合規(guī)風(fēng)險管理實施方案(李卓)

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1、中國農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行2009年度合規(guī)風(fēng)險管理工作實施方案執(zhí)筆（李卓）（討論稿二）為了提高遼寧農(nóng)行全體員工的合規(guī)經(jīng)營意識，提升合規(guī)風(fēng)險管理水平，培育良好的內(nèi)部控制合規(guī)文化，保障遼寧農(nóng)行各項經(jīng)營活動持續(xù)協(xié)調(diào)發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于印發(fā)<遼寧銀監(jiān)局推進(jìn)銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理工作方案>的通知》（遼銀監(jiān)發(fā)[2009]1號）文件要求，按照《中國農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行工作三、五、十年發(fā)展規(guī)劃》及2009年初遼寧農(nóng)行全省工作會議精神，結(jié)合遼寧農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險管理工作實際，制定本實施方案。一、加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，促進(jìn)遼寧農(nóng)行持續(xù)有效發(fā)展合規(guī)風(fēng)險是指商

2、業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。而推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理、加強(qiáng)內(nèi)部控制，是提高遼寧農(nóng)行經(jīng)營效益，保證遼寧農(nóng)行持續(xù)健康發(fā)展的必由之路。近年來，遼寧農(nóng)行的合規(guī)風(fēng)險管理工作有所進(jìn)步，但與其他商業(yè)銀行相比，遼寧農(nóng)行的內(nèi)控水平相對較低，基礎(chǔ)管理比較薄弱，經(jīng)營效益很不理想。合規(guī)文化尚未形成，特別是二級分行以下機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理意識淡薄，重經(jīng)營、11輕管理思想嚴(yán)重，致使基層行的合規(guī)風(fēng)險管理工作，發(fā)展的很不平衡。造成遼寧農(nóng)行近年來案件數(shù)量、發(fā)案金額據(jù)高不下，違規(guī)問題層見迭出，如

3、不及時扭轉(zhuǎn)，不僅對遼寧農(nóng)行本身的生存和發(fā)展造成威脅，而且對當(dāng)?shù)厥袌鼋?jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定也將產(chǎn)生不利影響。因此，遼寧農(nóng)行將制定《中國農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行內(nèi)控合規(guī)管理工作三、五、十年發(fā)展規(guī)劃》，確定牽頭部門，建立合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，明確合規(guī)風(fēng)險管理責(zé)任、義務(wù)，整合各部門、各機(jī)構(gòu)間的控制邊界，形成齊抓共管的局面，促進(jìn)遼寧農(nóng)行經(jīng)營工作持續(xù)有效的發(fā)展。二、設(shè)計合規(guī)風(fēng)險管理體系架構(gòu)，確定總體工作目標(biāo)推進(jìn)遼寧農(nóng)行合規(guī)風(fēng)險管理工作的主要目標(biāo)是，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》為綱領(lǐng)，以農(nóng)總行《風(fēng)險合規(guī)管理工作

4、3510中長期發(fā)展規(guī)劃》為藍(lán)圖，完善遼寧農(nóng)行系統(tǒng)合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，整體設(shè)計出與股份制銀行運(yùn)行機(jī)制相適應(yīng)的內(nèi)控合規(guī)管理體系架構(gòu)，確保各級行的內(nèi)部控制逐步嚴(yán)密，合規(guī)文化建設(shè)日趨成熟，員工從業(yè)行為規(guī)范準(zhǔn)確，激勵考核機(jī)制相對科學(xué)，違規(guī)、違章問題逐步減少，違法案件得到遏制，大案要案得以杜絕，同業(yè)競爭能力持續(xù)增強(qiáng)，使全轄14個二級分行和51個一級支行的合規(guī)風(fēng)險管理工作上一個新臺階，保障遼寧農(nóng)行全年工作目標(biāo)得以順利實現(xiàn)。三、堅持三項原則，確保合規(guī)風(fēng)險管理工作的整體推進(jìn)（一）堅持“自我提高，主動完善”原則。11推進(jìn)遼寧農(nóng)行各分支

