《項目風(fēng)險管理》講義

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1、【項目管理】《項目風(fēng)險管理》講義項目風(fēng)險管理1.項目風(fēng)險管理概述1.1項目風(fēng)險管理的定義（1）風(fēng)險的定義1)風(fēng)險是指不良后果或損失、災(zāi)難發(fā)生的危險和機會；2)風(fēng)險是損失發(fā)生的不確定性，即風(fēng)險由不確確定性和損失兩個要素構(gòu)成；3)風(fēng)險是在一定條件下，一定期限內(nèi)，某一事件其預(yù)期結(jié)果與實際結(jié)果之間的變動程度。變動程度越大，風(fēng)險越大；反之，則越小。（2）項目風(fēng)險的定義及特點項目風(fēng)險的定義：項目風(fēng)險是指由于項目所處環(huán)境和條件的不確定性，項目的最終結(jié)果與項目干系人的期望產(chǎn)生背離，并給項目干系人帶來損失的可能性。項目風(fēng)險產(chǎn)生的原因主要是項目的不確定性造成的

2、。1）項目風(fēng)險主要有如下特點：2）項目風(fēng)險的客觀性；3）項目風(fēng)險的不確定性；4）項目風(fēng)險的相對性；5）項目風(fēng)險的可變性；6）項目風(fēng)險的階段性；7）項目風(fēng)險同收益具有對稱性。項目風(fēng)險的階段主要包括三個階段：1)風(fēng)險的潛在階段2)風(fēng)險發(fā)生階段3)造成后果階段（3）項目風(fēng)險管理的定義項目風(fēng)險管理（ProjectRiskManagement）有三種表述：項目風(fēng)險管理是系統(tǒng)識別和評估風(fēng)險因素的形式化工程；項目風(fēng)險管理是識別和控制能夠引起不希望的變化的潛在領(lǐng)域和事件的形式、系統(tǒng)的方法；項目風(fēng)險管理是在項目期間識別、分析風(fēng)險因素，采取必要對策的決策科學(xué)和

3、決策藝術(shù)的結(jié)合。1.2項目風(fēng)險管理的階段項目風(fēng)險管理主要過程有項目風(fēng)險識別、項目風(fēng)險評估、項目風(fēng)險應(yīng)對、項目風(fēng)險控制四個階段組成。如下圖所示。1）項目風(fēng)險識別：識別哪些風(fēng)險可能影響項目并記錄每個風(fēng)險的屬性。2）項目風(fēng)險評估：評估風(fēng)險以及風(fēng)險之間的相互關(guān)系，以評定風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果極其影響范圍。3）項目風(fēng)險應(yīng)對：制定增加成功機會和應(yīng)對威脅的計劃。4）項目風(fēng)險控制：跟蹤已經(jīng)識別的風(fēng)險，識別剩余風(fēng)險和未出現(xiàn)的風(fēng)險，保證風(fēng)險應(yīng)對計劃的執(zhí)行。2.項目風(fēng)險識別2.1定義項目風(fēng)險識別是指識別項目可能存在的風(fēng)險及其產(chǎn)生的原因，描述這些風(fēng)險的特征并對這些風(fēng)險

4、進行歸類的過程。項目風(fēng)險識別不是一次能夠完成的，它應(yīng)該在整個項目運作過程中定期而有計劃地進行。2.2項目風(fēng)險識別的主要工作(1)項目風(fēng)險識別的依據(jù)：1）成果說明2）歷史資料3）項目計劃的信息4）項目風(fēng)險的種類5）制約因素和假設(shè)條件項目風(fēng)險的來源分布(2)項目風(fēng)險識別的工具和方法：1）頭腦風(fēng)暴法2）德爾菲法3）風(fēng)險檢查表4）流程圖5）系統(tǒng)分解法6）情景分析法(3)項目風(fēng)險識別的結(jié)果：1）已識別的項目風(fēng)險2）潛在的項目風(fēng)險3）對項目管理其他方面的改進3.項目風(fēng)險評估3.1定義項目風(fēng)險評估是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上，運用概率和數(shù)量統(tǒng)計的方法對項目風(fēng)險發(fā)

