1柜員及業(yè)務(wù)操作管理實(shí)施細(xì)則

《1柜員及業(yè)務(wù)操作管理實(shí)施細(xì)則》由會(huì)員上傳分享，免費(fèi)在線閱讀，更多相關(guān)內(nèi)容在行業(yè)資料-天天文庫。

1、附件1：柜員及業(yè)務(wù)操作管理實(shí)施細(xì)則第一章總則第一條為加強(qiáng)和規(guī)范金谷銀行（以下簡稱本行）的柜員業(yè)務(wù)操作，落實(shí)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員的規(guī)范管理。根據(jù)《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納基本制度》和《內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等有關(guān)制度、法規(guī)，結(jié)合本行的實(shí)際，特制定本細(xì)則。　第二條本辦法所稱營業(yè)機(jī)構(gòu)是指本行轄屬營業(yè)部、各支行的對(duì)內(nèi)或?qū)ν廪k理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?！〉谌龡l本辦法適用于本行所有的營業(yè)機(jī)構(gòu)。第二章基本規(guī)定第四條各營業(yè)機(jī)構(gòu)按核定人員編制在嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)、杜絕風(fēng)險(xiǎn)隱患的前提下，科學(xué)合理確定網(wǎng)點(diǎn)勞動(dòng)組合模式，優(yōu)化人力

2、資源配置，以崗定人，優(yōu)化組合，嚴(yán)禁以提高工作效率和服務(wù)質(zhì)量為由，忽視操作風(fēng)險(xiǎn)的防范。第五條柜員制是指營業(yè)機(jī)構(gòu)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個(gè)柜員獨(dú)立為客戶提供存款、貸款、中間代理等業(yè)務(wù)的辦理及相關(guān)賬務(wù)處理，并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的一種勞動(dòng)組織方式。前臺(tái)柜員必須自我復(fù)核、自我約束、自我控制、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；按規(guī)定必須由三級(jí)柜員予以監(jiān)督和授權(quán)的業(yè)務(wù)，前臺(tái)三級(jí)人員必須嚴(yán)格履行職責(zé)，強(qiáng)化制約、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。第六條柜員必須具備較高的思想覺悟、良好的職業(yè)道德，忠于職守，愛崗敬業(yè)，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)金融法規(guī),能夠熟練掌握與其

3、崗位、級(jí)別和權(quán)限相適應(yīng)的儲(chǔ)蓄、信貸、出納、結(jié)算業(yè)務(wù)知識(shí)和有關(guān)規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作程序，能夠準(zhǔn)確、迅速、高效的處理每一筆業(yè)務(wù)。第七條柜員必須20經(jīng)過崗前業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)和電腦操作技能培訓(xùn)，具備獨(dú)立上崗操作能力，方可正式上崗操作業(yè)務(wù)。新招收錄用的柜員上崗前所在營業(yè)機(jī)構(gòu)必須對(duì)其進(jìn)行實(shí)習(xí)鑒定，經(jīng)分管行長審核確認(rèn)，書面上報(bào)審核批準(zhǔn)，并在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中維護(hù)操作權(quán)限后方可上崗操作業(yè)務(wù)，否則不得上崗操作業(yè)務(wù)。第八條每個(gè)柜員配備一臺(tái)計(jì)算機(jī)終端、密碼鍵盤、打印機(jī)、防偽點(diǎn)鈔機(jī)、保險(xiǎn)箱（柜）、刷卡器等必要設(shè)備，要保證每

4、位柜員辦理業(yè)務(wù)所需設(shè)備齊全，柜員之間不得混用機(jī)器設(shè)備。第九條柜員權(quán)限范圍以內(nèi)的業(yè)務(wù)由柜員及時(shí)處理，超過柜員權(quán)限的須經(jīng)一級(jí)柜員復(fù)核或三級(jí)柜員授權(quán)的業(yè)務(wù)，復(fù)核員或三級(jí)柜員必須對(duì)該筆業(yè)務(wù)的真實(shí)性進(jìn)行嚴(yán)格審核，確認(rèn)無誤后方可在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進(jìn)行復(fù)核或授權(quán)。第十條辦理大小額業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，要明確記賬、復(fù)核、授權(quán)柜員的職責(zé)，分工合理、避免不相容崗位混崗操作，引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)，形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。第十一條營業(yè)機(jī)構(gòu)必須配備完善的、“一對(duì)一”的電視監(jiān)控錄像設(shè)備，能夠清晰監(jiān)測到柜員行為及桌面情況，每天營業(yè)開始必須處于監(jiān)控狀態(tài)，直至

