試論以人性管理促進(jìn)銀行合規(guī)文化建設(shè)

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1、試論以人性管理促進(jìn)銀行合規(guī)文化建設(shè)　　坐落在風(fēng)景宜人的郊外的天然水庫，每年夏天自然會吸引大批游泳愛好者趨之若鶩。由于水庫是這個城市自來水的唯一水源，因此，管理者就在庫區(qū)遍地豎了許多“禁止游泳”的牌子，并且加強(qiáng)巡邏，但效果一點(diǎn)都不好，游泳者變著法子偷偷到這里來玩。后來，管理者改變方法，撤銷了巡邏制度，換了公告牌，上面寫道：“您每天使用的自來水全都來自于這里。為了您和您的家人身體健康，需要保持這兒的清潔衛(wèi)生?！苯Y(jié)果到庫區(qū)游泳的人慢慢減少直至完全絕跡了。 　　為何同樣是水庫管理，只是換了塊告示牌，就能產(chǎn)生迥然不同的

2、效果？對于這一現(xiàn)象，心理學(xué)家的解釋是：因?yàn)橛|摸到了人性中自私傾向的癢處。同樣道理，在企業(yè)文化管理中，導(dǎo)入人性化管理，有效觸摸人性之私的癢處，就等于取到了有效管理的金鑰匙，也可以達(dá)到事半功倍的效果。 　　企業(yè)文化建設(shè)是一個雙向過程，其首要職能就是要讓員工既要“認(rèn)同”企業(yè)文化，又“自覺遵循”企業(yè)文化。然而不管是從“認(rèn)同感”還是“自覺性”來講都離不開人性。俗話說：思想是行為的先導(dǎo)，它能引導(dǎo)人的行為，支配人的行為。人本管理思想的本質(zhì)已經(jīng)不是單純的形式管理，而應(yīng)是對人性的再培育、激發(fā)和利用，其實(shí)質(zhì)是培育積極的人性特質(zhì)，

3、剔除消極的人性特質(zhì)。銀行管理者應(yīng)加強(qiáng)對員工的人性管理，銀行員工也應(yīng)學(xué)會要積極主動調(diào)整好自己的人生觀和世界觀。 　　“合規(guī)應(yīng)該成為銀行文化的一部分”。銀行業(yè)作為高風(fēng)險行業(yè)，只有在控制好風(fēng)險的基礎(chǔ)上才能談發(fā)展?！昂弦?guī)應(yīng)被視為銀行內(nèi)部的一項(xiàng)核心管理活動”，人是銀行經(jīng)營管理的第一要素，人性的好壞，對銀行業(yè)控制風(fēng)險具有很大的影響，營建合規(guī)文化需要以人為本，人性管理合規(guī)化，同樣能降低風(fēng)險，對促進(jìn)銀行合規(guī)文化的建設(shè)具有重要的意義。 　　早在20世紀(jì)末期，“合規(guī)官”這個職務(wù)就已開始在北美洲出現(xiàn)，它主要是保證公司的經(jīng)營符合法律

4、、符合規(guī)范、符合道德標(biāo)準(zhǔn)；負(fù)責(zé)全球的合規(guī)經(jīng)營管理，向公司內(nèi)控風(fēng)險指導(dǎo)委員會和股東匯報工作，讓他們及時了解公司的運(yùn)營風(fēng)險，制定規(guī)程，避免風(fēng)險的發(fā)生。合規(guī)官的一個重要職能就是監(jiān)督檢查，特別是規(guī)范金融、保險代理人的市場行為，維護(hù)公司的信譽(yù)和品牌形象。如何教育引導(dǎo)員工循規(guī)蹈紀(jì)，西方人有一整套的設(shè)計，市場開發(fā)、人力資源管理，流程管理，計劃管理等等，統(tǒng)統(tǒng)都是校正你的習(xí)慣的。一個公司里面所有人都有好習(xí)慣，這個公司的風(fēng)險就很小，如果很多人的習(xí)慣不好，就會出很多的問題。所以說西方的管理是解決習(xí)慣問題的。 　　而在我國，怎么樣

5、能夠把一個國有企業(yè)里面所有的人都調(diào)教成大家都為這個企業(yè)的發(fā)展而去工作呢？這個對中國人來說是件相當(dāng)難的事。當(dāng)前我國國有企業(yè)所需的各類人才都有可能找到。但是事實(shí)上，許多人在選擇單位時，并不是將國有企業(yè)作為首選，即使一些人選擇了國有企業(yè)，也沒有長期呆下去的心理準(zhǔn)備，不會說我希望在這個企業(yè)可以做到退休。員工沒有職業(yè)規(guī)劃，無法盡心盡力去做事，不能像經(jīng)營自己的事業(yè)一樣去經(jīng)營當(dāng)前的職業(yè)，做不到以企業(yè)為家，而是以自身利益為重，價值觀上根本就不存在“企中有我，我中有企”，也不體會“企榮我榮，企衰我恥”，這種短期化行為非常明顯。

6、大家的短期行為，會造成對企業(yè)發(fā)展的風(fēng)險。 　　合規(guī)文化建設(shè)，必須有針對性地健全和完善制度管理體系，對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實(shí)際管理需要的，要及時修訂完善，并確立“有章必循，違章必究”的原則。但除了建立“硬件”規(guī)章制度的保護(hù)外，還要注重“軟件”——從人性化管理的角度去挖掘員工的潛能，改變員工的心智模式，從源頭上激發(fā)員工積極性、主動性和創(chuàng)造性，建設(shè)“以人為本”的企業(yè)文化。員工實(shí)施風(fēng)險教育更多的應(yīng)是進(jìn)行“和風(fēng)細(xì)雨式”的教育，追求“潤物細(xì)無聲”的效果。把企業(yè)文化建設(shè)與經(jīng)營管理機(jī)制的塑造很好

7、地結(jié)合起來，用先進(jìn)的文化和思想培養(yǎng)員工的人生觀、價值觀，并以有效的機(jī)制確保員工人生觀和價值觀的實(shí)現(xiàn)。 　　銀行合規(guī)文化建設(shè)要千方百計地把穩(wěn)健經(jīng)營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經(jīng)營、嚴(yán)格按制度辦事”成為全行員工的共識并落實(shí)到日常業(yè)務(wù)操作中去，構(gòu)建有自己特色的企業(yè)風(fēng)險文化。首先是領(lǐng)導(dǎo)班子率先垂范，嚴(yán)格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。其次是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經(jīng)營、合規(guī)操作的思想，利用各種機(jī)會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范操作的意識。再就是經(jīng)常性地開展法制教育和

8、法律、法規(guī)、行規(guī)的學(xué)習(xí)活動，把學(xué)習(xí)與考核、評價相結(jié)合，強(qiáng)化提高合規(guī)教育學(xué)習(xí)效果。最后是要在激勵機(jī)制上有所創(chuàng)新，人性的培育、激發(fā)在一定意義上是難于用金錢實(shí)現(xiàn)的。員工的一個微笑值多少錢，員工之間的相互幫助值多少錢，誰能進(jìn)行量化？關(guān)鍵是內(nèi)容的設(shè)計上要能夠體現(xiàn)企業(yè)精神。例如，可設(shè)計一些部門和氣獎、客戶關(guān)系獎、員工協(xié)作獎、主動工作獎等等，讓每個員工都能體驗(yàn)到，身體力行才能真正融入到這種氛圍當(dāng)中。 　　總之，