財(cái)富客戶題庫

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1、財(cái)富管理題庫（一）填空題：1、財(cái)富客戶實(shí)施準(zhǔn)入審批管理制度。在我行上﹍個月日均金融資產(chǎn)總額不低于﹍萬元人民幣的客戶，可憑本人有效身份證件申請財(cái)富管理服務(wù)，經(jīng)辦機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)對客戶資格進(jìn)行核實(shí)。（14條）答案:3、1002、財(cái)富客戶在申請財(cái)富管理服務(wù)時，可申請配備工銀財(cái)富卡，或申請將其它類型卡片（﹍﹍﹍、﹍﹍﹍﹍﹍）升級為工銀財(cái)富卡。（16條）答案：理財(cái)金賬戶、牡丹靈通卡e時代3、財(cái)富客戶如滯納服務(wù)費(fèi)達(dá)到或超過﹍﹍個月，我行將停止提供財(cái)富管理服務(wù)，直至客戶繳納服務(wù)費(fèi)。（18條）答案：34、工銀財(cái)富卡是我行為財(cái)富客戶提供的尊享

2、服務(wù)識別介質(zhì)。目前我行發(fā)行的工銀財(cái)富卡為銀聯(lián)品牌的借記卡，采用﹍﹍、﹍﹍雙介質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)。（21條）答案：磁條、芯片5、理財(cái)客戶經(jīng)理所維護(hù)的﹍﹍﹍﹍、﹍﹍﹍﹍﹍﹍達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)后，可被聘任為財(cái)富管理客戶經(jīng)理。（31條）-42-答案：財(cái)富客戶數(shù)量、財(cái)富客戶金融資產(chǎn)額6、二級分行個人金融業(yè)務(wù)部門要建立本級﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍，負(fù)責(zé)為財(cái)富中心客戶經(jīng)理提供具體的服務(wù)支撐。（34-3條）答案：財(cái)富管理專家團(tuán)隊(duì)7、財(cái)富客戶專屬理財(cái)產(chǎn)品原則上只通過﹍﹍﹍﹍銷售。（41條）答案：財(cái)富中心8、我行開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)的渠道包括﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍﹍和﹍﹍﹍﹍兩

3、種渠道。（44條）答案：個人金融業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、電子銀行9、各行要根據(jù)財(cái)富客戶的價值貢獻(xiàn)，加大對財(cái)富中心的資源投入。按照每名財(cái)富管理客戶經(jīng)理維護(hù)客戶數(shù)量不超過﹍﹍名的原則，優(yōu)先保證財(cái)富中心的客戶經(jīng)理配備。（50條）答案：20010、轉(zhuǎn)入財(cái)富中心的客戶經(jīng)理離開原任職網(wǎng)點(diǎn)，其原維護(hù)的財(cái)富客戶需在個人營銷系統(tǒng)中同步遷移至財(cái)富中心，原則上客戶﹍﹍﹍﹍不予變更。（54條）答案：帳戶關(guān)系11、財(cái)富管理服務(wù)的目標(biāo)客戶為個人金融資產(chǎn)（100萬元）及以上的個人高端客戶（財(cái)富客戶）。（14條）-42-12、本行有權(quán)對上一季度日均金融資產(chǎn)額連續(xù)（）

4、個月低于本行規(guī)定的開通財(cái)富管理服務(wù)所需最低個人金融資產(chǎn)額標(biāo)準(zhǔn)，或連續(xù)（）個月低于本行規(guī)定的開通財(cái)富管理服務(wù)所需最低個人金融資產(chǎn)額標(biāo)準(zhǔn)且未能支付服務(wù)費(fèi)的客戶暫停全部財(cái)富管理服務(wù)，而無須提前告知。（17條）（12；6）13、財(cái)富卡是在中國境內(nèi)及其他指定國家或地區(qū)使用的（），采用（）雙介質(zhì)，具有消費(fèi)結(jié)算、轉(zhuǎn)賬匯款、存取現(xiàn)金和投資理財(cái)?shù)裙δ埽稍诒拘?、特約單位和中國銀聯(lián)成員機(jī)構(gòu)等聯(lián)網(wǎng)終端上使用。（借記卡；磁條和芯片）14、財(cái)富卡掛失分為（）掛失、（）掛失和（）掛失。（正式；同城口頭掛失；異地口頭掛失）15、我行為財(cái)富管理簽約客戶