5、機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險管理工作，旨在引導(dǎo)、督促各級經(jīng)營行領(lǐng)導(dǎo)和員工，認(rèn)識合規(guī)風(fēng)險管理在業(yè)務(wù)操作和經(jīng)營發(fā)展中的約束作用，自覺加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險管理，提高抵御風(fēng)險的自我免疫能力。遼寧農(nóng)行各級管理部門和基層營業(yè)機(jī)構(gòu)是全轄合規(guī)風(fēng)險管理的主體，是提高合規(guī)風(fēng)險管理有效性的關(guān)鍵所在。因此，在推進(jìn)全轄合規(guī)風(fēng)險管理工作中，就是要發(fā)揮各級領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的積極性和主動性，主要通過“自我提高，主動完善”實現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險管理目標(biāo)。（二）堅持“借鑒經(jīng)驗，汲取教訓(xùn)”原則。加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險信息的交流與反饋，對于提高全行員工的合規(guī)意識和風(fēng)險意識具有重要作用。遼寧農(nóng)行所轄

6、14個二級分行和51個一級支行，在風(fēng)險防范和內(nèi)控管理上各有長短，內(nèi)控合規(guī)部門要善于發(fā)現(xiàn)問題，即要總結(jié)和推廣好的經(jīng)營行合規(guī)風(fēng)險管理工作的經(jīng)驗和成果，發(fā)揮合規(guī)風(fēng)險管理成效顯著的基層經(jīng)營行的“典型示范”作用，又要汲取個別行內(nèi)控管理失之與軟弱而引發(fā)案件的沉痛教訓(xùn)。（三）堅持“因地制宜、分類指導(dǎo)”原則。根據(jù)遼寧農(nóng)行3510發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合各經(jīng)營行的合規(guī)風(fēng)險管理工作的實際情況，有針對性的對不同行實施分類指導(dǎo)，注重推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險管理工作的效率和效果。四、合規(guī)風(fēng)險管理工作的主要任務(wù)及措施遼寧農(nóng)行按照銀監(jiān)會《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》

7、的要求，11結(jié)合遼寧農(nóng)行3510發(fā)展規(guī)劃，制定目標(biāo)明確，切實可行的合規(guī)風(fēng)險中長期發(fā)展規(guī)劃。遼寧農(nóng)行將結(jié)合自身在合規(guī)方面的現(xiàn)實情況，完善合規(guī)風(fēng)險機(jī)制，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險宣傳、培訓(xùn)，嚴(yán)肅處理違規(guī)，違法責(zé)任人，形成完善的合規(guī)風(fēng)險管控機(jī)制。---建立合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)，健全合規(guī)風(fēng)險管理體系。根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行股改工作部署，成立合規(guī)部，統(tǒng)一牽頭負(fù)責(zé)全行的內(nèi)控合規(guī)工作，按照“兩級機(jī)構(gòu)，兩級派駐，雙線報告”的指導(dǎo)原則。遼寧省分行合規(guī)風(fēng)險管理組織架構(gòu)采用“一級機(jī)構(gòu)，兩級派駐”的形式。省分行設(shè)置內(nèi)控合規(guī)部，二級分行由省分行派駐內(nèi)控合規(guī)辦

8、事處，縣級支行由二級分行派駐合規(guī)經(jīng)理。二級分行內(nèi)控合規(guī)辦事處負(fù)責(zé)人由省行任命，縣級支行合規(guī)經(jīng)理由二級分行選任政治素質(zhì)高，業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，具有高度責(zé)任心的干部擔(dān)任。二級分行內(nèi)控合規(guī)辦事處和支行合規(guī)經(jīng)理分別由委派的一級分行和二級分行管理并向其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。這種組織架構(gòu)將于2009年一季度前組建完畢。──實行“雙線報告”路徑。合規(guī)報告采用雙線報告路徑，即縣級支行合規(guī)經(jīng)理向派駐行和二