存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)定明細(xì)大全

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1、違反銀行結(jié)算制度處罰規(guī)定1994年10月9日銀發(fā)(1994)254號第一條為嚴(yán)肅結(jié)算紀(jì)律，維護(hù)正常的結(jié)算秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，特制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于對銀行（包括城鄉(xiāng)信用社，下同）、單位和個(gè)人違反銀行結(jié)算制度行為的處罰。第三條各級人民銀行和各銀行的管理行有權(quán)依照本規(guī)定，對違反銀行結(jié)算制度的所轄所屬銀行、負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人進(jìn)行處罰。辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行有權(quán)依照本規(guī)定，對違反銀行結(jié)算制度的單位和個(gè)人進(jìn)行處罰。第四條對違反銀行結(jié)算制度的銀行、單位和個(gè)人，除責(zé)令其限期糾正外，可根據(jù)

2、其行為性質(zhì)及情節(jié)輕重分別給予下列處罰：（一）計(jì)扣賠償金或賠款；（二）罰息；（三）罰款；（四）沒收非法所得；（五）警告；（六）通報(bào)批評；（七）停止使用有關(guān)的結(jié)算方式；（八）停止辦理部分直至全部結(jié)算業(yè)務(wù)。以上處罰可以并處。第五條單位違反《銀行賬戶管理辦法》開立基本存款賬戶的，責(zé)令其限期撤銷賬戶，并處以５０００元至１００００元罰款。第六條單位出租、轉(zhuǎn)讓賬戶，除責(zé)令其糾正外，按賬戶出租、轉(zhuǎn)讓發(fā)生的金額處以５％但不低于１０００元罰款，并沒收出租賬戶的非法所得。第七條商業(yè)承兌匯票到期，付

3、款人不能支付票款，按票面金額對其處以５％但不低于１０００元罰款；銀行承兌匯票到期，承兌申請人未能足額交存票款，對尚未扣回的承兌金額按每天萬分之五計(jì)收罰息。第八條存款人簽發(fā)空頭或印章與預(yù)留印鑒不符的支票，按票面金額對其處以５％但不低于１０００元罰款。對屢次簽發(fā)的，應(yīng)根據(jù)情節(jié)同時(shí)給予警告，通報(bào)批評，直至停止其向收款人簽發(fā)支票。第九條收款單位對同一付款單位發(fā)貨托收累計(jì)三次收不回貨款的，銀行應(yīng)暫停其向該付款單位辦理托收；付款單位違反規(guī)定無理拒付，對其處以２０００元至５０００元罰款，累計(jì)三次提出無理拒付，

4、銀行應(yīng)暫停其向外辦理托收。第十條付款單位到期無款支付，逾期不退回托收承付有關(guān)單證的，按照應(yīng)付的結(jié)算金額對其處以每天萬分之五但不低于５０元罰款，并暫停其向外辦理結(jié)算業(yè)務(wù)。付款人對托收承付逾期付款的，按照逾期付款金額每天萬分之五計(jì)扣賠償金。第十一條銀行未按照規(guī)定對違反結(jié)算制度的單位、個(gè)人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的，人民銀行或上級管理行對其應(yīng)作同額的處罰。第十二條銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶，以及強(qiáng)拉單位開戶的，要限期撤銷，并對其處以５０００元至１

5、００００元罰款。114第十三條銀行違反《銀行賬戶管理辦法》，對一般存款賬戶的存款人支付現(xiàn)金或?yàn)閱挝婚_立、撤銷賬戶之日起７日內(nèi)未向人民銀行申報(bào)的，對其處以２０００元至５０００元罰款。第十四條人民銀行違反《銀行賬戶管理辦法》核發(fā)開戶許可證的，上級銀行對其處以２０００元至５０００元罰款。第十五條銀行因工作差錯(cuò)，發(fā)生結(jié)算延誤，按存（貸）款利率計(jì)付賠償金；違反銀行結(jié)算制度，延壓、挪用、截留結(jié)算資金，影響客戶和其他行資金使用的，要立即糾正，并按延壓的結(jié)算金額每天萬分之五計(jì)付賠償金；因錯(cuò)付發(fā)生冒領(lǐng)，造成資金

6、損失的，負(fù)責(zé)資金賠償。第十六條銀行違反銀行結(jié)算制度，任意壓票、退票，截留、挪用結(jié)算資金，按結(jié)算金額對其處以每天萬分之七罰款。第十七條銀行違反規(guī)定受理無理拒付、擅自拒付退票和有款不扣拖延付款，以及不扣、少扣賠償金的，除按結(jié)算金額每天萬分之五替付款單位承擔(dān)賠償金外，要對其處以２０００元至５０００元罰款。第十八條銀行簽發(fā)空頭銀行匯票、本票和辦理空頭匯款，要負(fù)責(zé)追回墊付的資金，并按墊付的金額對其處以每天１‰罰款。第十九條銀行采取欺騙手段，向外簽發(fā)未辦匯款的回單、幫助客戶騙取銀行承兌匯票或套取銀行貼現(xiàn)

7、資金的，對其處以５０００元至１００００元罰款。第二十條銀行未按規(guī)定通過人民銀行辦理大額轉(zhuǎn)匯、清算大額銀行匯票資金或?qū)⒋箢~匯劃款項(xiàng)和銀行匯票化整為零的，對其處以每筆２０００元至５０００元罰款。第二十一條銀行簽發(fā)５０萬元以上的銀行匯票，未及時(shí)向人民銀行移存資金的，按延誤天數(shù)和金額對其處以每天萬分之七的罰款；三次以上未及時(shí)移存資金的，對其進(jìn)行通報(bào)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)停止其向外簽發(fā)銀行匯票。匯票解訖劃回簽發(fā)地人民銀行后，簽發(fā)行仍未移存資金的，按票面金額對其處以５％罰款。第二十二條銀行在結(jié)算制度之外規(guī)定附加

8、條件，影響匯路暢通的，要限期糾正，并對其處以５０００元至１００００元罰款。第二十三條銀行結(jié)算管理混亂，經(jīng)常發(fā)生違規(guī)違紀(jì)問題，人民銀行要對其發(fā)生警告，限期糾正。不顧警告，拒不糾正或?qū)也閷曳傅?，要在全轄或全國范圍?nèi)通報(bào)批評，直至?xí)和Ｆ滢k理部分或全部結(jié)算業(yè)務(wù)。第二十四條銀行違反結(jié)算制度，情節(jié)嚴(yán)重，影響較大的，對行長（主任）、有關(guān)責(zé)任人處以按本人月基本工資額２０％至８０％的罰款，給予警告、記過、撤職直至開除公職的處分，并追究上級行領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任。第二十五條私自利用結(jié)算騙取客