高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)防范與管理

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1、高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)防范與管理課程背景：保險(xiǎn)產(chǎn)品是如此飽受質(zhì)疑，但家庭財(cái)務(wù)保障卻是家庭財(cái)富管理的基石。因?yàn)榧膊?、意外、死亡所?dǎo)致的家庭收入屮斷，每一天都在威脅著人們的生活品質(zhì)和財(cái)務(wù)狀況，這吋如果沒(méi)有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范，幾乎沒(méi)有家庭能夠還能實(shí)現(xiàn)其未來(lái)的理財(cái)目標(biāo)。培養(yǎng)銀行理財(cái)經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)提供財(cái)務(wù)保障的能力，將是我們達(dá)到的目標(biāo)。課程目標(biāo)：1、知識(shí)強(qiáng)化：有針對(duì)性的進(jìn)行知識(shí)講授和提煉，系統(tǒng)學(xué)習(xí)高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)防范的知識(shí)2、技能夯實(shí)：強(qiáng)化并夯實(shí)學(xué)員對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)技巧，建立規(guī)范的營(yíng)銷(xiāo)流程3、客

2、戶分析：掌握客戶財(cái)務(wù)保障需求分析法和生命價(jià)值法，解決客戶的實(shí)際問(wèn)題4、發(fā)掘規(guī)律：學(xué)習(xí)并掌握風(fēng)險(xiǎn)管理理念話術(shù)，能夠熟練運(yùn)用在日常營(yíng)銷(xiāo)工作中5、持續(xù)服務(wù)：學(xué)員能夠認(rèn)知到財(cái)務(wù)保障的重要性，并學(xué)會(huì)批量服務(wù)客戶的營(yíng)銷(xiāo)方法課程特色：學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計(jì)劃注重實(shí)踐：剖析實(shí)戰(zhàn)案例，全心投入學(xué)技能強(qiáng)化實(shí)操：回歸落地方案，知識(shí)燃燒重運(yùn)用課程模型：風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避1.防范風(fēng)險(xiǎn)自留風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天授課對(duì)象：金融行業(yè)的零售金融的負(fù)責(zé)人，理財(cái)經(jīng)理，客戶經(jīng)理授課方式：課程講授70%,案例分析及

3、小組研討20%,實(shí)操練習(xí)10%第一講：認(rèn)知高凈值客戶價(jià)值1、高凈值人群在哪2、高凈值客戶的主要輪廓3、高凈值人群關(guān)注的財(cái)富目標(biāo)4、高凈值人群關(guān)注的精神口標(biāo)5、高凈值客戶的價(jià)值鏈案例分析：陳先生家庭理財(cái)價(jià)值鏈探討第二講：高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)管理1、風(fēng)險(xiǎn)管理原理2、風(fēng)險(xiǎn)管理方法課堂探討：不同對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)管理策略3、風(fēng)險(xiǎn)管理的模型建立第三講：高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)防范一、婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)防范課堂研討：共同財(cái)產(chǎn)與個(gè)人財(cái)產(chǎn)的認(rèn)定案例分析：馬先生家庭離婚財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)二、資產(chǎn)傳承風(fēng)險(xiǎn)防范課堂研討：資產(chǎn)傳承的方法案例分析：從世紀(jì)遺產(chǎn)

4、案說(shuō)起三、家業(yè)與企業(yè)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離課堂研討：構(gòu)建家庭財(cái)務(wù)防火墻四、高凈值客戶融資法律風(fēng)險(xiǎn)課堂研討：非法集資，眾籌案例分析：吳英案折射的非法集資的法律界定五、高凈值客戶投資理財(cái)法律風(fēng)險(xiǎn)案例分析：客戶高某購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品糾紛案第四講高凈值客戶的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移一、看懂保險(xiǎn)合同1?人身保險(xiǎn)合同條款案例分析：老孫的保險(xiǎn)效力2?財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同條款案例分析：重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)偟姆治?.保險(xiǎn)合同法律糾紛問(wèn)題案例分析：客戶保險(xiǎn)合同糾紛處理二、了解保險(xiǎn)產(chǎn)品1?人身保險(xiǎn)產(chǎn)品課堂探討：保單體檢的必耍性2.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品3.保險(xiǎn)產(chǎn)品的消費(fèi)過(guò)程案

5、例分析：客戶的購(gòu)買(mǎi)經(jīng)歷三、定制專(zhuān)屬保險(xiǎn)規(guī)劃1.保險(xiǎn)規(guī)劃的價(jià)值案例講解：規(guī)劃的目的2.保險(xiǎn)需求分析壽險(xiǎn)需求分析課堂演練：不同家庭狀況的高凈值客戶保險(xiǎn)需求確定健康險(xiǎn)需求分析課堂探討：確定重大疾病險(xiǎn)種的保額的方法財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)需求分析3.綜合保險(xiǎn)規(guī)劃呈現(xiàn)課堂探討：人身保險(xiǎn)需求分析圖課堂演練：不同生命周期保險(xiǎn)規(guī)劃的案例分享課程總結(jié)及問(wèn)題解答