開題報告-招商證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存在的問題與對策研

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1、與對策研究招商證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存在的問題論文題目學(xué)生姓名學(xué)生學(xué)號專業(yè)班級指導(dǎo)教師金融學(xué)專業(yè)，2009級2班蔡起挺2009011197畢業(yè)論文開題報告浙江萬里學(xué)院商學(xué)院系別金融系說明：模板只作格式示例規(guī)范，表格內(nèi)容根據(jù)實際情況填寫頁面設(shè)置：上2.5,下2.5,左2.8,右2.8；裝訂線左邊1cm封面格式設(shè)置：字體：宋體，四號段落：居中5一、立論依據(jù)1.研究意義、預(yù)期目標研究意義作為券商最穩(wěn)定的利潤來源，傭金收入一直為券商利潤的基石和大部分，但卻一直在各方面受到政策、行情、券商內(nèi)部認識偏差、經(jīng)紀管理模式等方面的影響和制約，形成了發(fā)展的瓶頸，需要進

2、行針對性地、系統(tǒng)性地突破、創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型，這也是本文的定題意義所在。預(yù)期目標本文將以招商證券為例，通過對招商證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)人員的采訪，了解該公司業(yè)務(wù)所呈現(xiàn)的特點與現(xiàn)狀，為招商證券和各類券商提供可行性建議，期望對今后證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的發(fā)展能起到參考借鑒作用，讓我國證券業(yè)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)能夠向更健康的方向經(jīng)營。2.國內(nèi)外研究現(xiàn)狀2.1國外研究NoraM.Jordan（2010）提出在過去的一年對于大宗經(jīng)紀業(yè)務(wù)的市場服務(wù)有重大變化，特別是在主要經(jīng)紀商和他們的客戶之間的關(guān)系。作為一個結(jié)果，在基金試圖傾向于關(guān)注的風險降到最小，大多數(shù)的大宗經(jīng)紀業(yè)務(wù)談判協(xié)議過早地宣布成立

3、一個機構(gòu)經(jīng)紀默認的設(shè)置，而不是主要經(jīng)紀人看著的風險資金下滑。這個新變化已經(jīng)導(dǎo)致了典型的大宗經(jīng)紀業(yè)務(wù)的商業(yè)模式的擔憂。Rev.Financ.Stud.（2009）提出機構(gòu)經(jīng)紀行業(yè)所面臨的日益降低交易成本的壓力的增加,這已經(jīng)壓低了平均傭金并使得交易量轉(zhuǎn)移到低成本的執(zhí)行場所。然而，傳統(tǒng)的全方位服務(wù)綁定使執(zhí)行經(jīng)紀人保持一定的動力，而且他們的傭金仍遠遠高于邊際執(zhí)行交易成本。我們推測構(gòu)成了一個簡單易行的傭金收費，原定長期的固定費用可以得到一個經(jīng)紀人的優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。JohnKador，CharlesSchwab（2003）在逆境中Schwab的革命方法成功了。自

4、1973年成立以來,Schwab使了市場所有的經(jīng)紀人強調(diào)顧客服務(wù)。今天,Schwab已經(jīng)確立自己作為一個公司與一個滿足老式完整性科技金融服務(wù)的唯一標識。2.2國內(nèi)研究譚茂（2010）提出通過對證券公司客戶進行K-means聚類分析，證券公司客戶大致可以分為高活躍客戶、高貢獻客戶、忠誠保持客戶和關(guān)系維持客戶四大類。吳西鎮(zhèn)、陳瑩（2010）提出5對證券行業(yè)而言，提供服務(wù)的過程就是客戶的主觀體驗過程，在這個過程中，服務(wù)和消費是同步進行的。客戶和證券公司之間存在著互動關(guān)系，這種互動關(guān)系對顧客感知服務(wù)質(zhì)量的形成具有非常重要的影響。江曉東（2007）提出證券

5、客戶細分方法，按客戶的當前價值和潛在價值，客戶交易能力，客戶投資周期，客戶持倉偏好進行細分。在業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面的研究。許暢、楊朝軍（2010）提出面對日益激烈的競爭環(huán)境，證券公司在業(yè)務(wù)模式調(diào)整上，必須利用原有的競爭優(yōu)勢，運用業(yè)務(wù)創(chuàng)新等手段，集中精力于細分市場，通過持續(xù)的經(jīng)營使公司成為細分市場的龍頭券商。陳天笑(2010)提出產(chǎn)品策略對證券公司的研發(fā)能力提出了較高的要求。渠道策略是產(chǎn)品策略和價格策略的基礎(chǔ)，往往會和以上兩種策略同時使用，產(chǎn)品創(chuàng)新策略以及渠道策略才是業(yè)務(wù)創(chuàng)新的根本，是證券公司長期發(fā)展的重要條件。陸輝、梁東黎（2007）提出目前國內(nèi)券商已經(jīng)

6、認識到經(jīng)紀業(yè)務(wù)創(chuàng)新的重要性。并在定價體系、交易通道建設(shè)、咨詢服務(wù)以及業(yè)務(wù)流程等諸多方面進行了探索。李力、許祥秦（2007）提出一方面，將原先簡單的通道服務(wù)向增值服務(wù)轉(zhuǎn)型；另一方面，大力發(fā)展非通道中介服務(wù)，通過增加服務(wù)的技術(shù)含量，打造服務(wù)產(chǎn)品的核心競爭力，減少市場波動對券商收入的影響。在風險管理方面的研究。齊大海（2008）提出證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險管理的對策建議，創(chuàng)造有利于風險管理有效運轉(zhuǎn)的內(nèi)部環(huán)境；完善經(jīng)紀業(yè)務(wù)風險管理體系；確保信息數(shù)據(jù)處理的高效運作；加強風險管理自我評價；加強對外溝通，重視外部監(jiān)管。周雙慶（2007）提出隨著經(jīng)紀業(yè)務(wù)自身的發(fā)展，新的

7、操作風險會重新出現(xiàn)。只要堅持科學(xué)的風險管理理念，合理運用各種風險管理方法和技術(shù)，經(jīng)紀業(yè)務(wù)的操作風險就可以被控制在合理的范圍內(nèi)，使證券公司避開危險的漩渦，在激烈的競爭中處于不敗之地。從證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作模式轉(zhuǎn)型角度分析，劉運哲（2010）提出傭金制度變革不僅會改變?nèi)探?jīng)紀業(yè)務(wù)的收入結(jié)構(gòu)，更深入地會引發(fā)券商經(jīng)紀業(yè)務(wù)經(jīng)營模式、服務(wù)模式、營銷模式等的創(chuàng)新和轉(zhuǎn)型。王毅（2010）提出對我國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)運作模式中存在的問題提出對策與建議弱化傭金提成中的等級激勵，建立更加合理的薪酬制度；提供更加高質(zhì)量、個性化的服務(wù)，以服務(wù)吸引客戶；提高行業(yè)門檻，優(yōu)化團隊管理。2

8、.3綜述總結(jié)綜上所述，我國證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)需要在一些方面上有所轉(zhuǎn)變，本論文主要從招商證券的經(jīng)紀業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型分析，讓我國證券業(yè)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)能夠向更健