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1、創(chuàng)建結(jié)算型離岸金融市場(chǎng)打造中國(guó)西部金融高邊疆2011年10月20日16:32騰訊·字號(hào)：T
2、T目前在中國(guó)，包括重慶、成都、天津、西安在內(nèi)的大約有90個(gè)城市提出要打造金融中心。而在2009年2月5日的國(guó)務(wù)院3號(hào)文件中明確提出，要把重慶建設(shè)成為長(zhǎng)江上游的金融中心。這是在國(guó)務(wù)院的文件里面第一次對(duì)一個(gè)省明確提出這樣的政策要求。那么，重慶應(yīng)當(dāng)建設(shè)什么樣的金融中心？如何實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)？按照重慶市政府“十二五”規(guī)劃，力爭(zhēng)到2015年金融業(yè)增加值占GDP比重超過10%，貸款余額與GDP的比例至少達(dá)到2∶1以上，證券化率達(dá)100%，基本建成
3、長(zhǎng)江上游地區(qū)金融中心。具體表述為“38821”思路：打造銀、證、保三個(gè)主流金融行業(yè)、八類金融創(chuàng)新機(jī)構(gòu)、八大金融要素市場(chǎng)、兩大中心（結(jié)算中心和路演中心）、一流的金融發(fā)展環(huán)境。建成后的長(zhǎng)江上游金融中心將具有三大顯著特點(diǎn)：重慶將是長(zhǎng)江上游地區(qū)金融機(jī)構(gòu)最密集的城市，有巨大的金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模，有健全的金融市場(chǎng)和健康的金融生態(tài)環(huán)境。要實(shí)現(xiàn)上述愿景，重慶就必須根據(jù)自身特點(diǎn)，量身定制，打造真正能與國(guó)際金融市場(chǎng)接軌、符合國(guó)際慣例、滿足境內(nèi)外機(jī)構(gòu)和客戶需求的金融中心。而這個(gè)金融中心，按照市政府的設(shè)想，將區(qū)別于上海的以要素市場(chǎng)為基礎(chǔ)的金融中心
4、，區(qū)別于北京的以管理總部為基礎(chǔ)的金融中心。那么重慶要建設(shè)什么樣的金融中心？我們認(rèn)為，重慶的目標(biāo)是打造一個(gè)以雄厚的產(chǎn)業(yè)集群為基礎(chǔ)的、投融資活動(dòng)頻繁、在岸離岸交易量巨大的金融中心，也就是所謂的“結(jié)算型”金融中心。既然要把重慶建設(shè)成內(nèi)陸地區(qū)乃至國(guó)內(nèi)最大的結(jié)算中心，不可避免地，離岸金融市場(chǎng)的建設(shè)和完善將極大地促進(jìn)這一結(jié)算金融中心地位的確立。例如新加坡，作為世界級(jí)的結(jié)算中心，每年有超過8000億美元的國(guó)際離岸金融結(jié)算業(yè)務(wù)，并產(chǎn)生折合人民幣超過1千億的凈收入，并且?guī)缀醪幌娜魏钨Y源，實(shí)現(xiàn)極低的碳排放量帶動(dòng)GDP增長(zhǎng)！本文將從離岸金融
5、市場(chǎng)的基本概念、成因、類型及作用入手，通過對(duì)香港離岸人民幣（CNH）金融中心建立的分析比較，轉(zhuǎn)而對(duì)重慶市建設(shè)離岸金融市場(chǎng)的前提條件、建設(shè)模式與途徑等方面進(jìn)行初步的探討，結(jié)合當(dāng)前的美債危機(jī)和歐洲主權(quán)危機(jī)帶來的機(jī)遇提出建設(shè)結(jié)算型離岸金融中心的概念，以期拋磚引玉帶出一些創(chuàng)新思路供決策機(jī)構(gòu)或讀者探討。一、離岸金融市場(chǎng)的概念、成因、類型及作用1、離岸金融市場(chǎng)的含義離岸金融市場(chǎng)（offshorefinancemarket），是指主要為非居民提供境外貨幣借貸或投資、貿(mào)易結(jié)算；外匯黃金買賣、保險(xiǎn)服務(wù)及證券交易等金融業(yè)務(wù)和服務(wù)的一種國(guó)際金
