中國金融體系遭遇敗北之憂論文

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1、中國金融體系遭遇敗北之憂論文..雖然相隔兩千多年，中美兩國之間的經(jīng)濟(jì)金融戰(zhàn)場(chǎng)上的態(tài)勢(shì)與當(dāng)年秦趙兩國的長平之戰(zhàn)有不少相似之處，其中的應(yīng)對(duì)策略也具有相當(dāng)?shù)慕梃b價(jià)值。我們金融界高層決策人士在此時(shí)決定加速開放金融市場(chǎng)。其實(shí)堅(jiān)壁不出、戰(zhàn)略相持等待敵我力量消長的良機(jī)，不僅是趙國也是今天我們最好的選擇。文/特約撰稿員沈銘葛敏當(dāng)人們欣喜于即將突破一萬億美元大關(guān)的中國外匯儲(chǔ)備，筆者卻常常想起兩千多年以前被秦朝軍隊(duì)合圍在長平的那支龐大的趙國大軍。公元前260年，50萬秦軍和自己最強(qiáng)大的對(duì)手45萬趙軍對(duì)壘于三晉要沖的長平，進(jìn)行一場(chǎng)決定中國統(tǒng)一命運(yùn)的大決戰(zhàn)。公元2006年，美國和它潛在最大的戰(zhàn)略對(duì)手

2、中國..，在即將全面開放的最后堡壘中國金融市場(chǎng)上狹路相逢，誰會(huì)轉(zhuǎn)危為安、誰將步入深淵也將影響全球格局的演變。雖然相隔兩千多年，筆者發(fā)現(xiàn)，中美兩國之間金融戰(zhàn)場(chǎng)上的態(tài)勢(shì)與當(dāng)年秦趙兩國有不少相似之處，其中的應(yīng)對(duì)策略也具有相當(dāng)?shù)慕梃b價(jià)值。國際資本張網(wǎng)以待長平之戰(zhàn)，六國最大的戰(zhàn)爭資源45萬趙軍全被活埋，首先就敗在戰(zhàn)略。秦強(qiáng)趙弱，秦軍利在速戰(zhàn)速?zèng)Q，而趙將廉頗堅(jiān)壁不出，用戰(zhàn)略守勢(shì)，致秦一時(shí)難以破趙。范雎為改變這種戰(zhàn)略相持狀態(tài)，采用反間計(jì)，使趙王更換軍中大將，趙括一變正確的戰(zhàn)略守勢(shì)為盲目輕率的戰(zhàn)略進(jìn)攻，正中秦國下懷。1996～1997年亞洲金融危機(jī)前，人民幣匯率改革、資本項(xiàng)下自由流動(dòng)只差一步

3、，事后我們?yōu)闆]走這一步而慶幸。今天，國企改革、醫(yī)療、教育改革遭遇強(qiáng)烈質(zhì)疑，相反的是金融市場(chǎng)正向全面開放突飛猛進(jìn)。QDII/QFII、人民幣資本項(xiàng)下自由流動(dòng)、人民幣匯率改革、股權(quán)分置、金融股指期貨、外資掠奪式參股國有銀行，冒進(jìn)式的改革在小圈子中迅速?zèng)Q策。金融改革，關(guān)系國家經(jīng)濟(jì)命脈安危，更關(guān)系到每個(gè)人的社會(huì)福利。2001年初，在目睹NASDAQ泡沫破滅，匯聚美國的3萬億美元全球游資開始退潮時(shí)，筆者曾預(yù)計(jì)上個(gè)世紀(jì)70年代布雷頓森林體系終止以來，累積泛濫的貨幣流即將引發(fā)10年以上超級(jí)通脹，美元本位制也出現(xiàn)垮塌型松動(dòng)，這正是外圍國家悄悄地改弦易轍的良機(jī)。筆者強(qiáng)烈建議中國以黃金取代美元儲(chǔ)

