銀電通培訓PPT課件

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銀電通業(yè)務

1第一節(jié)業(yè)務概述第二節(jié)職能分工第三節(jié)基本規(guī)定第四節(jié)業(yè)務流程第五節(jié)具體交易課堂內容

2第一節(jié)業(yè)務概述銀電通業(yè)務是山東省農村信用合作聯(lián)社與山東省電力集團在互惠互利的原則下，通過雙方業(yè)務系統(tǒng)連接，利用農村信用社營業(yè)機構、結算渠道等優(yōu)勢，代理電力公司收取電費的一項金融業(yè)務。

3銀行代收電費業(yè)務是信用社和省電力在基于同一技術協(xié)議實現(xiàn)的多種形式的客戶繳費，包括柜面、網(wǎng)上銀行、電話POS、農民自助服務終端、電話銀行、手機銀行等多種繳費方式。代收電費業(yè)務銀行代扣業(yè)務是依據(jù)縣級聯(lián)社和用電客戶簽訂的委托代扣電費協(xié)議，定時實現(xiàn)資金在全省范圍內的批量代扣功能。

4農村信用社通過“銀電通業(yè)務”系統(tǒng)，主要辦理柜面電費代收、電力方繳費、第三方發(fā)起的批量代扣、自助渠道繳費和日終對賬業(yè)務。本手冊只包含柜面業(yè)務和第三方發(fā)起的批量代扣業(yè)務。

5第二節(jié)職能分工職能分工省聯(lián)社負責全省農村信用社代收電費業(yè)務規(guī)劃、制度建設及檢查考核等工作辦事處負責轄內代收電費業(yè)務規(guī)劃、參數(shù)維護、檢查考核等工作縣級聯(lián)社負責代收電費業(yè)務的市場拓展、日常管理、賬務核對等工作

6部室職能分工1中間業(yè)務管理部門負責代收電費業(yè)務管理，制定營銷計劃，組織檢查，制定考核辦法；負責與各級電力公司的業(yè)務聯(lián)系；負責向信息科技部門提出代收電費業(yè)務新增功能的業(yè)務需求2信息科技部門負責代收電費系統(tǒng)、網(wǎng)絡的管理和維護；負責系統(tǒng)軟件升級和技術測試工作3財務會計部門負責制定相關業(yè)務的會計核算制度及日常會計核算工作；負責制定對賬的制度、流程及相關賬戶的賬務核對、差錯處理

7第三節(jié)基本規(guī)定實時查詢維護對賬差錯調整電費代收、發(fā)票打印、電力方繳費、中間業(yè)務憑證補打日間對賬和日終對賬當日電費沖正、電力方繳費沖正電費代扣簽約信息維護、中間業(yè)務商戶信息維護和賬戶維護、中間業(yè)務準入信息維護、用電客戶資料查詢、電費查詢和流水號查詢、中間業(yè)務交易明細查詢

8基本規(guī)定各縣級聯(lián)社負責與山東電力轄屬供電公司簽訂代收電費合作協(xié)議，并為其開立代收電費使用的單位銀行結算賬戶，該單位銀行結算賬戶應為支票戶。同一供電公司只能委托一家縣級聯(lián)社辦理代收電費業(yè)務；同一縣級聯(lián)社可代理多家供電公司代收電費業(yè)務。代收電費業(yè)務中使用的內部過渡賬戶應與供電公司銀行結算賬戶一一對應。農村信用社不得為繳費人墊款。同一供電公司的用電客戶僅能夠通過該供電公司委托代收的縣級聯(lián)社及其轄內營業(yè)機構繳納電費，并可以使用農村信用社的網(wǎng)上銀行、電話銀行等自助渠道繳納。

9基本規(guī)定柜面代收電費，通過農村信用社“其他應付款項”內部賬戶過渡歸集，日終批量將款項匯總轉入供電公司單位銀行結算賬戶。柜面代收電費業(yè)務重打電費發(fā)票后將無法對柜面代收電費業(yè)務進行沖正。批量代收電費業(yè)務，根據(jù)系統(tǒng)收到的電力方系統(tǒng)代扣文件后執(zhí)行。用電客戶實行批量代收的，應到農村信用社簽訂三方委托代扣電費協(xié)議，由農村信用社為其辦理代扣電費簽約信息維護。日終對賬以農村信用社賬務為準。信用社方沒有記錄，電力方有記錄的，由電力方沖正；信用社方有記錄，電力方沒有記錄的，由電力方補登。

