開放式基金產(chǎn)品介紹.ppt

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1、開放式基金產(chǎn)品介紹黃埔支行特設(shè)專人專窗為您服務(wù)20130216N個人理財需求20130216N成長期：理財知識增長，積蓄增加針對人生不同階段，規(guī)劃不同投資0——20——30——45——55——60——65——退休期：養(yǎng)老穩(wěn)定期：著手退休成熟期：子女教育成年期：房子、車子分期付款青年期：購房，結(jié)婚收入線年齡收入20130216N為什么投資開放式基金?20130216N開放式基金主要當(dāng)事人銷售機(jī)構(gòu)相互監(jiān)督投資管理資產(chǎn)保管基金資產(chǎn)基金托管人基金管理人20130216N開放式基金優(yōu)勢變現(xiàn)能力更強(qiáng)：基金管理人必須

2、保持基金資產(chǎn)充分的流動性，以滿足投資者的贖回需求；激勵約束更強(qiáng)：申購、贖回機(jī)制激勵基金管理人必須提供良好的業(yè)績回報、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)和充分的信息披露；透明度更高：每日公布資產(chǎn)凈值，隨時準(zhǔn)確地體現(xiàn)出基金管理人的投資運(yùn)作能力；沒有二級市場風(fēng)險：包括價格風(fēng)險、流動性風(fēng)險等。20130216N市場這么多品種，如何選擇呢？20130216N一看基金公司！公司的管理水平人員素質(zhì)歷史長短不經(jīng)歷風(fēng)雨，如何見彩虹？！體系建設(shè)制度建設(shè)系統(tǒng)建設(shè)歷史業(yè)績20130216N二看自己需求？這筆錢可能做什么用？養(yǎng)老、醫(yī)療、……長期期望

3、收益是多少？期望收益高：投資于高收益/風(fēng)險資產(chǎn)；期望收益低：投資于低收益/風(fēng)險資產(chǎn)；損失的最大心理承受能力？絕對損失？相對損失？20130216N三看基金產(chǎn)品？與您現(xiàn)在的需求契合嗎？與您將來的需求契合嗎？論證嚴(yán)密嗎？機(jī)制上如何保證？技術(shù)上如何保證？說的清楚嗎？明明白白地賺錢放心地承擔(dān)風(fēng)險20130216N建行基金品種博時價值增長基金華寶興業(yè)寶康系列基金博時裕富指數(shù)基金……融通新藍(lán)籌基金華夏成長基金華夏債券基金20130216N四看管理團(tuán)隊！知識搭配合理嗎？知識互補(bǔ)還是相對集中？經(jīng)歷過牛熊市的洗禮嗎？沒經(jīng)

4、過熊市的基金經(jīng)理不是一個成熟的基金經(jīng)理個人的理念于產(chǎn)品的理念一致嗎？20130216N請回顧一下自己的投資經(jīng)歷……您能多次、長期投資獲利嗎？您能隨時關(guān)注股市動態(tài)嗎？您具備承受風(fēng)險的心理能力嗎？您有牛市和熊市的經(jīng)歷嗎？您有斬倉和重頭再來的勇氣嗎？20130216N專家理財與個人投資者信息優(yōu)勢專業(yè)化管理投資組合優(yōu)勢規(guī)模與交易成本優(yōu)勢種類多樣，市場細(xì)分運(yùn)作透明、監(jiān)管嚴(yán)格節(jié)省時間和精力20130216N開放式基金可以做到：1000元能做什么？貼近客戶需要享受輕松理財變現(xiàn)能力強(qiáng)激勵約束更強(qiáng)專業(yè)運(yùn)作的優(yōu)勢20130

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