5、提供的核心服務(wù)包括（）、（）（）（）？（財(cái)；智；尊；享）16、財(cái)富規(guī)劃服務(wù)是指通過（）和（）在掌握財(cái)富管理簽約客戶個人及（或）家庭金融需求與財(cái)務(wù)缺口的基礎(chǔ)上，為其量身定制個性化的綜合理財(cái)與保險方案。（財(cái)務(wù)分析；風(fēng)險測評）17、財(cái)富客戶的專屬介質(zhì)是（）。（財(cái)富卡）18、我行采用系統(tǒng)（）和（）兩種方式對財(cái)富管理簽約客戶提供費(fèi)率優(yōu)惠服務(wù)。（自動收??；手工收?。?9、財(cái)富卡異地存款享受手續(xù)費(fèi)（）（暫免）-42-20、資產(chǎn)管理服務(wù)是指在（）的基礎(chǔ)上，為財(cái)富管理簽約客戶提供投資產(chǎn)品組合和專屬理財(cái)、保險產(chǎn)品，并借助基金專戶理財(cái)、券商定

6、向理財(cái)?shù)绕脚_，提供個性化資產(chǎn)管理服務(wù)。（財(cái)富規(guī)劃）21、財(cái)富管理是指商業(yè)銀行為滿足富?？蛻艚鹑谛枨螅诹可矶ㄖ频幕A(chǔ)上，為其提供全面的—(銀行)、--(保險)和—(投資)理財(cái)產(chǎn)品與服務(wù)的金融業(yè)務(wù)。第2條22、我行財(cái)富管理業(yè)務(wù)品牌統(tǒng)一命名為“----”（工銀財(cái)富），專屬服務(wù)物理網(wǎng)點(diǎn)定名為“-------”（工銀財(cái)富中心），專屬介質(zhì)定名為“---”（財(cái)富卡）。23、工銀財(cái)富戶口為綜合理財(cái)賬戶，設(shè)基本賬戶和子賬戶，具有----（存取現(xiàn)金）、----（刷卡消費(fèi)）、----（轉(zhuǎn)賬結(jié)算）、----（投資理財(cái)）等功能。24、財(cái)富卡可在

7、中國工商銀行境內(nèi)使用，也可在----（中國銀聯(lián)）的境內(nèi)外受理點(diǎn)使用。25、工商銀行負(fù)有的義務(wù)，在---（10）個工作日內(nèi)答復(fù)客戶關(guān)于交易或賬務(wù)情況的查詢和更正要求。26、財(cái)富管理中心是全面---（接觸）財(cái)富客戶、開展---（深度）營銷和高水準(zhǔn)客戶---（關(guān)系）管理的主要渠道。27、財(cái)富管理中心是我行專門服務(wù)三個月內(nèi)日均資產(chǎn)---（100）萬—----（800）萬元財(cái)富客戶的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)2-42-8．財(cái)富管理中心從財(cái)富管理、理財(cái)團(tuán)隊(duì)、優(yōu)先優(yōu)惠--（優(yōu)越）服務(wù)、境內(nèi)外金融服務(wù)和貴賓增值服務(wù)五個方面實(shí)現(xiàn)服務(wù)范圍的全面擴(kuò)展與服務(wù)品質(zhì)

8、的大幅提升。29、財(cái)富管理中心在流程設(shè)置上專注于客戶個人及----（家庭信息）的全面掌握、個性化----（理財(cái)策劃）、整合金融服務(wù)、一站式業(yè)務(wù)處理和關(guān)系維護(hù)的專家團(tuán)隊(duì)支持等方面。30、在整體環(huán)境上，財(cái)富管理中心給財(cái)富客戶更加--（私密）、--（尊貴）、--（專業(yè)）的感受。31.客戶，是指個人金融資產(chǎn)（）萬元（含）人民