農(nóng)村商業(yè)銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案

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1、農(nóng)村商業(yè)銀行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)實(shí)施方案121號(hào)（4月29日）為進(jìn)一步增強(qiáng)全行的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，培育良好的合規(guī)管理文化，提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力，推動(dòng)合規(guī)內(nèi)控體系和案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好地發(fā)展，根據(jù)蘇信聯(lián)發(fā)[2011]48文件精神的要求，總行決定在全轄范圍內(nèi)開展“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)。現(xiàn)制定實(shí)施方案如下：一、指導(dǎo)思想圍繞“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)保障發(fā)展”的活動(dòng)主題，突出培育合規(guī)文化和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)兩項(xiàng)基本要求，進(jìn)一步增強(qiáng)全員合規(guī)意識(shí)，構(gòu)建內(nèi)控制度體系，完善考核評(píng)估機(jī)制，提升專業(yè)隊(duì)伍素質(zhì)，夯實(shí)合規(guī)管理基礎(chǔ)，逐步培育和塑造良好的企業(yè)合規(guī)文化，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。二、活動(dòng)的目標(biāo)合規(guī)文

2、化建設(shè)是我行實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理的重要載體，通過“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的開展，實(shí)現(xiàn)“全員合規(guī)意識(shí)明顯增強(qiáng)，內(nèi)控制度執(zhí)行力明顯提高，人員隊(duì)伍素質(zhì)明顯提升，風(fēng)險(xiǎn)防范的能力明顯加強(qiáng)”的目標(biāo)要求，初步形成合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念，營(yíng)造主動(dòng)合規(guī)、有效合規(guī)、科學(xué)合規(guī)的良好氛圍。三、活動(dòng)內(nèi)容-7-（一）進(jìn)一步健全和完善內(nèi)控制度體系，制定和完善業(yè)務(wù)操作流程。加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)和整合，做到系統(tǒng)化、文本化。以全面修訂內(nèi)控制度為契機(jī)，結(jié)合合規(guī)文化教育建設(shè)活動(dòng)，對(duì)崗位職責(zé)、管理制度和操作流程進(jìn)行梳理，整合和優(yōu)化，修訂管理制度，再造業(yè)務(wù)流程，編制合規(guī)手冊(cè)，確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)具有可操作、可遵循的原則?；I建合規(guī)知識(shí)在線考試系統(tǒng)，

3、內(nèi)容要覆蓋所有客戶、產(chǎn)品和服務(wù)，涵蓋所有從業(yè)人員的行為操守和道德規(guī)范，并及時(shí)更新。建立規(guī)章制度定期維護(hù)和后評(píng)價(jià)制度，及時(shí)跟蹤制度執(zhí)行情況，并根據(jù)經(jīng)營(yíng)環(huán)境的變化，不斷加以補(bǔ)充和完善，有效發(fā)現(xiàn)和堵塞新的漏洞，逐步形成持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)機(jī)制。（二）加大員工教育力度，增強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)。組織開展金融法律、監(jiān)管法規(guī)、內(nèi)部規(guī)章制度學(xué)習(xí)和案件風(fēng)險(xiǎn)提示、職業(yè)道德教育，進(jìn)一步倡導(dǎo)“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“主動(dòng)合規(guī)”等合規(guī)文化理念。針對(duì)新出臺(tái)的制度，各部門制定培訓(xùn)計(jì)劃，合理安排方案，明確培訓(xùn)重點(diǎn)，通過集中授課、舉辦講座、調(diào)查問卷、考試考核、視頻系統(tǒng)、現(xiàn)場(chǎng)觀摩等靈活多樣的培訓(xùn)方式，重點(diǎn)組織對(duì)新員工

