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《銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施方案.doc》由會員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在應(yīng)用文檔-天天文庫。
1、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施方案銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)施方案為了提高XX農(nóng)行全體員工的合規(guī)經(jīng)營意識，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，針培育良好的內(nèi)部控制合規(guī)文化，保障ㄩXX農(nóng)行各項(xiàng)經(jīng)營活動持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展猞，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)的通知》文件要求劍，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行XX省分行工帚作三、五、十年發(fā)展規(guī)劃》及200耐9年初XX農(nóng)行全省工作會議精神，結(jié)合XX農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)際卣，制定本實(shí)施方案。一、加強(qiáng)合規(guī)賺風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)XX農(nóng)行持續(xù)有效發(fā)展合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、
2、重大財(cái)務(wù)損失和聲黛譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。而推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理撂、加強(qiáng)內(nèi)部控制，是提高XX農(nóng)行經(jīng)芽營效益，保證XX農(nóng)行持續(xù)健康發(fā)展糙的必由之路。近年來，XX農(nóng)行的瓏合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作有所進(jìn)步，但與其ト他商業(yè)銀行相比，XX農(nóng)行的內(nèi)控水午平相對較低，基礎(chǔ)管理比較薄弱，經(jīng)狴營效益很不理想。合規(guī)文化尚未形成撞，特別是二級分行以下機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)枧管理意識淡薄，重經(jīng)營、輕管理思想餳嚴(yán)重，致使基層行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工碴作，發(fā)展的很不平衡。造成XX農(nóng)行曜近年來案件數(shù)量、發(fā)案金額據(jù)高不下廩，違規(guī)問題層見迭出，如不及時(shí)扭轉(zhuǎn)秉，不僅對XX農(nóng)
3、行本身的生存和發(fā)展ⅴ造成威脅，而且對當(dāng)?shù)厥袌鼋?jīng)濟(jì)的發(fā)筌展和社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定也將產(chǎn)生不利影ㄏ響。因此，XX農(nóng)行將制定《中國農(nóng)取10/10業(yè)銀行XX省分行內(nèi)控合規(guī)管理工作截三、五、十年發(fā)展規(guī)劃》，確定牽頭噼部門，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任、義務(wù)，整合各部⑾門、各機(jī)構(gòu)間的控制邊界，形成齊抓祺共管的局面，促進(jìn)XX農(nóng)行經(jīng)營工作銹持續(xù)有效的發(fā)展。二、設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系架構(gòu)，確定總體工作目標(biāo)推進(jìn)XX農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要目標(biāo)是，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》為鼻綱領(lǐng)
4、，以農(nóng)總行《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作礱3510中長期發(fā)展規(guī)劃》為藍(lán)圖，前完善XX農(nóng)行系統(tǒng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制笪，整體設(shè)計(jì)出與股份制銀行運(yùn)行機(jī)制躞相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系架構(gòu)，確攖保各級行的內(nèi)部控制逐步嚴(yán)密，合規(guī)卸文化建設(shè)日趨成熟，員工從業(yè)行為規(guī)課范準(zhǔn)確，激勵(lì)考核機(jī)制相對科學(xué)，違覃規(guī)、違章問題逐步減少，違法案件得螅到遏制，大案要案得以杜絕，同業(yè)競堵爭能力持續(xù)增強(qiáng)，使全轄14個(gè)二級分行和51個(gè)一級支行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作上一個(gè)新臺階，保障XX農(nóng)行飩?cè)旯ぷ髂繕?biāo)得以順利實(shí)現(xiàn)。三、屁堅(jiān)持三項(xiàng)原則，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作
5、的整體推進(jìn)堅(jiān)持“自我提高，主動完善”原則。推進(jìn)XX農(nóng)行各分囟支機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，旨在引導(dǎo)雕、督促各級經(jīng)營行領(lǐng)導(dǎo)和員工，認(rèn)識合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營發(fā)展艴中的約束作用，自覺加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管┒理，提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的自我免疫能力。盎XX農(nóng)行各級管理部門和基層營業(yè)機(jī)10/10哭構(gòu)是全轄合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的主體，是提拭高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的關(guān)鍵所在?，疽虼?，在推進(jìn)全轄合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作懸中，就是要發(fā)揮各級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工鄙的積極性和主動性，主要通過“自我┺提高，主動完善”實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。堅(jiān)持“借鑒經(jīng)驗(yàn)，汲取
6、教訓(xùn)”原則。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息的交流酩與反饋，對于提高全行員工的合規(guī)意鶿識和風(fēng)險(xiǎn)意識具有重要作用。XX農(nóng)л行所轄14個(gè)二級分行和51個(gè)一級瘀支行，在風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控管理上各有震長短，內(nèi)控合規(guī)部門要善于發(fā)現(xiàn)問題鳴，即要總結(jié)和推廣好的經(jīng)營行合規(guī)風(fēng)禹險(xiǎn)管理工作的經(jīng)驗(yàn)和成果，發(fā)揮合規(guī)擾風(fēng)險(xiǎn)管理成效顯著的基層經(jīng)營行的“典型示范”作用，又要汲取個(gè)別行內(nèi)控管理失之與軟弱而引發(fā)案件的沉痛峙教訓(xùn)。堅(jiān)持“因地制宜、分類指導(dǎo)”原則。根據(jù)XX農(nóng)行3510儔發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合各經(jīng)營行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)附管理工作的實(shí)際情況，有針對性的對
7、之不同行實(shí)施分類指導(dǎo)，注重推進(jìn)合規(guī)挑風(fēng)險(xiǎn)管理工作的效率和效果。四、謳合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的主要任務(wù)及措施XX農(nóng)行按照銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)障風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，結(jié)合XX農(nóng)喬行3510發(fā)展規(guī)劃，制定目標(biāo)明確側(cè)，切實(shí)可行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中長期發(fā)展規(guī)箅劃。XX農(nóng)行將結(jié)合自身在合規(guī)方面的現(xiàn)實(shí)情況，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制，加數(shù)強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)宣傳、培訓(xùn)，嚴(yán)肅處理違規(guī)，違法責(zé)任人，形成完善的合規(guī)風(fēng)ㄠ險(xiǎn)管控機(jī)制。10/10---建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)臭管理組織架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體艽系。根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行股改工作部犬署，成立合規(guī)部，統(tǒng)一牽頭負(fù)
8、責(zé)全行┴的內(nèi)控合規(guī)工作，按照“兩級機(jī)構(gòu)，淠兩級派駐，雙線報(bào)告”的指導(dǎo)原則。XX省分行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)采氏用“一級機(jī)構(gòu)，兩級派駐”的形式。醍省分行設(shè)置內(nèi)控合規(guī)部，二級分行由ū省分行派駐內(nèi)控合規(guī)辦事處，縣級支駁行由二級分行派駐合規(guī)經(jīng)理。二級分撙行內(nèi)控合規(guī)辦事處負(fù)責(zé)人由省行任命式，縣級支行合規(guī)經(jīng)理由二級分行選任蜍政治素質(zhì)高，業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，具有高度責(zé)任心的干部擔(dān)任。二級分行內(nèi)控合╁規(guī)辦事處和支行合規(guī)經(jīng)理分別由委派勃的一級分行和二級分行管理并向其派◎出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)
