè)報表的可信度，如提供的是審計報告，請收集完整報告（包括會計師出具意見和簽字頁及附注）；　　2.資產(chǎn)負(fù)債表分析中，需對超過總資產(chǎn)10%的重要科目進(jìn)行詳細(xì)分析，并說明驗證方式，(轉(zhuǎn)載于:小龍文檔網(wǎng):授信盡職調(diào)查報告)通過報表和調(diào)查充分了解企業(yè)真實的資產(chǎn)狀況；利潤表分析中，需對其主營業(yè)務(wù)收入等重要科目進(jìn)行驗證，并說明驗證方式，通過報表分析和驗證充分了解企業(yè)真實的經(jīng)營狀況和經(jīng)營成果；如企業(yè)提供了現(xiàn)金流量表，需對其經(jīng)營

8、活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流等主要部分進(jìn)行分析和交叉驗證；　　3.需了解企業(yè)和實際控制人的總體負(fù)債情況，對其銀行借款或其他金融機(jī)構(gòu)借款需詳細(xì)說明，并進(jìn)行交叉檢驗，說明驗證方式，