5、生的概率、項目風(fēng)險的影響范圍、項目風(fēng)險后果的嚴(yán)重程度和項目風(fēng)險的發(fā)生時間進行估計和評價。3.2項目風(fēng)險評估的主要工作(1)項目風(fēng)險評估的依據(jù)：1）已識別的風(fēng)險；2）項目的進展情況；3）項目的性質(zhì)；4）數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性；5）風(fēng)險的重要性水平。(2)風(fēng)險評估的工具和技術(shù)1)統(tǒng)計法統(tǒng)計法應(yīng)用大數(shù)法則和類推原理，主要指標(biāo)有分布頻率、平均數(shù)、眾數(shù)、方差、正態(tài)分布、概率等。2)風(fēng)險值法。風(fēng)險法首先估算出風(fēng)險發(fā)生的概率和項目風(fēng)險可能造成的后果，相乘得出風(fēng)險值，以此來度量項目的風(fēng)險。即風(fēng)險值=項目風(fēng)險發(fā)生的概率×項目風(fēng)險可能造成的后果3)決策樹法4)模

6、擬法5)專家判斷(3)項目風(fēng)險評估的結(jié)果項目風(fēng)險評估最重要的結(jié)果就是量化的項目風(fēng)險清單。內(nèi)容如下：1）項目風(fēng)險發(fā)生的概率大??；2）項目風(fēng)險可能影響的范圍；3）對項目風(fēng)險預(yù)期發(fā)生時間的估算；4）項目風(fēng)險可能產(chǎn)生的后果；5）項目風(fēng)險等級的確定。災(zāi)難級；嚴(yán)重級；輕微級；忽略級。4.項目風(fēng)險應(yīng)對經(jīng)過風(fēng)險評估后，項目風(fēng)險一般會有兩種情況：一是項目的風(fēng)險超過了項目干系人能夠接受的水平；二是項目的風(fēng)險在項目干系人能夠接受的范圍。4.1定義應(yīng)對：一是應(yīng)該停止項目甚至取消項目或采取措施避免或減弱風(fēng)險帶來的損失。二是把項目風(fēng)險造成的損失控制在最小的范圍內(nèi)。4.

7、2項目風(fēng)險應(yīng)對的主要工作（1）項目風(fēng)險應(yīng)對的依據(jù)：1）量化的項目風(fēng)險清單；2）項目團隊抗風(fēng)險的能力；3）可供選擇的風(fēng)險應(yīng)對措施。（2）項目風(fēng)險應(yīng)對的工具和方法1）回避風(fēng)險回避風(fēng)險是一種最徹底的風(fēng)險應(yīng)對技術(shù)。2）轉(zhuǎn)移風(fēng)險轉(zhuǎn)移風(fēng)險也稱為分擔(dān)風(fēng)險。轉(zhuǎn)移風(fēng)險的主要方式有：保險、擔(dān)保、出售、發(fā)包、開脫責(zé)任合同等。轉(zhuǎn)移風(fēng)險的三種形式控制型非保險轉(zhuǎn)移。包括出售、分包、開脫責(zé)任合同。財務(wù)型非保險轉(zhuǎn)移。包括免責(zé)約定、保證合同。保險與擔(dān)保。3）減輕風(fēng)險（損失控制）在減輕風(fēng)險的過程中，可以根據(jù)不同的風(fēng)險采取不同的策略。減輕風(fēng)險（損失控制）分類：1）損失預(yù)防（事前

8、）。2）損失抑制（事后）。擬定減少損失幅度的規(guī)章制度對于已知風(fēng)險，項目團隊可以在很大程度上加以控制，使風(fēng)險減小。對于可預(yù)測風(fēng)險，可以采取迂回策略，將每個風(fēng)險都減少到項目干系人可以