中行銀保通系統(tǒng)操作培訓(xùn)

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1、中行銀保通系統(tǒng)操作流程2008年元月湖南·長沙一、內(nèi)容提要中行銀保通系統(tǒng)概述中行銀保通系統(tǒng)操作流程銀保通投保資料交接銀保通出單常見問題解決1234二、系統(tǒng)概述中行銀保通系統(tǒng)日終對賬當(dāng)日契撤單證管理新保單證銀保通系統(tǒng)是銀行與保險公司連接為完成與保險相關(guān)的業(yè)務(wù)而建立起來的一套實(shí)時交易系統(tǒng)。中國銀行與人保壽險合作開發(fā)的銀保通系統(tǒng)是基于windows平臺開發(fā)的，主要包括以下幾個常用模塊：單證管理、新保出單、當(dāng)日契撤（交易取消）、日終對帳。目前中行銀保通系統(tǒng)支持銷售的產(chǎn)品有：金鼎富貴（分紅型），智勝金（萬能險）、優(yōu)選金（萬能險）。三、操作流程登錄系統(tǒng)憑證管理保費(fèi)處理投保單處理當(dāng)日契撤處理四、系統(tǒng)登錄請將

2、顯示器分辨率設(shè)置為1024×768模式點(diǎn)擊桌面或生產(chǎn)系統(tǒng)中的IBAS圖標(biāo)用戶名是您的RBS柜員號，初始密碼為888888（可在系統(tǒng)參數(shù)管理中修改密碼）用戶類型分為1、業(yè)務(wù)管理員2、憑證管理員3、復(fù)核管理員4、業(yè)務(wù)經(jīng)辦員五、憑證管理憑證管理分為支行憑證管理員管理模式和前臺業(yè)務(wù)員憑證管理模式，所有憑證必須首先由支行憑證管理員進(jìn)行憑證登記增加，再分配到各網(wǎng)點(diǎn)或再由網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)員進(jìn)行憑證領(lǐng)取。業(yè)務(wù)員領(lǐng)取憑證步驟：1、進(jìn)入憑證管理→憑證領(lǐng)取增加：選擇公司人保壽險→選擇憑證類型保單（實(shí)物為保險單）→輸入保險單號→確認(rèn)→察看提示是否領(lǐng)取成功→確認(rèn)2、再選擇公司人保壽險→憑證類型發(fā)票（實(shí)物為收據(jù)）→輸入收據(jù)號→確

3、認(rèn)→察看提示是否領(lǐng)取成功→取消返回到主界面六、柜面出單流程1、收取保費(fèi)進(jìn)入保費(fèi)處理模塊→收保費(fèi)：選擇公司人保壽險→輸入人身保險投保單號碼（若提示投保單號已存在可換一份投保單號輸入并與客戶實(shí)際簽字的投保單一同保留）→輸入金額（投保單中保險費(fèi)的金額）、投保人姓名、身份證明件號碼等信息→確認(rèn)→提示收費(fèi)成功確認(rèn)→等出現(xiàn)打印界面后點(diǎn)擊打印→送存款憑條到打印機(jī)中打印→打印完畢后察看姓名、證件號碼及金額是否正確，不正確進(jìn)入退保費(fèi)模塊（詳見七、當(dāng)日退保流程），確認(rèn)無誤后請客戶簽字確認(rèn)（可能會提示退紙失敗，此屬正常，點(diǎn)確認(rèn)即可）→點(diǎn)取消返回到主界面界面中紅色項(xiàng)為必需填寫的項(xiàng)目。投保單處理投保單處理有以下幾個模塊