5、營業(yè)結(jié)束，保證做到業(yè)務(wù)操作過程全部在監(jiān)控之下。第十二條支行要指定專職人員每周至少查看各營業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)控錄像一次。分管行長、委派會(huì)計(jì)人員每月查看各營業(yè)機(jī)構(gòu)監(jiān)控錄像不得少于一次，監(jiān)控錄像查看情況必須在相關(guān)登記簿上詳細(xì)記載。第十三條稽核部門要緊緊圍繞“一查、二幫、三促進(jìn)”的工作原則，切實(shí)履行檢查、監(jiān)督和輔導(dǎo)職能，重視對(duì)薄弱環(huán)節(jié)的稽核檢查，落實(shí)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)的序時(shí)稽核和常規(guī)稽核，特別要做實(shí)對(duì)存在問題整改情況的后續(xù)稽核，必要時(shí)要進(jìn)行延伸性稽核。第十四條營業(yè)機(jī)構(gòu)代碼是該機(jī)構(gòu)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的唯一標(biāo)識(shí)，20由自治區(qū)聯(lián)社統(tǒng)一

6、設(shè)定配發(fā)，由五位數(shù)字組成，其中前兩位為總行代碼，后三位為支行轄屬機(jī)構(gòu)的順序號(hào)，柜員必須在指定機(jī)構(gòu)代碼下登錄系統(tǒng)，三級(jí)柜員必須在簽到狀態(tài)下進(jìn)行授權(quán)，嚴(yán)禁在未簽到狀態(tài)下辦理授權(quán)業(yè)務(wù)。第十五條營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員信息變更包括補(bǔ)磁、換卡、柜員權(quán)限維護(hù)、柜員新增、柜員調(diào)動(dòng)、庫存維護(hù)等內(nèi)容。柜員變動(dòng)必須填寫“內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社柜員維護(hù)申請(qǐng)表”并將柜員維護(hù)的內(nèi)容描述清楚。柜員維護(hù)工作必須堅(jiān)持“科學(xué)分工、逐級(jí)授權(quán)、授權(quán)有限、相互制約”的原則。財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)對(duì)營業(yè)機(jī)構(gòu)上報(bào)“內(nèi)蒙古農(nóng)村信用社柜員維護(hù)申請(qǐng)表”中的業(yè)務(wù)操作權(quán)限內(nèi)容進(jìn)行審核

7、，人力資源部負(fù)責(zé)對(duì)“新增、調(diào)動(dòng)申請(qǐng)表”中的人員情況進(jìn)行審核。第十六條柜員因公外出、休假的必須將柜員權(quán)限維護(hù)為無交易權(quán)限狀態(tài)。支行分管行長要做好登記記錄，公出、休假期滿后柜員需要上崗時(shí)，必須按照正常程序填寫申請(qǐng)表進(jìn)行柜員操作權(quán)限的維護(hù)。第十七條柜員維護(hù)申請(qǐng)表作為柜員信息維護(hù)的重要依據(jù)，列入永久性會(huì)計(jì)檔案保管。財(cái)務(wù)部、科技信息部各營業(yè)機(jī)構(gòu)必須對(duì)柜員變更申請(qǐng)表進(jìn)行登記并專人負(fù)責(zé)管理，以保證該檔案完整無缺。第十八條科技信息部設(shè)一級(jí)和三級(jí)綜合管理柜員，負(fù)責(zé)對(duì)增加、修改、刪除系統(tǒng)柜員的維護(hù)等工作并會(huì)同相關(guān)部門對(duì)系

8、統(tǒng)柜員的操作、管理情況和柜員卡的使用、管理情況進(jìn)行監(jiān)督和檢查。第十九條營業(yè)機(jī)構(gòu)均實(shí)行柜員制業(yè)務(wù)處理模式，必須切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)內(nèi)部控制、防范操作風(fēng)險(xiǎn)。第二十條實(shí)行交叉復(fù)核方式的營業(yè)機(jī)構(gòu)可根據(jù)實(shí)際情況合理設(shè)置專兼職復(fù)核員。第二十一條營業(yè)機(jī)構(gòu)按照柜員操作權(quán)限的不同分為一級(jí)柜員、二級(jí)柜員、三級(jí)柜員。20第三章柜員設(shè)置、柜員維護(hù)及勞動(dòng)組合第二十二條一級(jí)柜員負(fù)責(zé)辦理直接面向存、貸款等客戶的柜面業(yè)務(wù)操作以及有關(guān)業(yè)務(wù)查詢、咨詢等前臺(tái)業(yè)務(wù)。一級(jí)柜員配置尾箱，對(duì)現(xiàn)金憑證進(jìn)