4、、中層管理人員、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、合規(guī)管理員和新業(yè)務(wù)流程等內(nèi)容，實(shí)施不同層次、不同方式的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高全員的合規(guī)操作水平和整體業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）加大合規(guī)檢查力度，強(qiáng)化執(zhí)行能力。各職能部門要借助“合規(guī)文化建設(shè)年”-7-活動(dòng)的契機(jī)，制定檢查計(jì)劃，對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行檢查、輔導(dǎo)，及時(shí)糾正違規(guī)行為或錯(cuò)誤做法，對(duì)特出問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患要及時(shí)通報(bào)，發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)的環(huán)節(jié)要抓緊防范，全面促進(jìn)合規(guī)管理水平的提高。通過以點(diǎn)帶面、以先進(jìn)促后進(jìn)的形式，樹立合規(guī)經(jīng)營(yíng)的先進(jìn)典型，通過典型事例、經(jīng)驗(yàn)，推動(dòng)全行合規(guī)管理工作的提升。各項(xiàng)檢查要做到：查前訂方案，檢查有記錄，查后應(yīng)報(bào)告，問題必跟蹤，整改要到位。布置檢查時(shí)要做到：責(zé)

5、任明確，重點(diǎn)突出。各業(yè)務(wù)條線的檢查方案、報(bào)告、整改要求和后續(xù)跟蹤情況報(bào)告，要在完成該項(xiàng)工作的當(dāng)月月底前送交合規(guī)管理部備案。（四）建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)機(jī)制，主動(dòng)識(shí)別和評(píng)價(jià)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?？傂袑⒏鶕?jù)本行的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和內(nèi)控管理狀況，根據(jù)合規(guī)管理的程序，研究制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，識(shí)別和評(píng)估與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶關(guān)系的建立及客戶關(guān)系發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（五）加大考核激勵(lì)力度，建立責(zé)任體系。建立合規(guī)管理人員績(jī)效考評(píng)制度，制定合規(guī)工作考核和獎(jiǎng)懲制度，明確工作計(jì)劃、預(yù)期目標(biāo)、完成質(zhì)量等內(nèi)容的考核辦法，定期評(píng)價(jià)合規(guī)人員的工作業(yè)績(jī)，作為獎(jiǎng)罰依據(jù)之一，要建立合規(guī)工作責(zé)任

6、體系，落實(shí)“一把手”的合規(guī)管理責(zé)任，制定內(nèi)部責(zé)任追究制度，確保獎(jiǎng)懲分明、違規(guī)必究，使合規(guī)工作責(zé)任真正落到實(shí)處，對(duì)于違規(guī)問題，要堅(jiān)決實(shí)施責(zé)任追究，促使全員依法經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作，提高合規(guī)工作的整體質(zhì)量和效率。四、活動(dòng)安排（一）組織建設(shè)。建立“合規(guī)文化建設(shè)年”-7-活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)，總行行長(zhǎng)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)，各分管行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，成員由總行各部室負(fù)責(zé)人組成。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在合規(guī)管理部，負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)的具體事務(wù)。各部門、各支行“一把手”是合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)的第一責(zé)任人，各單位合規(guī)管理員具體負(fù)責(zé)“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)安排的落實(shí)，確保完成本單位合規(guī)文化建設(shè)的各

7、項(xiàng)工作。（二）業(yè)務(wù)培訓(xùn)。開展多層次、分批次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。自5月份開始，總行設(shè)立每周課堂，由各業(yè)務(wù)部門排出培訓(xùn)計(jì)劃，通過培訓(xùn)課堂對(duì)新進(jìn)員工、新上任的中層管理人員、高風(fēng)險(xiǎn)部門和關(guān)鍵崗位人員、合規(guī)管理人員、其他在職員工分批組織合規(guī)培訓(xùn)。5月10日前，合規(guī)管理部匯總各部門的培訓(xùn)計(jì)劃，按計(jì)劃組織實(shí)施。（三）開展檢查。結(jié)合案件防控治理工作，總行將有計(jì)劃、有步驟地對(duì)信貸管理、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資金營(yíng)運(yùn)、安全保衛(wèi)、銀行卡管理等業(yè)務(wù)開展合規(guī)性檢查，