銀行理財(cái)概述

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1、測(cè)試成績(jī)：86.67分。恭喜您順利通過(guò)考試！單選題1.以下關(guān)于個(gè)人理財(cái)說(shuō)法錯(cuò)誤的是()?！罙個(gè)人理財(cái)首先需要對(duì)目前所處的環(huán)境和個(gè)人條件進(jìn)行合理的評(píng)估，以獲得個(gè)人理財(cái)基本信息。從而制定切實(shí)可行的理財(cái)目標(biāo)B在對(duì)理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ)上制定理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)活動(dòng)的關(guān)鍵，也是個(gè)人理財(cái)?shù)膭?dòng)力C理財(cái)規(guī)劃是指采取何種方式來(lái)實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，包括理財(cái)手段的選擇D個(gè)人理財(cái)規(guī)劃制定出來(lái)后，必須遵循一定的紀(jì)律以保證個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行正確答案：B2.以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是()。√A銀行B保險(xiǎn)公司C信托公司D律師事務(wù)所

2、正確答案：D3.在制定理財(cái)規(guī)劃時(shí)，理財(cái)師通常需要對(duì)家庭的資產(chǎn)負(fù)債情況進(jìn)行分析，下列哪項(xiàng)屬于流動(dòng)負(fù)債()?！藺汽車貸款B教育貸款C住房抵押貸款D信用卡貸款正確答案：D4.界定商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)范疇，規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理的文件是()?！藺《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》B《中華人民共和國(guó)證券法》C《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》D《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》正確答案：D5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在()基礎(chǔ)上的銀行服務(wù)?！藺委托代理關(guān)系B資金借貸關(guān)系C產(chǎn)品買賣關(guān)系D以上都不是正確答案：A多選題6.個(gè)人條件的評(píng)估包括

3、以下幾個(gè)方面()?！藺個(gè)人資產(chǎn)B個(gè)人負(fù)債C個(gè)人收入D個(gè)人偏好E社會(huì)地位正確答案：ABC7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括()?！罙個(gè)人客戶B商業(yè)銀行C非銀行金融機(jī)構(gòu)D銀行金融機(jī)構(gòu)E監(jiān)管機(jī)構(gòu)正確答案：ABCE8.下列關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的說(shuō)法，正確的有()。√A客戶尋求理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的唯一目的是為了追求收益最大化B銀行通過(guò)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理目標(biāo)，進(jìn)而提高銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)C商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中不涉及客戶財(cái)務(wù)資源的具體操作，只提供建議D商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)追求的是和客戶建立一個(gè)長(zhǎng)期的關(guān)系，不能只追求短期的收益E理

4、財(cái)顧問(wèn)服務(wù)要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)的各個(gè)方面正確答案：BCDE9.下列各項(xiàng)中，屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)的是()。√A顧問(wèn)性B專業(yè)性C綜合性D制度性E長(zhǎng)期性正確答案：ABCDE10.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)具有顧問(wèn)性、專業(yè)性、綜合性、制度性和長(zhǎng)期性的特點(diǎn)。以下關(guān)于這些特點(diǎn)，說(shuō)法正確的是()?！藺商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)尋求的是銀行短期的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)B理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求從業(yè)人員有扎實(shí)的金融基礎(chǔ)知識(shí)C理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的是顧問(wèn)式、組合式銷售，能夠提高業(yè)績(jī)D理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)涉及的內(nèi)容非常廣泛，要求能夠兼顧客戶財(cái)務(wù)

5、的各個(gè)方面需求E商業(yè)銀行在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中提供建議，最終決策權(quán)在客戶，收益或風(fēng)險(xiǎn)由銀行和客戶共同擁有或承擔(dān)正確答案：BCD判斷題11.個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。()√對(duì)錯(cuò)正確答案：對(duì)12.只有在對(duì)理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件進(jìn)行評(píng)估的基礎(chǔ)上才能制定出合理的理財(cái)目標(biāo)。()√對(duì)錯(cuò)正確答案：對(duì)13.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定義：是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)

6、。()√對(duì)錯(cuò)正確答案：對(duì)14.保證收益理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)中高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的保證收益，是銀行為了使客戶的利益達(dá)到最大化，無(wú)條件的保證收益。()√對(duì)錯(cuò)正確答案：錯(cuò)15.私人銀行的目的是通過(guò)全球性的財(cái)務(wù)咨詢及投資顧問(wèn)，達(dá)到保存財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富的目標(biāo)。()√對(duì)錯(cuò)正確答案：對(duì)