10基本規(guī)定聯(lián)社辦理代收電費業(yè)務，應按規(guī)定向供電公司收取代收手續(xù)費，并及時納入賬內核算，使用“代收公用事業(yè)費業(yè)務收入”科目。辦理代收電費業(yè)務時，供電公司提供的電費發(fā)票，納入代理業(yè)務重要空白憑證管理。聯(lián)社向供電公司領取電費發(fā)票時，應建立《單證交接登記簿》進行管理，對電費發(fā)票的領用、回收做好詳細的交接記錄。

11第四節(jié)業(yè)務流程代收電費業(yè)務上線開辦代收電費業(yè)務開通柜面業(yè)務首先由省級客戶信息機構將山東電力集團基本信息維護到系統(tǒng)內，將山東電力集團的商戶編碼維護為“0006”；縣級聯(lián)社向辦事處申請維護供電公司單位銀行結算賬戶、內部過渡賬戶等信息，由辦事處參數(shù)管理機構通過“4692中間業(yè)務商戶賬戶維護”交易進行維護縣級聯(lián)社向省聯(lián)社業(yè)務部門提出申請，省聯(lián)社業(yè)務部門審批同意后，書面通知省級參數(shù)管理機構，由該機構通過“4690中間業(yè)務準入信息維護”開通

12電費代扣簽約信息維護業(yè)務流程客戶到信用社柜面辦理批量代扣電費簽約業(yè)務，應提供本人有效身份證件原件及復印件、存款憑證等，并簽訂委托代收電費三方協(xié)議，柜員審核無誤后使用“4621電費代扣簽約信息維護”交易對客戶簽約信息進行新增維護，交易成功打印通用憑證（電費代扣簽約信息維護憑證）。簽約客戶可持本人有效身份證件等到簽約營業(yè)機構申請查詢、修改、刪除簽約信息，修改簽約代扣賬戶的，應重新簽訂委托代收電費三方協(xié)議。委托代收電費三方協(xié)議由電力公司提供。

13柜面電費代收業(yè)務流程客戶到農村信用社柜面繳納電費，柜員使用“4623電費代收”交易進行代收處理?？蛻粢袁F(xiàn)金方式繳費時，交易成功打印電費發(fā)票和記賬憑證；客戶以轉賬方式繳費時，交易成功打印電費發(fā)票和個人業(yè)務轉賬憑證（個人）、記賬憑證（支票戶）或結算轉賬憑證（對公存折戶）。

14發(fā)票打印業(yè)務流程發(fā)票重打印。營業(yè)機構辦理柜面代收電費業(yè)務時，因打印機故障等原因，造成電費發(fā)票未能打印的，當日柜員可使用“4627發(fā)票打印”交易，選擇“重打”功能，輸入電費流水號和新的電費發(fā)票號碼，經主管授權后，重新打印電費發(fā)票。重打的電費發(fā)票右上角印有“重打”標識。發(fā)票補打印?？蛻敉ㄟ^批量代扣、自助繳費等方式繳納電費后，可向農村信用社申請打印電費發(fā)票，柜員使用“4627發(fā)票打印”交易，選擇“補打”功能，輸入電費流水號，打印電費發(fā)票?？蛻艨上蜣r村信用社申請打印其最近6個月內的電費發(fā)票，且電費發(fā)票補打最多2次。

