論我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇【畢業(yè)論文】

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1、論我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇本科畢業(yè)論文（20屆）論我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇II論我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇摘要【摘要】隨著金融全球化的深入發(fā)展，分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式已經(jīng)不適應(yīng)我國(guó)金融經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，同時(shí)由于我國(guó)金融市場(chǎng)尚處于混業(yè)經(jīng)營(yíng)的探索期，金融控股公司的法律地位尚不明確，轉(zhuǎn)變監(jiān)管模式不是一蹴而就的，必須循序漸進(jìn)的進(jìn)行。因此國(guó)家可以在現(xiàn)實(shí)需要、理論認(rèn)證充分的時(shí)候，實(shí)現(xiàn)由牽頭監(jiān)管模式向大一統(tǒng)監(jiān)管模式的過(guò)渡，并同時(shí)實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)性監(jiān)管向功能性監(jiān)管的轉(zhuǎn)變。【關(guān)鍵詞】金融控股公司監(jiān)管模式分業(yè)監(jiān)管大一統(tǒng)監(jiān)管【Abstract】Withthefurtherdevelop

2、mentoffinancialglobalization,modeofdecentralizedmanagementcan'tmeettheeconomicdevelopmentofourcountry'sfinancial,atthesametimebecauseourfinancialmarketisstillinthemixedoperation,thelegalstatusoffinancialholdingcompaniesisnotclear,changesinregulatoryapproachisnoteasy,mustbegradual.S

3、odependingontherealityneedsandthefulltheory,statemayadjustthemodelofleadingsupervisiontothefullsupervision.Atthesametimeadjusttheinstitutionalsupervisiontothefunctionalsupervision.【KeyWords】FinancialholdingcompaniesSupervisionmodelSeparatingsupervisionamongindustriesUnifiedsupervis

4、ionII論我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇目錄摘要關(guān)鍵詞AbstractKeyWords引言1一、金融控股公司的法律分析2（一）金融控股公司的概念界定2（二）我國(guó)金融控股公司的法律監(jiān)管現(xiàn)狀分析3二、傘型監(jiān)管模式：現(xiàn)階段我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的必然選擇6（一）傘型監(jiān)管模式的分析6（二）我國(guó)現(xiàn)階段選擇傘型監(jiān)管模式的理由8（三）我國(guó)現(xiàn)階段選擇傘型監(jiān)管模式的框架設(shè)計(jì)9三、“大一統(tǒng)”監(jiān)管模式：我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式未來(lái)的選擇10（一）“大一統(tǒng)”監(jiān)管模式的分析10（二）我國(guó)未來(lái)選擇“大一統(tǒng)”監(jiān)管模式的理由11（三）我國(guó)未來(lái)選擇“大一統(tǒng)”監(jiān)管模式的框架設(shè)計(jì)11結(jié)語(yǔ)12

5、參考文獻(xiàn)13致謝15II論我國(guó)金融控股公司監(jiān)管模式的選擇引言自2001年加入WTO以來(lái)，伴隨著國(guó)際大環(huán)境的影響，我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制在不斷的深化，金融業(yè)也逐步開(kāi)始對(duì)外開(kāi)放。國(guó)內(nèi)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)也開(kāi)始面臨著國(guó)際綜合經(jīng)濟(jì)實(shí)力強(qiáng)勁的金融巨頭的殘酷競(jìng)爭(zhēng)。世界上很多發(fā)達(dá)國(guó)家的金融市場(chǎng)也根據(jù)各自國(guó)情的不斷變化，選擇了混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展模式，構(gòu)建了以控股形式存在的金融混業(yè)集團(tuán)，這種混業(yè)集團(tuán)能夠提供涉及銀行業(yè)、證券業(yè)以及保險(xiǎn)業(yè)等多個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的服務(wù)。這樣，中國(guó)的分業(yè)監(jiān)管無(wú)論在理論上，還是在實(shí)踐上都受到了極大的挑戰(zhàn)，因此在這種國(guó)際金融大環(huán)境的影響下，我國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的隔離墻也

6、開(kāi)始有所松動(dòng)。從1999年開(kāi)始，金融監(jiān)管當(dāng)局推出了一些政策和措施來(lái)應(yīng)對(duì)這種挑戰(zhàn)，銀行、證券、保險(xiǎn)業(yè)之間的隔膜也開(kāi)始漸漸淡化，彼此之間向著相互影響、融合的趨勢(shì)發(fā)展。我國(guó)為了適應(yīng)現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展要求，也在不斷的探索正確的道路。經(jīng)國(guó)務(wù)院的批準(zhǔn)，中信集團(tuán)在整體改制的基礎(chǔ)上，通過(guò)內(nèi)部的整合，組建了中信控股有限責(zé)任公司，中信形成了大陸第一家門類最齊全的金融類公司的組合。我國(guó)各種類型的金融控股公司也如雨后春筍般突起，在我國(guó)現(xiàn)存的不同類型的保險(xiǎn)、信托等公司以及國(guó)有商業(yè)銀行也開(kāi)始組建金融控股公司，推出綜合性的服務(wù)，搭建統(tǒng)一便利的服務(wù)平臺(tái)，拓寬自己的業(yè)務(wù)范圍，使得我國(guó)金融行業(yè)的規(guī)

7、模效應(yīng)得到了極大的提高，在探索適應(yīng)我國(guó)金融經(jīng)濟(jì)監(jiān)管模式的同時(shí)，也增加了我國(guó)金融經(jīng)濟(jì)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。但是，我國(guó)的法律在對(duì)待“金融控股公司”這一問(wèn)題上，沒(méi)有明確性的規(guī)定其概念，也沒(méi)有明確的條款對(duì)其進(jìn)行限制，因此“金融控股公司”的監(jiān)管仍然是我國(guó)法律體系的盲區(qū)。綜合各個(gè)國(guó)家對(duì)金融控股公司的監(jiān)管模式，它們的確立幾乎都是在摸索中進(jìn)行，都是不斷地根據(jù)本國(guó)的國(guó)情對(duì)金融控股公司的發(fā)展與監(jiān)管模式進(jìn)行調(diào)整，不斷地補(bǔ)充和完善各自金融控股公司的法律體系，我國(guó)應(yīng)借鑒各國(guó)金融控股公司選擇監(jiān)管模式的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，并結(jié)合我國(guó)現(xiàn)階段的國(guó)情，亟待選擇適應(yīng)我國(guó)金融控股公司發(fā)展的監(jiān)管模式，有效監(jiān)督金融控股

8、公司的設(shè)立與發(fā)展，維護(hù)我國(guó)金融業(yè)發(fā)展的良好秩序，確保