貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹x.ppt

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1、貿(mào)易融資產(chǎn)品介紹1主要內(nèi)容目前貿(mào)易融資形勢簡介國際貿(mào)易主要結(jié)算方式貿(mào)易融資產(chǎn)品簡介貿(mào)易融資產(chǎn)品組合介紹2目前我國的貿(mào)易融資形勢簡介中國國內(nèi)貨幣政策從緊美國經(jīng)濟面臨衰退預(yù)期人民幣升值壓力增大3國際貿(mào)易主要的結(jié)算方式信用證托收匯款4信用證業(yè)務(wù)定義信用證又稱跟單信用證（LetterofCredit,L/C)是一種有條件的銀行付款承諾，它是銀行（開證行）根據(jù)買方（申請人）的要求和指示向賣方（受益人）開立的在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的、符合信用證條款的單據(jù)，即期或在一個可以確定的將來日期承付一定金額的書面承諾。5信用證業(yè)務(wù)信用證業(yè)務(wù)使用的國際慣例UniformCustomsandPracticeforDocum

2、entaryCredits,2007Revision,ICCPublicationNo.600跟單信用證統(tǒng)一慣例（2007年修訂版）簡稱UCP6006信用證業(yè)務(wù)流程進(jìn)口商出口商進(jìn)口商銀行出口商銀行1、簽訂合同2、申請開證3、開立信用證4、出運貨物5、交單6、寄單、提示付款7、提示付款8、付款/承兌贖單9、付款/承兌10、付款7信用證分類按照進(jìn)出口流程來區(qū)分：進(jìn)口信用證和出口信用證按照付款方式來區(qū)分:1、議付信用證（Negotiation)2、即期付款信用證(Payment)3、延期付款信用證(DEFpayment)4、承兌信用證(Acceptance)8信用證業(yè)務(wù)特點在單證相符的情況下，開證行

3、承擔(dān)第一性付款責(zé)任銀行處理的是單據(jù)而非貨物，單據(jù)與貨物分離信用證基于基礎(chǔ)合同開立的，但獨立于基礎(chǔ)合同9信用證項下注意事項出口商注意事項進(jìn)口商注意事項10托收業(yè)務(wù)分為跟單托收和光票托收跟單托收按照交單方式分為：付款交單（documentsagainstpayment,D/P)承兌交單（documentsagainstacceptance,D/A)11跟單托收業(yè)務(wù)流程進(jìn)口商出口商進(jìn)口商銀行（代收行）出口商銀行（托收行）1、簽訂合同2、出運貨物3、交單4、寄單、委托收款5、通知到單6、付款/承兌贖單7、付款/通知承兌8、付款12跟單托收業(yè)務(wù)跟單托收使用的國際慣例UniformRulesforColl

4、ections,ICCPublication522托收統(tǒng)一規(guī)則（國際商會出版物第522號）簡稱URC52213跟單托收與跟單信用證的區(qū)別信用證銀行信用，銀行承擔(dān)第一性付款責(zé)任銀行費用較高辦理手續(xù)復(fù)雜比較容易得到融資跟單托收商業(yè)信用，出口商能否收到貨款依賴于進(jìn)口商銀行費用相對較低辦理手續(xù)相對簡單融資相對困難存在因為國家政策導(dǎo)致進(jìn)口商無法付匯的風(fēng)險14匯款業(yè)務(wù)按照匯款使用的支付工具不同，匯款可分為：1、電匯（T/T，TelegraphicTransfer）2、信匯（M/T，MailTransfer)3、票匯（D/D，Banker’sDemandDraft）15匯款業(yè)務(wù)國際貿(mào)易中匯款業(yè)務(wù)的主要做法：

5、一、預(yù)付貨款(PaymentinAdvance)二、貨到付款(賒銷OpenAccount)16各類結(jié)算產(chǎn)品比較收匯風(fēng)險（對出口商而言）預(yù)付貨款<信用證跟單托收>匯款銀行費用信用證>跟單托收>匯款17貿(mào)易融資的主要產(chǎn)品打包貸款出口信用證押匯/貼現(xiàn)出口托收押匯/貼現(xiàn)福費廷出口發(fā)票融資進(jìn)口押匯進(jìn)口代付買方遠(yuǎn)期信用證保理18打包貸款適用結(jié)算方式：出口信用證業(yè)務(wù)介紹如果您收到國外開來的信用證，因組織該信用證項下出口商品的進(jìn)貨、備料、生產(chǎn)和裝運而產(chǎn)生了資金缺口，您可憑信用證正本向銀行申請信用證項下打包貸款融資。在貨物裝運后，您到該銀行辦理交單議付手續(xù)，收匯后再歸還打

6、包貸款。19打包貸款解決問題出口企業(yè)可以通過打包貸款擴大業(yè)務(wù)規(guī)模，緩解資金周轉(zhuǎn)的壓力。辦理時機企業(yè)組織該信用證項下出口商品的進(jìn)貨、備料、生產(chǎn)和裝運時。20打包貸款溫馨提示1、出口商需在融資銀行評定信用等級,并核定授信額度；2、打包貸款的貨幣一般以人民幣為主，用于支付與出口貨物相關(guān)的用途，如果企業(yè)需要境外采購，銀行可以為企業(yè)發(fā)放外幣貸款，但不能結(jié)匯使用；3、一般情況下，每份信用證項下的打包放款金額最高為信用證總金額的80%。4、辦理打包貸款后，信用證正本需抵押在融資銀行。21出口信用證押匯/貼現(xiàn)業(yè)務(wù)介紹：出口信用證押匯：當(dāng)您在即期或遠(yuǎn)期信用證項下辦理交單后，如需要資金融通，銀行可以憑您提供的信用

7、證項下全套單據(jù)作質(zhì)押，在收到開證行支付的貨款之前，為企業(yè)辦理出口信用證押匯融資。22出口信用證押匯/貼現(xiàn)出口信用證貼現(xiàn)：當(dāng)您在遠(yuǎn)期信用證項下交單后，收到開證行承諾到期付款的報文，如需要資金融通，銀行可以在收到開證行支付的貨款之前，為您辦理出口信用證貼現(xiàn)融資。23出口信用證押匯/貼現(xiàn)解決問題1、突破評級授信的限制，提前收款，加速資金周轉(zhuǎn)；即期信用證項下如果出口商提交的單據(jù)相符且開證行/保兌行等級符合