15電力方繳費業(yè)務流程（一）柜員收到供電公司經辦人員提交的現(xiàn)金和現(xiàn)金繳款單，審查現(xiàn)金繳款單要素填寫是否齊全正確，大小寫金額是否相符，并清點現(xiàn)金與現(xiàn)金繳款單金額是否相符等，無誤后使用“4628電力方繳費”交易，輸入核算單位和繳款編號后，如果不返顯繳款金額，交易結束，將款項及現(xiàn)金繳款單退還客戶并說明原因；如果返顯繳款金額，系統(tǒng)同時提示“是否繳款？是1，否0”，核對現(xiàn)金與返顯的繳款金額是否相符，核對無誤后按“1”繼續(xù)操作，交易成功打印記賬憑證（電力方現(xiàn)金繳費記賬憑證）。（二）柜員收到供電公司經辦人員提交的本行轉賬支票及進賬單，審查進賬單要素填寫是否齊全正確，大小寫金額是否相符，核對轉賬支票內容、金額與進賬單是否相符，無誤后使用“4628電力方繳費”交易，輸入核算單位和繳款編號后，如果不返顯繳款金額，交易結束，將支票及進賬單退還客戶并說明原因；如果返顯繳款金額，系統(tǒng)同時提示“是否繳款？是1，否0”，核對支票金額與返顯的繳款金額是否相符，核對無誤后按“1”繼續(xù)操作，交易成功打印記賬憑證（電力方轉賬繳費記賬憑證）。（三）柜員收到供電公司經辦人員提交他行轉賬支票及進賬單，審查進賬單要素填寫是否齊全正確，大小寫金額是否相符，核對支票內容、金額與進賬單是否相符，無誤后在進賬單回單聯(lián)上加蓋受理憑證專用章返還給客戶；當轉賬支票通過同城交換提交付款單位開戶行,款項收妥后記入“其他應解匯款”內部賬戶，柜員使用“4628電力方繳費”交易輸入核算單位和繳款編號后，返顯繳款金額，系統(tǒng)同時提示“是否繳款？是1，否0”，按“1”繼續(xù)操作，賬戶類別選擇“2內部戶”繳存款項，交易成功打印記賬憑證（電力方轉賬繳費記賬憑證）。

16差錯調整流程柜員辦理電費代收業(yè)務時，當日發(fā)現(xiàn)因操作不當、系統(tǒng)超時等原因形成錯賬的，柜員使用“4625當日電費沖正”交易調整賬務，經主管授權，交易成功打印記賬憑證（沖正記賬憑證），同時收回電費發(fā)票，并加蓋作廢及附件章，作記賬憑證附件。柜員辦理電力方繳費業(yè)務時，當日發(fā)現(xiàn)因操作不當、系統(tǒng)超時等原因形成錯賬的，柜員使用“4629電力方繳費沖正”交易調整賬務，經主管授權，交易成功打印記賬憑證（沖正記賬憑證）。

17代收電費手續(xù)費收費業(yè)務流程農村信用社按照代收電費協(xié)議約定向供電公司收取代收電費業(yè)務手續(xù)費時，縣級聯(lián)社營業(yè)部柜員使用“1078單位客戶服務收費”交易向供電公司收取手續(xù)費費用，將其記入“60303002代收公用事業(yè)費業(yè)務收入”賬戶，并打印收費憑證。批量代扣業(yè)務由供電公司發(fā)起，系統(tǒng)每日獲取到供電公司的批量代收文件后，批量時進行代扣處理。每日日終對賬由系統(tǒng)自動發(fā)起，對賬結束后，系統(tǒng)批量將“其他應付款－代收電費”內部過渡賬戶資金匯總轉入供電公司單位銀行結算賬戶。

18第五節(jié)具體交易[業(yè)務功能列表]

19功能列表

20（一）中間業(yè)務商戶信息維護交易功能：用于維護與農信社合作委托代收電費的山東電力集團轄屬供電公司在簽約縣級聯(lián)社開立的單位銀行結算賬戶及過渡賬戶信息。

21交易畫面交易代號:4692[中間業(yè)務商戶賬戶維護]2010/01/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━功能號：*商戶編碼：*商戶名稱：業(yè)務種類：*核算單位：*客戶編號：簽約合同號：簽約機構：*簽約日期：業(yè)務方式：3兩者都有*批量方式：1代收*------------------------聯(lián)機-批量交易賬號信息-------------------------------過渡戶賬號1：商戶結算賬號1：商戶結算賬號名稱1：商戶結算賬號開戶機構1：━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:901041700-001工作站:901041700-A-01-001終端號:/dev/pts/60第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:請輸入選擇列表值:

