開放式基金介紹

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1、開放式基金介紹2011年8月開放式基金定義開放式基金分類開放式基金交易開放式基金定義開放式基金是指基金發(fā)起人在設(shè)立基金時，基金份額總規(guī)模不固定，可視投資者的需求，隨時向投資者出售基金份額，并可應(yīng)投資者要求贖回發(fā)行在外的基金份額的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金在國外又稱共同基金。投資者既可以通過基金銷售機(jī)構(gòu)購買基金使基金資產(chǎn)和規(guī)模由此相應(yīng)增加，也可以將所持有的基金份額賣給基金并收回現(xiàn)金使得基金資產(chǎn)和規(guī)模相應(yīng)的減少。開放式基金分類股票型債券型保本型配置型貨幣式基金股票基金的特點(diǎn)1、與其他基金相比，股票基金的投資對象具

2、有多樣性，投資目的也具有多樣性。2、股票基金具有分散風(fēng)險。費(fèi)用較低等特點(diǎn)。3、從資產(chǎn)流動性來看，股票基金具有流動性強(qiáng)、變現(xiàn)性高的特點(diǎn)。股票基金的投資對象是流動性極好的股票，基金資產(chǎn)質(zhì)量高、變現(xiàn)容易。4、對投資者來說，股票基金經(jīng)營穩(wěn)定、收益可觀。5、股票基金還具有在國際市場上融資的功能和特點(diǎn)。資金投向：資產(chǎn)配置以股票為主。適應(yīng)人群：愿意承擔(dān)較高風(fēng)險，希望獲得高收益的人。股票型基金60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金。債券型基金是指60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金。資金投向：資產(chǎn)配置中以債券品種為主(超過50%

3、)。適應(yīng)人群：對資金安全性要求較高，希望收益比較穩(wěn)定的人。配置型基金資金投向：資產(chǎn)配置中包括股票、債券和現(xiàn)金等，分配比例可以根據(jù)市場靈活調(diào)整。適應(yīng)人群：具有適度的風(fēng)險承受力，希望獲得一定的超額收益。配置型基金保本型基金保本型基金〈PrincipalGuaranteedFund〉,主要是將大部份的本金投資在具有固定收益的投資工具上，像定存、債券、票券等，讓到期時的本金加利息大致等于期初所投資的本金；另外，在將孳息或是極小比例的本金設(shè)定在選擇權(quán)等衍生性金融工具上，以賺到投資期間的市場利差，因此保本型基金在設(shè)計上提供

4、了小額投資人保本及參與股市漲跌的投資機(jī)會?！和耆１镜槐Ｏⅰ弧和耆１炯氨Ｕ侠ⅰ弧褐槐Ｕ喜糠直窘鸺肮潭ɡ⑹杖搿槐１痉秶槐１净穑簢┙鹇梗y華保本，南方避險增值，南方恒元保本，交銀保本和寶石動力保本配置型配置型基金既投資股票又投資于債券，其風(fēng)險收益特征既不同于高風(fēng)險高收益的股票型基金，也不同于低風(fēng)險低收益的債券型基金。特點(diǎn)：它可以根據(jù)市場情況更加靈活的改變資產(chǎn)配置比例，實(shí)現(xiàn)進(jìn)可攻退可守的投資策略，投資于任何一類證券的比例都可以高達(dá)100%。貨幣式基金貨幣市場基金----是指投資于貨幣市場上短期有價證券

5、的一種基金。該基金資產(chǎn)主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券、企業(yè)債券等短期有價證券。貨幣市場基金與傳統(tǒng)的基金比較具有以下特點(diǎn)：1、資產(chǎn)凈值是固定不變的，通常是每個基金單位1元。2、衡量貨幣市場基金表現(xiàn)好壞的標(biāo)準(zhǔn)是收益率，這與其它基金以凈資產(chǎn)價值增值獲利不同。3、流動性好、資本安全性高。這些特點(diǎn)主要源于貨幣市場是一個低風(fēng)險、流動性高的市場。4、風(fēng)險性低。5、投資成本低。6、貨幣市場基金均為開放式基金。開放式基金交易基金帳戶開戶基金認(rèn)購基金認(rèn)購是指投資者在開放式基金募集期間、基金尚未

6、成立時購買基金份額的過程。通常認(rèn)購價為基金份額面值（1元/份）加上一定的銷售費(fèi)用?；鹕曩徎鹕曩徥侵竿顿Y者到基金管理公司或選定的基金代銷機(jī)構(gòu)開設(shè)基金帳戶，按照規(guī)定的程序申請購買基金份額的行為。申購基金份額的數(shù)量是以申購日的基金份額資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計算的。如何選擇基金1、基金公司2、基金類型3、基金經(jīng)理4、往年業(yè)績四、基金轉(zhuǎn)托管基金轉(zhuǎn)托管-----指基金份額持有人申請將其在某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為，也可以說轉(zhuǎn)托管是指同一投資人將托管在一個代銷機(jī)構(gòu)的基金份額轉(zhuǎn)

7、出至另一代銷機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)需攜帶的證件和資料種類與辦理申購與贖回時需攜帶的相同?；鸪钟腥嗽谶M(jìn)行轉(zhuǎn)托管時，可以將其在一個銷售機(jī)構(gòu)（地點(diǎn)）所購買的基金份額一次性全部轉(zhuǎn)出，也可以部分轉(zhuǎn)出，但在轉(zhuǎn)托管完成后轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)的基金份額余額都不得低于《基金契約》規(guī)定的最低持有份額。若轉(zhuǎn)托管后投資者在該銷售機(jī)構(gòu)（地點(diǎn)）托管的某一基金單位余額低于最低份額，該轉(zhuǎn)托管應(yīng)確認(rèn)為不成功。若投資者本基金份額余額原已低于最低份額，轉(zhuǎn)托管時必須一次全部申請轉(zhuǎn)出，若申請數(shù)量不是全部數(shù)量，注冊與登記過戶部門應(yīng)將該轉(zhuǎn)托管確認(rèn)為不成

8、功。注意事項(xiàng)開放式流程1、T日在轉(zhuǎn)入券商開立對應(yīng)基金公司帳戶注：身份證號一致2、T+2日到原購買基金處辦理基金托管轉(zhuǎn)出注：一步式轉(zhuǎn)托管兩步式轉(zhuǎn)托管3、T+2日到營業(yè)部辦理基金托管轉(zhuǎn)入4、T+4日到營業(yè)部查詢基金份額注意事項(xiàng)：1、銀河證券開放式基金席位號：6072、轉(zhuǎn)托管時記下原轉(zhuǎn)托管申請編號謝謝！