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《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫(kù)。
1、商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令（2004年第3號(hào)）《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第九次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自2004年5月1日起施行。席：劉明康二○○四年四月二日目錄第一章總則第二章關(guān)聯(lián)方第三章關(guān)聯(lián)交易第四章關(guān)聯(lián)交易的管理第五章法律責(zé)任第六章附則8商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法第一章總則第一條為加強(qiáng)審慎監(jiān)管，規(guī)范商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易行為，控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)商業(yè)銀行安全、穩(wěn)健運(yùn)行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法
2、》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。第二條本辦法所稱商業(yè)銀行是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的商業(yè)銀行，包括中資商業(yè)銀行、外資獨(dú)資銀行、中外合資銀行。第三條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)符合誠(chéng)實(shí)信用及公允原則。第四條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度和有關(guān)的銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定。商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對(duì)非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進(jìn)行。第五條中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施監(jiān)督管理。第二章關(guān)聯(lián)方第六條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然
3、人、法人或其他組織。第七條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人包括：（一）商業(yè)銀行的內(nèi)部人；（二）商業(yè)銀行的主要自然人股東；（三）商業(yè)銀行的內(nèi)部人和主要自然人股東的近親屬；（四）商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織的控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員，本項(xiàng)所指關(guān)聯(lián)法人或其他組織不包括商業(yè)銀行的內(nèi)部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織；（五）對(duì)商業(yè)銀行有重大影響的其他自然人。本辦法所稱商業(yè)銀行的內(nèi)部人包括商業(yè)銀行的董事、總行和分行的高級(jí)管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)
4、移的其他人員。本辦法所稱主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的自然人股東。自然人股東的近親屬持有或控制的股份或表決權(quán)應(yīng)當(dāng)與該自然人股東持有或控制的股份或表決權(quán)合并計(jì)算。本辦法所稱近親屬包括父母、配偶、兄弟姐妹及其配偶、成年子女及其配偶、配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹及其配偶、父母的兄弟姐妹的成年子女及其配偶。第八條商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織包括：8（一）商業(yè)銀行的主要非自然人股東；（二）與商業(yè)銀行同受某一企業(yè)直接、間接控制的法人或其他組織；（三）商業(yè)銀行的內(nèi)
5、部人與主要自然人股東及其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其他組織；（四）其他可直接、間接、共同控制商業(yè)銀行或可對(duì)商業(yè)銀行施加重大影響的法人或其他組織。本辦法所稱主要非自然人股東是指能夠直接、間接、共同持有或控制商業(yè)銀行5%以上股份或表決權(quán)的非自然人股東。本辦法所指法人或其他組織不包括商業(yè)銀行。本條第一款所指企業(yè)不包括國(guó)有資產(chǎn)管理公司。第九條本辦法所稱控制是指有權(quán)決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)決策，并可據(jù)以從其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中獲取利益。本辦法所稱共同控制是指按合同約定或一致
6、行動(dòng)時(shí)，對(duì)某項(xiàng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所共有的控制。本辦法所稱重大影響是指不能決定商業(yè)銀行、法人或其他組織的人事、財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)決策，但能通過(guò)在其董事會(huì)或經(jīng)營(yíng)決策機(jī)構(gòu)中派出人員等方式參與決策。第十條與商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)方簽署協(xié)議、做出安排，生效后符合前述關(guān)聯(lián)方條件的自然人、法人或其他組織視為商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方。第十一條自然人、法人或其他組織因?qū)ι虡I(yè)銀行有影響，與商業(yè)銀行發(fā)生的本辦法第十八條所列交易行為未遵守商業(yè)原則，有失公允，并可據(jù)以從交易中獲取利益，給商業(yè)銀行造成損失的，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照實(shí)質(zhì)重于形式的原則將其視為關(guān)聯(lián)方。第十
7、二條商業(yè)銀行的董事、總行的高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)自任職之日起十個(gè)工作日內(nèi)，自然人應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行主要自然人股東之日起十個(gè)工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其近親屬及本辦法第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織；報(bào)告事項(xiàng)如發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在變動(dòng)后的十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告。商業(yè)銀行分行高級(jí)管理人員、有權(quán)決定或者參與商業(yè)銀行授信和資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的人員，應(yīng)當(dāng)根據(jù)商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易管理制度報(bào)告其近親屬及本辦法第八條第三項(xiàng)所列的關(guān)聯(lián)法人或其他組織。第十三條法人或其他組織應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行的主要非自然人股東之日起十個(gè)
8、工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其下列關(guān)聯(lián)方情況：（一）控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員；（二）控股非自然人股東；（三）受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織及其董事、關(guān)鍵管理人員。8本條第一款報(bào)告事項(xiàng)如發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在變動(dòng)后的十個(gè)工作日內(nèi)向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告。第十四條本辦法第十二條、第十三條規(guī)定的有報(bào)告義務(wù)的自然人、法人或其他組織應(yīng)當(dāng)在報(bào)告的同時(shí)以書(shū)面形式向商業(yè)銀行保證其報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承諾如因其報(bào)告虛假或者重大
