【9A文】基金公司投資業(yè)務(wù)管理辦法

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1、【MeiWei_81-優(yōu)質(zhì)適用文檔】XXX股權(quán)投資基金管理有限公司投資業(yè)務(wù)管理辦法(試行)第一章總則第一條為規(guī)范我公司投資業(yè)務(wù)工作流程，提升工作質(zhì)量和效率，特制定本辦法。第二章項目調(diào)查的原則第二條雙人實地原則雙人實地原則是指業(yè)務(wù)部門項目經(jīng)理和風(fēng)控法務(wù)部門工作人員應(yīng)共同對客戶、保證人、抵（質(zhì)）押人及有關(guān)單位進行實地調(diào)查。第三條真實性原則真實性原則是指項目調(diào)查人員要核實驗證所搜集資料的真實性，并對其真實性和有效性負(fù)責(zé)。第三章客戶預(yù)篩選第四條項目經(jīng)理受理項目后，應(yīng)按照公司相關(guān)規(guī)定對業(yè)務(wù)申請進行準(zhǔn)入預(yù)篩選，并填寫《客戶篩選表格》（附件1）報業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審批。第五條項目經(jīng)理需對客戶了解的情況包

2、括：營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、貸款卡等是否年審備案、客戶及其實際控制人是否涉訴、銀行征信是否不良、是否為已納入XXX控股客戶管理的客戶、是否為我公司關(guān)聯(lián)方、行業(yè)是否符合國家產(chǎn)業(yè)政策、是否列入人行、銀監(jiān)會、外管局、環(huán)保、土地、發(fā)改委等國家機關(guān)“黑名單”等。第六條業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)政策，復(fù)核預(yù)篩選結(jié)果，提出是否繼續(xù)調(diào)查的意見。同意繼續(xù)調(diào)查的，填寫《投資業(yè)務(wù)立項申請書》（附件2）?！綧eiWei_81-優(yōu)質(zhì)適用文檔】【MeiWei_81-優(yōu)質(zhì)適用文檔】第四章資料搜集及審核第七條相關(guān)資料需經(jīng)項目經(jīng)理進行核對，確認(rèn)無誤后在有公章的復(fù)印件上加蓋“與原件核對一致”印鑒，并簽名。第八條項目經(jīng)理

3、需搜集和審核資料（1）營業(yè)執(zhí)照、外商投資企業(yè)登記證書并加蓋年檢戳記；對事業(yè)法人，要求提供有權(quán)部門批準(zhǔn)成立的文件或事業(yè)法人證書。（2）組織機構(gòu)代碼證書。代碼證書需通過年檢，并加蓋年檢戳記；不要求年檢的地區(qū)可免于年檢審核；代碼證書在有效期限內(nèi)。（3）貸款卡卡號及其密碼。審核貸款卡年檢情況并打印貸款卡信息。查詢信息中若存在不良信息，應(yīng)要求客戶對不良信息形成的原因進行書面說明。（4）稅務(wù)登記證書。稅務(wù)登記證書需在有效期限內(nèi)。（5）如所屬行業(yè)為特種經(jīng)營行業(yè)，應(yīng)搜集并審核相關(guān)行業(yè)資質(zhì)證書。對需要定期審核的，應(yīng)加蓋審核戳記。（6）公司章程。公司章程及其修改文件應(yīng)連續(xù)、齊全，并通過工商查冊確定其真實有

4、效性。（7）驗資報告或資本來源證明。審核企業(yè)實收資本到位情況；審核企業(yè)最近一期增資擴股資金到位情況；必要時對投資的實物、專利等是否在客戶名下、狀態(tài)是否正常進行審核。（8）客戶信貸業(yè)務(wù)信息。了解其授信情況、實際使用情況，逐項列明在銀行的各項業(yè)務(wù)余額、到期日及目前狀態(tài)，信貸業(yè)務(wù)余額與企業(yè)財務(wù)報表（財務(wù)報告）反映的各項借款余額是否相適應(yīng)，與貸款卡查詢信息和企業(yè)提供的財務(wù)資料不一致的應(yīng)說明原因?！綧eiWei_81-優(yōu)質(zhì)適用文檔】【MeiWei_81-優(yōu)質(zhì)適用文檔】（9）客戶資金用途的證明文件（如加蓋企業(yè)公章的購銷合同、發(fā)票復(fù)印件、相關(guān)項目的核準(zhǔn)文件或客戶聲明等）。（10）客戶的財務(wù)信息①客戶

5、近三個年度的經(jīng)審計財務(wù)報告和近期（三個月內(nèi)）報表。若客戶成立時間不滿三年，提供自成立以來的年度財務(wù)報告及最近三個月的會計報表。②提供以下能夠滿足風(fēng)險識別要求的信息：客戶最近六個月主要銀行結(jié)算賬戶的對賬單、最近六個月納稅證明、經(jīng)營者個人賬戶中實際參與企業(yè)經(jīng)營結(jié)算的最近六個月銀行對賬單（如有），以及最近六個月水電費發(fā)票或耗煤、用氣等相關(guān)經(jīng)營憑證（如有）。③或有負(fù)債情況。包括但不限于對外擔(dān)保、未決訴訟、有追索權(quán)的票據(jù)貼現(xiàn)、其他對外承諾等。（11）客戶經(jīng)營信息①了解客戶的運營模式、結(jié)算方式以及重點項目的進度、主要產(chǎn)品裝備及生產(chǎn)工藝是否被列入國家淘汰范圍等。②了解客戶銷售政策及賬款回收情況，主要

6、銷售對象名稱、信用期、銷售產(chǎn)品和銷售占比，以及是否是客戶的關(guān)聯(lián)企業(yè)，查閱企業(yè)銷售明細(xì)賬目，核對上一年度客戶對主要銷售對象的銷售情況、回款情況。③搜集并審核客戶主要供貨商情況及付款情況，核對上一年度客戶從主要供貨對象的進貨情況、信用期變化情況和付款情況。（12）如實際控制人為個人的，還需收集以下信息：實際控制人與主要股東個人資信狀況，并通過一定渠道了解其是否涉及黃、賭、毒及高息民間借貸。第九條保證人資料、信息的搜集及審核【MeiWei_81-優(yōu)質(zhì)適用文檔】【MeiWei_81-優(yōu)質(zhì)適用文檔】在上述部分中除了用途證明材料、驗資報告或資本來源證明外，其它資料和信息對于保證人都要搜集及審核。第

7、十條抵（質(zhì)）押擔(dān)保資料的搜集及審核（1）抵（質(zhì)）押物清單和抵質(zhì)押物權(quán)屬證明。包括名稱、數(shù)量（面積等）、坐落（存放/保管）地點、價值等內(nèi)容，收集審核抵（質(zhì)）押物的有關(guān)權(quán)屬證明，并對原件進行查驗。（2）經(jīng)認(rèn)可資質(zhì)的評估機構(gòu)出具抵（質(zhì)）押物價值評估報告（或價值證明）。（3）現(xiàn)場了解抵（質(zhì)）押物的位置、狀態(tài)及使用情況。（4）確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的所有權(quán)、處分權(quán)及使用情況。通過現(xiàn)場調(diào)查，確認(rèn)抵（質(zhì)）押物是否為抵押人或出質(zhì)人所有或享有依法處分權(quán)，權(quán)屬證書是否真