4、備，因?yàn)辄S金是所有戰(zhàn)略物資中最容易迅速、隱蔽、大規(guī)模、低成本地收購儲(chǔ)存的。同時(shí)，黃金能夠使我們有機(jī)會(huì)擺脫美國人制定的貨幣游戲規(guī)則，在美元危機(jī)中盡享其利?？上?，5年過去了，各國的航船大多還是依賴慣性和美國巨輪一起渡過了美元新一輪危機(jī)。當(dāng)然，美國由于不斷惡化的雙赤字和巨額債務(wù)堆積，依然面臨全球投資人可能撤資帶來的滅頂之災(zāi)。目前，甚至巴菲特、索羅斯也十分看淡和做空美元。全球多數(shù)投資人看好人民幣和人民幣資產(chǎn)，中國人對(duì)未來的樂觀指數(shù)也相應(yīng)躍居全球各國和地區(qū)首位?？墒枪P者卻再也沒有一絲當(dāng)年的樂觀，因?yàn)閼?zhàn)略的天平再一次傾向美國這一邊。筆者預(yù)計(jì)未來大幅拉高的美元利率，將再次扮演外圍經(jīng)濟(jì)奇跡終

5、結(jié)者的角色，這一次被攻擊的將是中國。我們的決策人士偏偏在此時(shí)決定加速開放金融市場(chǎng)，筆者深感憂慮。其實(shí)堅(jiān)壁不出，戰(zhàn)略相持等待敵我力量消長的良機(jī)，不僅是趙國也是今天我們最好的選擇。知彼知己百戰(zhàn)不殆長平之戰(zhàn)，秦方是驍勇善戰(zhàn)的白起將軍，而趙方是只知紙上談兵，沒有實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，魯莽輕敵的趙括，趙軍的失敗也就在情理之中了。筆者認(rèn)為，我們尚未真正了解國際金融體系的游戲規(guī)則和即將面對(duì)的對(duì)手。當(dāng)今的全球貨幣金融體系，由于美元的霸主地位和華爾街金融機(jī)構(gòu)的戰(zhàn)斗力，已成為美國經(jīng)濟(jì)政策和權(quán)力政治的潛在工具，因此，又被稱為“美元—華爾街體系”。它和美國軍事優(yōu)勢(shì)一起構(gòu)成了美國霸權(quán)的兩翼。美元—華爾街體系建立于

6、20世紀(jì)70年代尼克松當(dāng)政時(shí)期，因?yàn)閮蓚€(gè)決定性的步驟，使得美國資本主義重樹主導(dǎo)地位：其一是拋棄美元與黃金的直接聯(lián)系，建立美元本位制，使美元價(jià)格能按美國財(cái)政部的意愿來變動(dòng)，整個(gè)世界經(jīng)濟(jì)因此由戰(zhàn)后的布雷頓森林體系被推向一個(gè)純美元標(biāo)準(zhǔn)。于是美國政府可以隨意左右美元的國際價(jià)格，造成的經(jīng)濟(jì)后果卻由其他國家來承擔(dān)，美國能夠自我保護(hù)，不受影響。其二是美國試圖確保國際金融關(guān)系不再受國家中央銀行的控制，而是由華爾街金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行操縱，這樣就使得美國金融體系和華爾街金融機(jī)構(gòu)迅速建立了國際主導(dǎo)地位；它使許多國家特別是南部國家的金融體系和匯率，越來越受到美國金融市場(chǎng)發(fā)展的影響。更為重要的是，在這一體系

7、中，美國幾乎不受任何法規(guī)的制約，相反，它在很大程度上能夠決定國際金融市場(chǎng)上競爭壓力的形式和所使用的國際規(guī)范種類，它在政策選擇上的自由度相當(dāng)大，一切以符合美國的國家利益為標(biāo)準(zhǔn)，而且不用承擔(dān)任何風(fēng)險(xiǎn)。于是，世界金融市場(chǎng)再?zèng)]有太平過，日本、拉美、東南亞、韓國無一例外在金融危機(jī)中體會(huì)金融戰(zhàn)敗的惡果。不僅我國的金融體系存在著巨大的漏洞，而且我國剛剛改革開放20多年，還缺乏和美國金融巨子相匹敵的金融人才。例如，美聯(lián)儲(chǔ)前任主席格林斯潘(AllanGreenspan)，20世紀(jì)50年代就開始連續(xù)20年在華爾街經(jīng)營一家宏