22（二）中間業(yè)務商戶賬戶維護交易功能：用于維護與農信社合作委托代收電費的山東電力集團轄屬供電公司在簽約縣級聯(lián)社開立的單位銀行結算賬戶及過渡賬戶信息。

23交易畫面交易代號:4692[中間業(yè)務商戶賬戶維護]2010/01/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━功能號：*商戶編碼：*商戶名稱：業(yè)務種類：*核算單位：*客戶編號：簽約合同號：簽約機構：*簽約日期：業(yè)務方式：3兩者都有*批量方式：1代收*------------------------聯(lián)機-批量交易賬號信息-------------------------------過渡戶賬號1：商戶結算賬號1：商戶結算賬號名稱1：商戶結算賬號開戶機構1：━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:901041700-001工作站:901041700-A-01-001終端號:/dev/pts/60第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:請輸入選擇列表值:

24THANKYOUSUCCESS2022/10/2025可編輯

25（三）中間業(yè)務準入信息維護交易功能：本交易為非賬務性交易，用于控制縣級聯(lián)社是否開通柜面電費代收業(yè)務。

26交易畫面交易代號:4690中間業(yè)務準入信息維護2010/01/0117:43:07━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━商戶行業(yè):*商戶編碼:*商戶簡稱:業(yè)務種類:*業(yè)務方式:1聯(lián)機*地區(qū)碼:*機構號:*狀態(tài):*━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:902021702-001工作站:902021702-A-01-001終端號:/dev/pts/3第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:[輸入狀態(tài)]F1-幫助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光標上行

27（四）用電客戶資料查詢交易功能：用于查詢山東電力任意用電客戶資料

28交易畫面交易代號:4620用電客戶資料查詢2010/01/0116:08:03━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━查詢類別:*核算單位:*戶號:戶名:身份證號:用電地址:原戶號:繳費方式:開戶銀行:預收余額:0.00━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:902021702-001工作站:902021702-A-01-001終端號:/dev/pts/7第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:[輸入狀態(tài)]F1-幫助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光標上行

29（五）電費代扣簽約信息維護交易功能：用于電費代扣簽約客戶信息的新增、查詢、修改和刪除。

30交易畫面交易代號:4621[電費代扣簽約信息維護]2010/10/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━功能號:*核算單位:*戶號:*戶名：賬號:證件類型:證件證號:客戶名稱:代理類別:1代扣業(yè)務種類:1電費協(xié)議類型:1代扣協(xié)議合同(協(xié)議)號:━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:901041700-001工作站:901041700-A-01-001終端號:/dev/pts/60第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:請輸入選擇列表值:

31（六）電費查詢交易功能：用于查詢客戶電費信息。

32交易畫面交易代號:4622[電費查詢]2010/10/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━戶號：核算單位：查詢類別：電費年月：/客戶名稱：用電地址：應繳金額：記錄條數(shù)：電費流水號電費月份電費金額違約金額上次調尾本次調尾應繳金額當前狀態(tài)費用狀態(tài)━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:901041700-001工作站:901041700-A-01-001終端號:/dev/pts/60第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:請輸入選擇列表值:

33（七）電費代收交易功能：柜員通過該交易受理客戶電費欠費代收業(yè)務。

34交易畫面交易代號:4623電費代收2010/01/0110:25:59━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━戶號:*核算單位:*電費年月:*客戶名稱:用電地址:應繳金額:記錄條數(shù):電費流水號電費月份應繳金額電費金額違約金額上次調尾本次調尾>0.000.000.000.000.00發(fā)票號碼:*結算方式:*繳費金額:*賬號類別:*付款人賬號:*存折冊號:存折印刷號付款人名稱:銷賬編號:密碼:證件種類:證件號碼:出票日期://憑證種類:憑證號碼:憑證日期://支付密碼:━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:902021702-001工作站:902021702-A-01-001終端號:/dev/pts/7第1頁共2頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:[輸入狀態(tài)]F1-幫助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光標上行