4、：投保單錄入投保單修改投保單復(fù)核投保單注消在線核保保單契撤保單掛失（暫不能使用）六、柜面出單流程2、錄入詳細(xì)信息進(jìn)入投保單處理模塊→投保單錄入→此時可看到剛才已經(jīng)成功做了收保費(fèi)處理的紀(jì)錄，選擇并確認(rèn)或雙擊進(jìn)入→依照人身保險投保單中的詳細(xì)信息逐一錄入投保人和被保險人（若為投保人本人也必須再錄一次）及身故受益人的證件號碼、出生日期、通訊地址、職業(yè)、聯(lián)系電話、保險費(fèi)等詳細(xì)信息→錄入完畢后點(diǎn)擊確認(rèn)（若提示錯誤請仔細(xì)閱讀<必要時請完整記錄錯誤提示>并對錯誤項(xiàng)進(jìn)行修改后再次點(diǎn)擊確認(rèn)）→提示錄入成功確認(rèn)→點(diǎn)擊取消并返回到投保單處理模塊注意：1、信息必須錄入完整，對于暫不清楚的信息（如不知道電話號碼）則必須輸

5、入‘無’；2、對于沒有指定身故受益人的必須在身故受益人姓名欄下方輸入‘法定受益人’五個漢字，否則無法通過核保效驗(yàn)；3、當(dāng)身故受益人為指定的某人時，受益比例欄只需填寫阿拉伯?dāng)?shù)字，不需要加注百分號；4、柜臺出單暫時不能做特約備注。六、柜面出單流程3、對已經(jīng)錄入成功的投保單進(jìn)行前臺復(fù)核投保單復(fù)核原則上由復(fù)核管理員完成，若系統(tǒng)設(shè)置中給業(yè)務(wù)經(jīng)辦員授予了相應(yīng)的權(quán)限也可由業(yè)務(wù)經(jīng)辦員自行完成。進(jìn)入投保單處理模塊→投保單復(fù)核→選擇并確定或雙擊需要復(fù)核的記錄，即可看到已經(jīng)錄入完畢的投保單的詳細(xì)信息，確認(rèn)信息無誤后點(diǎn)擊通過→點(diǎn)擊取消返回到投保單處理模塊；若發(fā)現(xiàn)信息錄入有誤則點(diǎn)擊退回，并進(jìn)入投保單錄入模塊，重新錄入正

6、確的信息，然后再次進(jìn)行投保單復(fù)核處理。六、柜面出單流程4、對已通過前臺復(fù)核的投保單進(jìn)行在線核保進(jìn)入投保單處理模塊→在線核?！x擇并確認(rèn)或雙擊需要核保的記錄→輸入已經(jīng)領(lǐng)取的保險單號碼和發(fā)票（收據(jù)）號碼，確認(rèn)信息無誤后點(diǎn)擊確認(rèn)等待在線核保通過→在線核保通過后會提示核保成功，點(diǎn)擊確認(rèn)后自動進(jìn)入打印界面。注意：1、由于網(wǎng)絡(luò)原因可能等待時間會稍長，此時請不要連續(xù)點(diǎn)擊確認(rèn)；2、若由于網(wǎng)絡(luò)原因?qū)е略诰€核保失敗請先點(diǎn)擊取消按鈕退回到主界面，待網(wǎng)絡(luò)順暢時再進(jìn)行操作。六、柜面出單流程5、打印保險單和發(fā)票（收據(jù)）核保成功提示準(zhǔn)備打印保單，點(diǎn)擊確認(rèn)進(jìn)入打印頁面點(diǎn)擊打印后將對應(yīng)的保險單正面向上送入打印機(jī)中打印保險合同信

7、息。當(dāng)正面打印完畢后打印機(jī)會自動退紙，此時無需再次點(diǎn)擊打印按鈕，直接將保險單翻轉(zhuǎn)背面向上送入打印機(jī)打印現(xiàn)金價值表。保險單打印完畢后系統(tǒng)提示準(zhǔn)備打印發(fā)票，此時先點(diǎn)擊打印，再將對應(yīng)的保險費(fèi)收據(jù)正面向上送入打印機(jī)中打印。打印完畢后請仔細(xì)核對打印結(jié)果，確認(rèn)無誤則點(diǎn)擊確認(rèn)進(jìn)入打印結(jié)果確認(rèn)界面。否則在進(jìn)入打印結(jié)果確認(rèn)界面后直接點(diǎn)擊打印失敗注意：在所有打印未完成前切勿點(diǎn)擊確認(rèn)按鈕，否則會導(dǎo)致實(shí)際打印操作尚未完成