6、融市場(chǎng)，亦稱境外金融市場(chǎng)，其特點(diǎn)可簡(jiǎn)單概括為市場(chǎng)交易以非居民為主，基本不受所在國(guó)法規(guī)和稅制限制。離岸金融市場(chǎng)在60年代的興起，使國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)全新的發(fā)展階段。2、離岸金融市場(chǎng)興起的原因20世紀(jì)50年代以后，國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系發(fā)生了一系列重大變化：第一，許多國(guó)家獲得了政治獨(dú)立，并渴望有一個(gè)能為它們提供不受任何一國(guó)管轄與影響的、資金可自由借貸的國(guó)際金融市場(chǎng)。第二，跨國(guó)公司獲得了巨大發(fā)展。它們不僅以對(duì)外直接投資為特點(diǎn)促使生產(chǎn)國(guó)際化，而且資本也國(guó)際化，迫切要求有一個(gè)靈活自由的資金貸放市場(chǎng)，以滿足國(guó)際業(yè)務(wù)迅速發(fā)展和資金頻繁
7、調(diào)動(dòng)的需要。第三，一些短期資本持有者，鑒于美元總的地位相對(duì)下降和資本逃避的需要，也要求有一個(gè)不受各國(guó)法令管制的資金“避難所”。第四，美國(guó)自從50年代開始，就連續(xù)發(fā)生國(guó)際收支逆差，大量美元流往境外，形成了“歐洲美元市場(chǎng)”，即境外美元市場(chǎng)。60年代后，歐洲聯(lián)邦德國(guó)馬克、歐洲法國(guó)法郎、歐洲荷蘭盾以及其他境外貨幣，也在這個(gè)市場(chǎng)出現(xiàn)，從而使歐洲美元市場(chǎng)發(fā)展成為歐洲貨幣市場(chǎng)。歐洲貨幣市場(chǎng)是一個(gè)新型的國(guó)際金融市場(chǎng)。這種金融市場(chǎng)，最早出現(xiàn)在倫敦，以后在新加坡、紐約、東京、香港等地相繼開設(shè)。3、離岸金融市場(chǎng)的類型從不同角度來看，離岸金融市
8、場(chǎng)有不同的類型。從業(yè)務(wù)范圍來看，有混合型、分離型、避稅型及滲透型等離岸金融市場(chǎng)；從市場(chǎng)形成的動(dòng)力來看，有自然漸成型和政府推動(dòng)型離岸金融市場(chǎng)；從市場(chǎng)功能來看，有世界中心、籌資中心、供資中心及簿記中心等。下面我們僅從市場(chǎng)業(yè)務(wù)范圍來考察離岸金融市場(chǎng)的類型。（1）混合型離岸金融市場(chǎng)該類型離岸市場(chǎng)的特點(diǎn)：離岸金融交易的幣種是市場(chǎng)所在地國(guó)家以外的貨幣，除離岸金融業(yè)務(wù)外，還允許非居民經(jīng)營(yíng)在岸業(yè)務(wù)和國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)，但必須交納存款準(zhǔn)備金和有關(guān)稅賦，管理上沒有限制，經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)不必向金融當(dāng)局申請(qǐng)批準(zhǔn)。我國(guó)香港離岸金融市場(chǎng)屬此類型。（2）分離型離岸
9、金融市場(chǎng)它是指沒有實(shí)際的離岸資金交易，只是辦理其他市場(chǎng)交易的記賬業(yè)務(wù)而形成的一種離岸金融市場(chǎng)。該類型離岸市場(chǎng)的特點(diǎn)：離岸業(yè)務(wù)所經(jīng)營(yíng)的貨幣可以是境外貨幣，也可以是本國(guó)貨幣，但是離岸金融業(yè)務(wù)和傳統(tǒng)業(yè)務(wù)必須分別設(shè)立賬戶；經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)的本國(guó)銀行和外國(guó)銀行，必須向金融當(dāng)局申請(qǐng)批準(zhǔn)；經(jīng)營(yíng)離岸業(yè)務(wù)可獲得豁免交納存款準(zhǔn)備金、存款保險(xiǎn)