35（八）當日電費沖正交易功能：用于沖正電力方、農信社方記賬均成功的柜面電費代收業(yè)務

36交易畫面交易代號:4625當日電費沖正2010/01/0114:38:40━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━原中間業(yè)務流水號:*核算單位:*交易日期:交易時間:結算方式:繳款人名稱:交易賬號:交易金額:━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:912000030-002工作站:912000030-A-01-002終端號:/dev/pts/3第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:[輸入狀態(tài)]F1-幫助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光標上行

37（九）電費流水號查詢交易功能：通過中間業(yè)務流水號查詢當日柜面代收電費業(yè)務的電費流水號信息。

38交易畫面交易代號:4626電費流水號查詢2010/01/0115:36:13━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━中間業(yè)務流水號:賬務日期交易時間中間業(yè)務流水號電費流水號交易網(wǎng)點繳款人名稱銀行流水號━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:912001000-005工作站:912001000-A-01-005終端號:/dev/pts/3第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:[輸入狀態(tài)]F1-幫助,ESC-退出,F3-查詢上頁,F4-查詢下頁,↑-光標上行

39（十）發(fā)票打印交易功能：重打當日柜面代收電費業(yè)務生成的電費發(fā)票；補打批量代收和自助渠道繳費生成的電費發(fā)票。

40交易畫面交易代號:4627發(fā)票打印2010/01/0108:09:36━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━功能號：*電費流水號：*交易日期：//戶號：核算單位：客戶名稱：發(fā)票號碼：*原發(fā)票號碼：*━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:902021702-001工作站:902021702-A-01-001終端號:/dev/pts/9第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助:[輸入狀態(tài)]F1-幫助,ESC-退出,F3-查詢上頁,F4-查詢下頁,↑-光標上行

41（十一）電力方繳費交易功能：辦理電力方人員到農信社柜面繳存現(xiàn)金或支票業(yè)務

42交易畫面界面一：交易代號:4628[電力方繳費]2010/10/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━核算單位：*繳款編號：*繳款金額：━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━界面二：交易代號:4628[電力方繳費]2010/10/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━賬號：戶名：繳款類別：*交易類別:*金額：*賬號類別：轉出賬號:*銷賬編號：出票日期://憑證種類:憑證號碼:憑證日期://支付密碼:━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━

43（十二）電力方繳費沖正交易功能：用于對電力方人員到農信社柜面繳存現(xiàn)金或支票的業(yè)務進行沖正，同時對當日已經確認的繳款單進行撤銷。

44交易畫面交易代號:4629[電力方繳費沖正]2010/10/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━中間業(yè)務流水號：*核算單位：繳款編號：繳款金額：━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:901041700-001工作站:901041700-A-01-001終端號:/dev/pts/60第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光標上行

45（十三）中間業(yè)務交易明細查詢交易功能：用于查詢柜面電費代收業(yè)務交易明細交易畫面：交易代號:4034中間業(yè)務交易明細查詢2010/01/0116:45:27━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━交易日期:*產品代碼:*業(yè)務類型:*柜員號:交易金額:0.00中間業(yè)務流水號:入賬狀態(tài)渠道中間業(yè)務流水號憑證號交易日期現(xiàn)轉標志轉出賬號>━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:902021702-001工作站:902021702-A-01-001終端號:/dev/pts/3第1頁共1頁[輸入]F3-上一頁,F4-下一頁,ESC-退出,CTRL_B-上一欄位,CTRL_F-下一欄位幫助:[輸入狀態(tài)]F1-幫助,ESC-退出,F3-查詢上頁,F4-查詢下頁,↑-光標上行

46（十四）中間業(yè)務憑證補打交易功能：用于重新打印中間業(yè)務平臺產生的憑證交易畫面：交易代號:4610[中間業(yè)務憑證補打]2010/10/0110:29:43━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━交易日期：中間業(yè)務流水號：*交易代碼：━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━柜員:901041700-001工作站:901041700-A-01-001終端號:/dev/pts/60第1頁共1頁[輸入]F1-幫助,F2-輸入幫助,ESC-退出,↑-光標上行,↓-選擇列表,F5-提交幫助,ESC-退出,PgUp-上翻,PgDn-下翻,↑-光標上行

47報表與憑證

48謝謝大家！

49THANKYOUSUCCESS2022/10/2050可編輯